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基金从业人员资格考试模拟题2024

1.以下关于基金管理人职责的说法，错误的是（）

A.计算并公告基金资产净值

B.确定基金收益分配方案

C.安全保管基金财产

D.编制中期和年度基金报告

答案：C。分析：安全保管基金财产是基金托管人的职责，而非基金管理人。

2.下列属于货币市场基金投资对象的是（）

A.股票

B.可转换债券

C.剩余期限在397天以内（含397天）的债券

D.信用等级在AAA级以下的企业债券

答案：C。分析：货币市场基金主要投资于短期货币工具，剩余期限在397天以内（含397天）的债券符合要求，股票、可转换债券等不是其主要投资对象，且一般要求信用等级较高。

3.基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，应注重（）的匹配，将基金产品销售给适合的基金投资人。

A.投资目标和收益目标

B.投资风险与收益目标

C.基金产品风险与投资人风险承受能力

D.投资期限与收益目标

答案：C。分析：基金销售要遵循适当性原则，匹配基金产品风险与投资人风险承受能力。

4.基金份额持有人大会应当有代表（）以上基金份额的持有人参加，方可召开。

A.二分之一

B.三分之一

C.三分之二

D.四分之三

答案：A。分析：根据规定，基金份额持有人大会应当有代表二分之一以上基金份额的持有人参加，方可召开。

5.开放式基金单个开放日净赎回申请超过基金总份额的（）时，为巨额赎回。

A.5%

B.10%

C.15%

D.20%

答案：B。分析：开放式基金单个开放日净赎回申请超过基金总份额的10%时，为巨额赎回。

6.基金管理人应当自收到投资者的申购（认购）、赎回申请之日起（）个工作日内，对该申购（认购）、赎回的有效性进行确认。

A.1

B.2

C.3

D.5

答案：C。分析：基金管理人应在3个工作日内对申购、赎回有效性进行确认。

7.以下不属于基金信息披露禁止行为的是（）

A.对证券投资业绩进行预测

B.诋毁其他基金管理人

C.披露基金合同生效前的信息

D.基金信息披露义务人应当确保应予披露的基金信息在中国证监会规定时间内披露

答案：D。分析：选项A、B、C均为基金信息披露禁止行为，D是信息披露的正确要求。

8.关于基金托管人的内部控制，下列哪项说法是错误的（）

A.基金托管人应建立完善的岗位责任制度

B.基金托管人应将自有资产与基金资产严格分开

C.基金托管人可以自行决定运用基金资产进行投资

D.基金托管人应建立严格的保密制度

答案：C。分析：基金托管人要依据基金管理人的指令进行投资操作，不能自行决定运用基金资产投资。

9.基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，但基金合同生效不足（）的除外。

A.6个月

B.1年

C.2年

D.3年

答案：A。分析：基金宣传推介材料登载过往业绩时，基金合同生效不足6个月的除外。

10.基金监管的首要目标是（）

A.保护投资人及相关当事人的合法权益

B.规范证券投资基金活动

C.促进证券投资基金和资本市场的健康发展

D.保证市场的公平、效率和透明

答案：A。分析：保护投资人及相关当事人的合法权益是基金监管的首要目标。

11.下列关于基金销售适用性管理制度的内容，不包括（）

A.对基金管理人进行审慎调查的方式和方法

B.对基金产品的风险等级进行设置

C.对基金投资人风险承受能力进行调查和评价

D.对基金销售人员的专业水平进行评价

答案：D。分析：基金销售适用性管理制度内容包括对基金管理人、产品风险、投资人风险承受能力的相关管理，不包括对销售人员专业水平评价。

12.契约型基金与公司型基金的区别不包括（）

A.法律主体资格不同

B.投资者的地位不同

C.基金营运依据不同

D.投资范围不同

答案：D。分析：契约型基金与公司型基金在法律主体资格、投资者地位、基金营运依据方面有区别，投资范围并非二者区别。

13.基金管理人内部控制的基本要素不包括（）

A.控制环境

B.风险评估

C.控制活动

D.监管部门监督

答案：D。分析：基金管理人内部控制基本要素包括控制环境、风险评估、控制活动等，监管部门监督不属于内部控制基本要素。

14.关于基金的管理费，下列说法错误的是（）

A.管理费是基金管理人的主要收入来源

B.管理费通常按照基金资产净值的一定比例逐日计提

C.货币市场基金的管理费一般高于股票基金

D.基金管理费会从基金资产中扣除

答案：C。分析：货币市场基金的管理费一般低于股票基金。

15.以下关于基金投资限制的说法，错误的是（）

A.基金不得向他人贷款或提供担保

B.基金不得从事承担无限责任的投资