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反欺诈专员笔试试题

姓名_________________考试时间_________________分数_________________

一、单项选择题（每题3分，共15分）

1.根据《中华人民共和国反电信网络诈骗法》，银行发现异常开户行为，应立即（）

A.直接冻结账户B.向公安机关报案C.报送可疑交易报告D.联系客户修改密码

2.以下哪种交易行为属于典型的信用卡套现特征（）

A.凌晨在便利店小额消费B.短时间内跨地域大额交易C.每月按时全额还款D.网购使用分期付款

3.反欺诈模型中，用于识别异常交易模式的核心技术是（）

A.语音识别B.区块链溯源C.机器学习算法D.光学字符识别

4.企业遭遇商业欺诈后，应优先采取的措施是（）

A.召开新闻发布会B.内部追责C.固定证据D.更换合作方

5.《个人信息保护法》规定，反欺诈调查使用个人数据时需遵循（）

A.目的限制原则B.数据公开原则C.收集最大化原则D.永久保存原则

二、多项选择题（每题4分，共20分。少选得2分，选错不得分）

1.网络贷款诈骗常见的手段包括（）

A.以“手续费”为由要求先转账B.伪造银行流水证明C.冒充知名金融机构D.承诺低息无抵押快速放款

2.反欺诈调查中，可合法获取的证据类型有（）

A.当事人聊天记录B.未经授权的监控录像C.银行交易流水D.第三方支付平台数据

3.反洗钱与反欺诈工作的关联点包括（）

A.均需监测异常交易B.共享客户身份识别机制C.调查流程完全相同D.都需上报可疑报告

4.以下哪些行为违反反欺诈工作规范（）

A.泄露案件调查细节B.未审批擅自调取客户数据C.按流程封存电子证据D.拒绝配合司法机关协查

5.跨境交易反欺诈需重点关注的风险点有（）

A.汇率波动异常B.交易时间与地域时差不符C.频繁修改收货地址D.结算币种与贸易背景不一致

三、填空题（每题3分，共15分）

1.反欺诈系统中的“黑名单”数据需定期进行__________更新。

2.遭遇钓鱼网站欺诈时，应立即断开网络连接并修改__________。

3.反欺诈工作中，通过分析交易数据的__________模式可识别团伙作案。

4.《数据安全法》要求反欺诈数据存储需采取__________保护措施。

5.识别身份冒用欺诈的关键在于验证__________与操作行为的一致性。

四、判断题（每题2分，共10分）

1.反欺诈工作中，只要能识别风险，可随意收集客户信息。（）

2.发现可疑交易后，应立即终止客户所有业务。（）

3.反欺诈模型需定期优化以适应新型欺诈手段。（）

4.企业内部员工舞弊不属于反欺诈工作范畴。（）

5.跨境支付反欺诈需关注不同国家的监管差异。（）

五、案例分析题（20分）

某电商平台近期出现大量用户反馈“订单支付成功却未发货”的投诉。经初步调查，部分订单存在IP地址集中、收货地址相似的特征。请分析可能存在的欺诈类型，并提出调查与处置方案。

六、论述题（20分）

结合《反电信网络诈骗法》与工作实际，论述反欺诈专员在预防和打击电信网络诈骗中的职责与工作要点。

反欺诈专员笔试试题答案

一、单项选择题

1.C2.B3.C4.C5.A

二、多项选择题

1.ABCD2.ACD3.ABD4.ABD5.BCD

三、填空题

1.动态2.账户密码3.关联4.加密5.身份信息

四、判断题

1.×2.×3.√4.×5.√

五、案例分析题

可能存在刷单诈骗或团伙虚假交易欺诈。调查方案：核查IP地址归属与设备指纹，调取商户资金流水，联系投诉用户核实交易细节；处置方案：暂停相关订单结算，封禁异常账号，向公安机关报案并提供证据。

六、论述题

职责包括监测可疑行为、调查案件、配合执法等；工作要点：落实实名核验，加强数据监测，建立预警机制，开展反诈宣传，严格遵守法规，保护用户信息安全。