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2025年职业资格基金从业资格私募股权投资基金基础知识-证券投资基金基础知识参考题库含答案解析(5套版)

2025年职业资格基金从业资格私募股权投资基金基础知识-证券投资基金基础知识参考题库含答案解析(篇1)

【题干1】私募股权投资基金中，根据投资阶段的不同，可分为创业型基金、成长型基金和成熟型基金，其中主要投资于未上市企业早期阶段的基金是？

【选项】A.创业型基金B.成长型基金C.成熟型基金D.并购基金

【参考答案】C

【详细解析】成熟型基金主要投资于已上市企业或成熟阶段企业，而创业型基金专注于未上市企业的早期阶段（如种子期、天使期），成长型基金则聚焦于成长期企业。因此正确答案为C。

【题干2】基金净值计算中，开放式基金每日净值计算的时间点为？

【选项】A.交易日的收盘前15分钟B.交易日的收盘后1小时C.交易日的次日凌晨D.交易日的收盘后3小时

【参考答案】C

【详细解析】开放式基金的净值计算需在交易日后次日凌晨完成，以便投资者实时查询。其他选项时间点不符合行业规范。

【题干3】私募基金管理人需向合格投资者披露的信息不包括以下哪项？

【选项】A.基金托管协议B.投资者风险承受能力评估报告C.基金投资策略D.基金托管人的信用评级

【参考答案】B

【详细解析】根据《私募投资基金监督管理暂行办法》，管理人需披露基金投资策略、托管协议、风险揭示书等，但投资者风险承受能力评估报告由销售机构在适当性管理阶段完成，不属于管理人披露范围。

【题干4】在基金份额转让中，封闭式基金的转让限制包括？

【选项】A.任何时间均可自由转让B.仅限持有满6个月后转让C.需基金托管人批准D.优先于开放式基金转让

【参考答案】B

【详细解析】封闭式基金通常设置锁定期（如6个月），期间份额不得转让。开放式基金则无此限制，因此B为正确选项。

【题干5】私募股权投资基金面临的主要风险不包括以下哪项？

【选项】A.市场风险B.流动性风险C.操作风险D.信用风险

【参考答案】D

【详细解析】信用风险在私募股权投资基金中通常由标的企业的还款能力决定，而该类型基金更关注标的企业的经营风险（市场风险）、流动性风险（如退出困难）和操作风险（管理失误）。信用风险多见于债券等固定收益类产品。

【题干6】基金从业资格考试合格人员证书的有效期为？

【选项】A.2年B.3年C.5年D.永久有效

【参考答案】A

【详细解析】根据《基金从业资格管理办法》，基金从业资格证书自取得之日起有效期2年，逾期需重新参加考试。

【题干7】在基金销售适当性管理中，属于“不适当”情形的是？

【选项】A.投资者风险测评结果为稳健型，购买保守型基金B.投资者年龄30岁，购买高风险基金C.投资者承诺使用闲置资金购买基金D.销售机构未进行风险揭示

【参考答案】B

【详细解析】根据《私募投资基金监督管理暂行办法》，若投资者风险测评结果与基金风险等级不匹配（如高风险测评购买保守型基金），则属于不适当销售。B选项中投资者年龄与基金风险等级无关，但若基金属于高风险等级（如股票型基金），则需进一步判断。

【题干8】合格投资者个人金融资产不低于下列哪个金额？

【选项】A.100万元B.200万元C.300万元D.500万元

【参考答案】C

【详细解析】根据《私募投资基金监督管理暂行办法》修订版，合格投资者个人金融资产需不低于300万元人民币或最近三年个人年均收入不低于50万元人民币。

【题干9】基金托管人职责中不包括以下哪项？

【选项】A.监督基金管理人的投资运作B.计算基金净值C.保管基金资产D.向投资者分配收益

【参考答案】D

【详细解析】基金托管人职责包括保管资产、监督投资运作、计算净值，但收益分配由管理人负责。

【题干10】开放式基金的申购和赎回价格计算基准日为？

【选项】A.交易日的收盘价B.交易日的开盘价C.交易日的次日凌晨D.交易日的收盘后1小时

【参考答案】C

【详细解析】开放式基金净值在交易日后次日凌晨公布，申购和赎回价格以该日净值为基础计算。

【题干11】私募基金备案提交的机构是？

【选项】A.证监会B.基金业协会C.国家发改委D.财政部

【参考答案】B

【详细解析】私募基金需向基金业协会备案，而公募基金向证监会备案。

【题干12】基金管理人的内部控制体系不包括以下哪项？

【选项】A.风险控制部门B.基金投资部C.审计委员会D.系统开发部

【参考答案】B