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利用第三方支付平台犯罪案件的统计分析

作者：汪恭政

来源：《中国检察官•典案例》2019年第05期

随着支付技术的进步和支付应用场景的丰富，人们利用第三方支付平台开展资金移转活动

十分普遍。然而实践中，行为人利用第三方支付平台实施犯罪的情形也常出现。例如，2012

年3月23日，被告人林某某以被害人顾某某网上购物后付款未成功为由，诱使顾某某点击其

提供的虚假钓鱼网站链接付款0.01元，成功将被害人银行账户，的39万元盗划至第三方支付

平台开设的账户内，后将所盗赃款购买游戏点卡(共计125527.95元)并在淘宝网上低价出售

以套取现金。口］又如，某公司以投资为名，利用“世宇财富”P2P网络平台发布借款标的，并将

借款人的资料、借款期限、借款利率放上平台，受害人在注册成为该平台的会员后绑定自已的

银行账户并自由对各标的遂行投资，诱使受害人将投资款项汇入与该平台合作的第三方支付平

台以达到实现非法吸收公众存款的目的。2［］

为了有效治理此类犯罪，有必要分析实际发生的相关案件。为此，笔者在“OpcnLaw”⑶官

网上，以“第三方支付平台”为关键词,共检索出712份刑事判决书。剔除重复的、排除不是利

用第三方支付平台犯罪的判决书外，共得有效判决书632份。统计分析，发现此类犯罪呈现

如下特点。

总体来看，行为人利用第三方支付平台犯罪在发案时间、发案地区上分别呈逐年递增、区

域集中的特点。

利用第三方支付平台犯罪的判决年份分布

发案时间在判决年份上得到体现。自2011年发生2起此类案件开始，利用第三方支付平

台犯罪的案件数就呈逐年增长的态势,从2012年的6件(09%),2013年的13件

(2.1%),上升到2014年的39件(6.2%),再到2015年的123件(19.5%)、2016年的135

件(21.4%),到了2017年案件数达到最多，涉案259件，占比高达41.0%。

利用妫：方支付平台犯零的外决为命分布

分析判决省份可知发案地区呈现的特点。梳理现有判决书，发现利用第三方支付平台犯

罪在29个省级地区都有发生。其中，案件数占比5%以上的就有8个省级地区。分别为，浙

江79件(12.5%),江苏63件(10.0%),山东55件(8.7%),上海9件(7.8%),安徽

7件(7.%),广东件(7.0%),湖南0件(6.3%),湖北36件(5.7%)。分析发现，

行为人利用第三方支付平台犯罪主要集中在经济较为发达的地区，这与这些地区的信息网络经

济发达、网络支付的广泛利用密切相关。

科网第三方支付平台犯罪的被台人人数分布

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