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2025年甘肃华龙证券平凉分公司招聘笔试题库及答案详解

一、单项选择题（每题1分，共30题）

1.以下哪种金融工具不属于直接融资工具？

A.商业票据

B.企业债券

C.银行贷款

D.股票

答案：C

分析：直接融资工具是资金供求双方直接进行资金融通时所使用的工具，如商业票据、企业债券、股票等。银行贷款是通过银行作为中介进行的间接融资。

2.证券市场的基本功能不包括：

A.筹资投资功能

B.资本定价功能

C.宏观调控功能

D.资本配置功能

答案：C

分析：证券市场的基本功能有筹资投资功能、资本定价功能和资本配置功能。宏观调控功能不是证券市场的基本功能。

3.下列关于股票特征的说法，错误的是：

A.股票具有永久性

B.股票具有风险性

C.股票具有参与性

D.股票具有偿还性

答案：D

分析：股票是一种无偿还期限的有价证券，投资者认购股票后，不能要求公司退股，只能通过二级市场转让收回投资资金，所以不具有偿还性。

4.某公司股票的β系数为1.5，市场无风险利率为5%，市场组合的预期收益率为10%，则该公司股票的预期收益率为：

A.12.5%

B.10%

C.15%

D.7.5%

答案：A

分析：根据资本资产定价模型$R_i=R_f+\beta\times(R_mR_f)$，其中$R_f$为无风险利率，$\beta$为贝塔系数，$R_m$为市场组合预期收益率。代入数据可得$R_i=5\%+1.5\times(10\%5\%)=12.5\%$。

5.债券按发行主体分类，不包括：

A.政府债券

B.金融债券

C.可转换债券

D.公司债券

答案：C

分析：债券按发行主体可分为政府债券、金融债券和公司债券。可转换债券是按债券的附加选择权分类的。

6.下列关于开放式基金和封闭式基金的说法，正确的是：

A.开放式基金的规模是固定的

B.封闭式基金的交易价格主要受市场供求关系影响

C.开放式基金一般有固定的存续期

D.封闭式基金可以随时赎回

答案：B

分析：开放式基金规模不固定，没有固定存续期，可随时申购和赎回；封闭式基金规模固定，有固定存续期，交易价格主要受市场供求关系影响，不能随时赎回。

7.金融衍生工具的基本特征不包括：

A.跨期性

B.杠杆性

C.确定性

D.联动性

答案：C

分析：金融衍生工具具有跨期性、杠杆性、联动性和不确定性等特征，而不是确定性。

8.证券投资基金的特点不包括：

A.集合投资

B.分散风险

C.专业管理

D.收益固定

答案：D

分析：证券投资基金具有集合投资、分散风险、专业管理等特点，但基金的收益是不固定的，具有不确定性。

9.下列关于证券承销的说法，错误的是：

A.证券承销业务采取代销或者包销方式

B.代销是指证券公司代发行人发售证券，在承销期结束时，将未售出的证券全部退还给发行人的承销方式

C.包销是指证券公司将发行人的证券按照协议全部购入或者在承销期结束时将售后剩余证券全部自行购入的承销方式

D.向不特定对象发行的证券票面总值超过人民币500万元的，应当由承销团承销

答案：D

分析：向不特定对象发行的证券票面总值超过人民币5000万元的，应当由承销团承销，而不是500万元。

10.证券公司的主要业务不包括：

A.证券经纪业务

B.证券自营业务

C.保险业务

D.证券承销与保荐业务

答案：C

分析：证券公司的主要业务有证券经纪业务、证券自营业务、证券承销与保荐业务等，保险业务不属于证券公司的主要业务。

11.下列关于宏观经济政策对证券市场影响的说法，错误的是：

A.宽松的货币政策会增加市场货币供应量，推动证券价格上涨

B.积极的财政政策会增加政府支出，刺激经济增长，对证券市场有积极影响

C.提高利率会使企业融资成本降低，有利于证券市场

D.降低税率会增加企业和个人的可支配收入，促进证券市场发展

答案：C

分析：提高利率会使企业融资成本增加，抑制企业投资和居民消费，对证券市场有负面影响，而不是有利于证券市场。

12.以下属于技术分析理论的是：

A.有效市场假说

B.资本资产定价模型

C.道氏理论

D.现代资产组合理论

答案：C

分析：道氏理论是技术分析的基础理论。有效市场假说、资本资产定价模型和现代资产组合理论都属于现代金融理论。

13.证券市场监管的原则不包括：

A.依法监管原则

B.保护投资者利益原则

C.自由放任原则

D.公开、公平、公正原则

答案：C

分析：证券市场监管原则包括依法监管原则、保护投资者利益原则、公开、公平、公正原则等，不是自由放任原则。

14.下列关于上市公司信息披露的说法，错误的是：

A.信息披露应真实、准确、