供应链管理 课件 15-供应链金融.pptx

第十五章供应链金融

本章学习目的与要求掌握供应链金融的概念了解供应链金融的类型理解供应链金融的风险管理了解供应链金融的发展趋势

010203公司概况成立于1998年注册资本1000万元伊利牛奶深圳地区总代理融资困境自有资金有限融资困难

缺乏抵押资产外部融资难创新融资方案牛奶作为质押物

与物流企业合作

物流企业负责监管质押物

民生银行提供3000万授信成效显著销售额增加近2倍

伊利负责回购质押牛奶

持续优化融资模式扩大业务规模04引导案例：财信德的成功融资思考与讨论：财信德公司能够成功融资的关键在什么？

目录供应链金融的概述供应链金融的风险管理供应链金融的发展趋势供应链金融的类供应链金融的概述PART01

满足宏观经济形势需求在经济波动与下行压力下，供应链金融稳定产业链，促进经济循环，推动区域经济发展。满足中小企业融资需求中小企业融资难，供应链金融依托核心企业信用，拓宽融资渠道，降低融资成本，助力中小企业发展。满足供应链管理需求供应链金融满足供应链管理需求，优化资金流，提升协同效应，增强供应链稳定性与竞争力。供应链金融的背景

特点整体性：将供应链视为整体进行风险评估与管理。封闭性：资金流、物流和信息流在供应链内封闭运行。多元性：涉及多种金融工具与服务。自偿性：融资还款来源于供应链内部交易资金。02概念一种主要针对中小企业的新型融资模式，将供应链中的资金流进行有效整合。三种经典的模式：应收账款融资（AccountsReceivableFinancing）库存融资（InventoryFinancing）预付款融资（AdvancePaymentFinancing）01供应链金融的概念

01以核心企业为中心，线下为上下游企业提供金融服务，操作复杂，效率较低。供应链金融1.0时代：线下“1+N”02利用互联网技术，将金融服务线上化，提高效率，降低成本。供应链金融2.0时代：线上“1+N”03多个金融机构与核心企业及上下游企业连接，形成开放的金融服务平台，实现资源优化配置。供应链金融3.0时代：线上“M+1+N”供应链金融的发展模式

供应链角度整合供应链流程：优化资金流，促进物流与信息流顺畅，提升供应链整体效率。

提高供应链运营效率：减少资金占用，加快资金周转，提升供应链响应速度与灵活性。

提升供应链竞争力：增强核心企业与上下游企业的协同效应，提升供应链竞争力。中小企业角度拓宽融资渠道：为中小企业提供除传统银行贷款外的融资途径，缓解融资难题。

降低融资成本：基于核心企业信用，中小企业可获得更低利率的融资。

提高融资灵活性：根据供应链交易实际情况，灵活调整融资额度与期限。社会经济角度供应链金融稳定产业链，促进经济循环，推动区域经济发展，提升经济韧性和稳定性。010203供应链金融的作用

供应链金融的类型PART02

核心概念需求端供应链金融面向核心企业下游渠道融资，帮助经销商解决资金瓶颈，扩大销售规模。典型案例：平安银行与海尔的“采购自由贷”平安银行为海尔经销商提供基于订单的融资服务，经销商凭借采购合同获得贷款，扩大采购规模。需求端供应链金融

核心概念供应端供应链金融面向核心企业上游供应商融资，包括应收账款质押融资与订单融资，解决供应商资金周转问题。典型案例：京东供应链金融“京保贝”京东为供应商提供基于应收账款的融资服务，供应商凭借销售合同获得贷款，保障生产进度。供应端供应链金融

平台型供应链金融是以互联网平台为核心，以上游和下游中小企业或经济主体为核心服务对象的数字型金融服务体系。核心概念与传统供应链金融相比，平台型供应链金融体系从“1+N”模式升级为“N+1+N”模式，这里的“1”不再是核心企业，而是供应链金融服务平台。平台可以是电子商务平台、大型互联网平台或金融机构的综合服务平台。特点平台供应链金融

TCL简单汇平台简单汇由TCL孵化，旨在搭建应收账款信息沟通桥梁，助力中小微企业在金融机构更便利地开展应收账款融资业务，解决融资难题。

平台上有核心企业、供应商（一级到多级）、资金方等角色，核心企业在平台对其供应商的应付账款进行确权，形成债权凭证“金单”。传统供应链金融局限核心企业一级覆盖：传统供应链金融主要解决核心企业的一级上下游资金问题，难以覆盖多级供应商和客户。中小企业融资困境：多级供应商中中小企业比例高，远离核心企业，金融机构难以了解其运营和履约状况，风险控制要求高，导致融资难且成本高。平台供应链金融

平台供应链金融简单汇区块链项目由TCL金融科技和深圳市天农科技共同研发合作，通过Linux基金会托管的项目超级账本（hyperledger）作为底层技术架构的区块链金单项目。第一层：源数据层。第二层：数据接口层。第三层：区块数据层。

供应链金融的风险控制PART03

复杂结构导致信息不对称。供应链结构上下