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XX银行业务外包实施办法（试行）

第一章总则

第一条为切实推进全行经营管理转型和创新，优化用工结构，建立健全业务外包管理体系，依据《XX银行股份有限公司外包风险管理政策》及外包相关工作要求，制定本办法。

第二条本办法所称业务外包，是指本行依法应当承担的业务活动，委托给具有相应资质和服务能力的服务供应商进行处理的行为。该业务活动包括与对外服务密切相关的所有业务活动。

本办法中的外包人员，是指服务供应商为完成本行委托的业务活动而派出的专业人员。

第三条本行业务外包范围应当严格遵循法律法规及监管部门的有关规定。经风险评估后，可将IT服务、后台运营、后勤保障、大堂引导、客户服务等非核心业务管理职能或其他专项业务予以外包。战略管理、核心业务管理、内部审计以及监管机构明令禁止外包的业务或职能，不得进行外包。

第四条业务外包实施的原则：

（一）质量效益原则。实施业务外包要确保服务质量和管理效率。

（二）风险可控原则。实施业务外包要符合监管部门规定，风险可控。

（三）规范实施原则。外包使用单位应结合经营管理实际，认真梳理工作职责，按照规定流程实施业务外包。

（四）统筹管理原则。外包使用单位要从人员编制、用工结构、财务管理及风险控制的角度，统筹考虑业务外包实施效果，将业务外包纳入本单位工作统一规划管理。

第五条业务外包的分类。

（一）简单业务外包。指外包使用单位经风险评估后，将后勤服务、行政助理等简单岗位上的相关业务职能外包。

（二）专项业务外包。指外包使用单位经风险评估后，将诸如IT、后台营运、大堂引导、客户服务或其他专项工作等专业性较强的非核心岗位上的相关业务职能外包。

第六条本办法适用于各省分行、直属分行、总行各部门。

第二章职责分工

第七条外包使用单位。根据经营管理需要，应当作为外包活动的首要责任主体，负责外包活动的日常管理与组织实施，涵盖合同履行、外包人员日常监督管理等事项。

第八条业务归口管理部门。总行业务归口管理部门及分行业务归口管理部门应当根据其管理职责范围，制定并完善其所属业务条线业务外包实施办法及细则，编制本条线业务外包服务应急预案，选定专项业务外包服务的供应商，并定期开展对本条线外包使用单位的外包管理情况的检查与评估。

第九条人力资源部。总行人力资源部及分行人力资源部根据其管理职责范围，负责制定业务外包管理制度及办法，参与业务外包合同及协议的审核工作，提供外包用工指导与建议，并负责基础性业务外包服务供应商的遴选工作。

第十条风险管理部。总行风险管理部及分行风险管理部分别负责对总行及分行的外包使用单位、业务归口管理部门所提出的外包岗位及业务外包具体实施方案进行风险评估，并就外包风险评估事项出具专业意见。

第十一条法律合规部。根据本行合同管理相关制度规定，总行法律合规部及分行法律合规部分别承担对本行及分支机构业务外包相关合同、协议的法律审查职责，并依法提供专业法律意见与指导。

第十二条预算财务部。总行预算财务部及分行预算财务部分别承担总行及分行业务外包归口管理部门或外包使用单位提出的外包费用需求的审核职责，依法依规科学调配财务资源，严格履行费用支付审核职责。

第十三条集中采购中心。按照集中采购有关规定组织外包服务集中采购。

第三章业务外包流程

第十四条简单业务外包流程。

外包使用单位为业务外包需求的发起主体及业务管理主体；业务外包需求经风险管理部进行评估审核后，提交至人力资源部实施采购程序，由人力资源部负责签订外包合同及协议，并按照约定周期与服务供应商进行费用结算；法律合规部负责对外包合同、协议以及服务供应商与外包人员所签订的劳动合同进行合规性审查；预算财务部提供财务预算支持，并对外包费用支付进行审核。

第十五条专项业务外包流程。

外包使用单位及业务归口管理部门系专项业务外包的发起主体、采购主体及业务管理主体；业务外包需求经风险管理部评估审核后，外包使用单位及业务归口管理部门应负责拟定业务外包合同及协议，依照集中采购流程实施采购并签署外包合同及协议；法律合规部与人力资源部应对业务外包合同及协议条款内容进行合规性审核，并提供专业意见及指导；外包使用单位或业务归口管理部门应按照约定周期与服务供应商办理外包费用结算，预算财务部应就外包费用预算安排提供支持，并对外包费用支付进行审核。

第四章外包服务供应商的选择

第十六条外包服务供应商的选定应当依据国家有关法律法规及本银行相关规章制度，遵循公开、公平、公正的择优原则，依法通过招标等竞争性方式确定。

第十七条外包使用单位及业务归口管理部门应当与相关职能部门共同对服务供应商的综合能力进行评估，评估内容应当涵盖其资质条件、经营规模、过往业绩、社会信誉以及管理规范性等方面。

（一）服务供应商应为依法成立、合法经营的专业