中融信托金侨天津熙府股权投资集合资金信托计划.pptVIP

1中融国际信托2021年1月免责声明：本推介材料仅作推介之用，不构成对客户的要约及收益的保障，各项条款最终以信托文件为准

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信托方案根本要点名称：中融-金侨天津熙府股权投资集合资金信托计划信托份额：58,000万元，其中，优先级信托单位为约3亿元，次级信托单位为2.8亿元。投资方式：股权投资信托期限：2年，优先级委托人可赎回。如不选择赎回，则可能延长至3年。资金投向：中融信托将运用优先级信托资金向天津金侨置地房地产开发有限公司（“项目公司”）进行投资，并取得项目公司99%的股权；运用次级信托资金受让金侨房地产开发（集团）有限公司（“金侨集团”）对项目公司的债权合计2.8亿元。中融信托将通过取得项目公司的分红、要求项目公司偿还借款、处置持有项目公司股权等方式实现获利退出，以使委托人取得良好的收益。

信托结构次级受益人（金侨集团）信托计划（58,000万，2年）受托人〔中融信托〕项目公司“熙府工程〞国土局优先级受益人优先级受益人交纳地价款次级受益人（金侨集团）

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6方案名称受益人本信托方案委托人受托人中融国际信托信托规模本信托方案规模预计为5.8亿元，以实际募集的资金金额为准。中信银行股份天津分行2年，优先级委托人同意的情况下，可延长至3年。保管人信托期限信托产品简介6

7信托方案成立时信托单位年化预期收益率为：〔1〕100万元人民币≤每一优先级受益人委托的信托资金金额＜300万元人民币，年化预期收益率为9.5%；〔2〕300万元人民币≤每一优先级受益人委托的信托资金金额＜600万元人民币，年化预期收益率为10.5%；〔3〕600万元人民币≤每一优先级受益人委托的信托资金金额，年化预期收益率为11%；〔4〕次级受益人无预期收益率。信托方案存续期间，自信托方案成立日起满两个信托年度，受托人可调整信托单位的年化预期收益率。调整后的信托单位的年化预期收益率以受托人网站〔zritc〕上通知为准。预期年化收益率信托产品简介7

收益分配方式自本信托方案成立之日起每满一年，本信托方案将分配一次信托收益。自信托方案成立之日起满两年时，所有优先级受益人均可按照?信托合同?约定的方式要求赎回其持有的信托方案份额。信托方案到期后，受托人将按照?信托合同?的约定分配信托财产。

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工程优势本信托方案项下资金将用于金侨天津熙府工程〔“本工程〞〕开发建设。本工程位于天津市红桥区纪念馆路延长线与竹山路交口东北侧。本工程系纯住宅工程，总用地面积为3.35万平方米，建筑面积为10万平方米，地上可售面积为8万平方米。信托方案风险控制11

工程优势本工程地理位置优越，市场前景良好。相对于周边房价而言，本工程本钱优势明显。工程担保人金侨集团实力雄厚，具备较强的经济实力，为本信托方案实现收益提供了充足的保证。信托方案风险控制12

区位优势信托方案风险控制13

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区位优势本工程周边公共交通便利，拥有622、634、673、700、837、850等众多公交线路，规划的M11号地铁在本地块西南角设有车站。信托方案风险控制15

区位优势本工程周边的幼儿园、中小学众多，可满足刚需业主家庭子女入学的需要。信托方案风险控制16

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区位优势本工程周边超市、银行众多，生活十分方便。相关情况如以下图所示：信托方案风险控制18

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本钱优势根据金侨集团摘得本工程的价格，本工程土地使用权出让价格折合为楼面价约8000元/平方米，而本工程周边房价已超过15000元/平方米。因此，本工程具有较大的利润空间。信托方案风险控制20

交易对手实力较好金侨集团成立于2000年，是一家实力较强的房地产开发企业，其直接或间接控制的子公司拥有中国著名商标、国家一级房地产开发资质、国家一级建筑总承包资质和国家一级物业效劳资质，具有较强的房地产开发、建设和经营能力。信托方案风险控制21

交易对手实力较好金侨集团历经十几年的开展，一直坚持着稳健甚至保守的经营策略无负债运营，资产负债率极低，财务风险低。信托方案风险控制22

交易对手实力较好金侨集团倡导环保、节能、科技等人居理念，并正在以商业地产、文化地产、总部经济形式打造大型城