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2025年上半年考核业务知识考试

※本卷包含单选题、多选题、判断题共50题，每题2分，满分100分卷面限时60分钟。

※部分试题因销售渠道而异，请答题人务必正确选择所在部门，谢谢!

1.您的姓名

2.您的部门

重客业务部

战略业务部

综合开拓业务一部

综合开拓业务二部

一、单选题

3.（直销）企业年金所说的受托费和投资管理费的收取方式为（）

A.委托人按签署合同的收费标准进行费用转账

B.从年金基金中直接计提

C.受托人向其他管理人收取

D.计划建立后管理费进行一次性支付

4.（综拓）关于企业年金管理费的收取，下列说法正确的是？（）

A.企业年金计划运作满五年后即可不再缴纳任何管理费

B.企业年金集合计划的费用可以事前申请减免

C.年金计划的收费主体是委托人

D.年金计划除了基本管理费以外还有一些包括交易费用、审计费用在内的其他费用

5.根据我司当前考核管理规定，新招客户经理试用期前三个月累计长险新单折算保费低于（）元会直接解除合同

A.1000元

B.6000元

C.5000元

D.10000元

6.（直销）一般来说，固收类资产和流动性资产，若用时间维度进行区分，一般以多长的时间区间作为区分。（）

A.超过1年

B.超过2年

C.超过3年

D.超过5年

7.（综拓）以下哪类资产不属于固定收益类。（）

A.存款

B.股票

C.债券

D.大额存单

8.期缴10年以上的长险新单折算保费系数是（）

A.1

B.0.5

C.0.1

D.缴费年限/10

9.太平养老保险股份有限公司所管理的团体养老保障集合型产品系列称为什么？（）

A.金世系列

B.智系列

C.金穗系列

D.如意养老系列

10.销售人员品质考评的基准分是（）

A.80分

B.90分

C.100分

D.70分

11.（直销）企业申请暂停企业年金缴费，在资金充裕后，重新恢复缴费，关于补缴暂停期间缴费，以下哪些说法是正确的（）

A.企业不能针对暂停期间进行补缴

B.企业可以出资将企业缴费和个人缴费一起补缴

C.企业和个人分别出资将企业缴费和个人缴费进行补缴

D.仅有企业部分可以补缴

12.（综拓）根据管理委托人的性质，我们一般把管理对象为机关事业单位的年金计划称为（）？

A.职业年金计划

B.个人养老金

C.集合计划

D.单一计划

13.根据《太平养老保险股份有限公司保险销售人员品质管理实施细则（2025版）》以下哪项行为会导致销售人员直接解除劳动合同或代理合同?（）

A.伪造出勤

B.采用欺骗、诱导、隐瞒等方式牟取不当利益，违规套取营销费用

C.未按要求完成客户回访

D.擅自修改保险条款并造成不良影响

14.（直销）一般情况，以下哪些信息不需要在受托报告中向客户披露（）。

A.期末资产余额

B.区间收益率

C.管理人财务报表

D.个人账户数

15.（综拓）以下不属于补充养老的是（）

A.职业年金计划

B.城镇职工基本养老保险

C.企业年金

D.商业养老

16.以下哪种情况可为销售人员品质考评加分?（）

A.获得分公司层级荣誉表彰

B.跨区域展业

C.强制搭售保险产品

D.未履行客户信息保护义务

17.下列企业年金管理人资格中，不能兼容的有哪些（不能为同一管理机构）（）

A.受托人和投管人

B.受托人和账管人

C.投管人和托管人

D.投管人和账管人

18.根据公司《保单回执回销实施细则（2023版）》（太平养老发〔2023〕259号）及《保险业务回访管理规则（2024版）》要求，业务人员自签收保单之日或保单承保之日起，须引导客户在（）个工作日内通过网络渠道完成回执确认。

A.3

B.5

C.10

D.15

19.以下哪项不属于员工参加企业年金后可以享受的权力。（）

A.查询个人账户信息

B.达到条件和领取

C.经过单位批准后提前支取

D.调整个人缴费比例

20.根据《中国银保监会关于印发一年期以上人身保险产品信息披露规则的通知》（银保监规〔2022〕24号），保险公司对分红型保险产品演示保单利益时，应当采用保证利益演示和红利利益演示两档演示产品未来的利益给付，用于利益演示的利差水平分别不得高于0、（）减去产品预定利率。

A.2.5%

B.3.5%

C.4%

D.4.5%

21.主要资产为固收类资产，同时会参与可转债交易与新股打新的投资组合我们一般称为。（）

A.固收组合

B.避险组合

C.权益组合

D.其他组合

22.关于个人养老金，下列说法不正确的是（）

A.在缴费环节，个人向个人养老金资金账户的缴费，按照12000元/年的限额标准，在综合所得或经营所得中据实扣除。

B.在投资环节，计入个人养老金资金账户的投资收益暂不征收个人所得税。

C.在领