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XX银行“三重一大”决策实施制度

第一条为规范XX银行（以下简称“本行”）重大决策、重要人事任免、重大项目安排和大额度资金运作（以下简称“三重一大”）事项决策行为，健全科学民主决策机制，防范决策风险，根据《中华人民共和国公司法》《中华人民共和国商业银行法》《银行保险机构公司治理准则》等法律法规，结合本行实际，制定本制度。

第二条本制度适用于本行总行及境内外分支机构、子公司（以下简称“各机构”）。

第三条“三重一大”决策遵循以下原则：

（一）党的领导原则。坚持和加强党的全面领导，确保决策符合党和国家方针政策及金融监管要求；

（二）依法合规原则。严格遵守法律法规、监管规定及本行公司章程、议事规则，确保决策程序和内容合法合规；

（三）科学民主原则。充分发扬民主，广泛听取意见，注重专家论证与风险评估，防止个人或少数人专断；

（四）风险可控原则。将风险防控贯穿决策全过程，重点关注战略风险、合规风险、操作风险及声誉风险，确保决策与本行风险偏好、资本实力及管理能力相匹配；

（五）责任明晰原则。明确决策主体、权限、程序和责任，实行“谁决策、谁负责”，强化决策执行与监督。

第四条重大决策事项是指对本行经营发展具有全局性、长远性、战略性影响的事项，具体包括：

（一）战略规划类：本行三年及以上发展战略、年度经营计划、资本管理规划、数字化转型规划、普惠金融发展规划等重大规划的制定、调整及终止；

（二）改革重组类：本行股份制改造、上市方案、并购重组、机构撤并、组织架构重大调整（涉及总行部门设置、分支机构层级变动等）；

（三）风险管理类：风险偏好体系、并表管理政策、重大风险事件（涉及金额超过上年度经审计净利润5%或可能引发系统性影响的风险事件）处置方案；

（四）合规管理类：重要规章制度（涉及公司治理、内部控制、信息科技、消费者权益保护等核心领域）的制定、修订及废止；

（五）社会责任类：年度社会责任报告、重大公益捐赠（单笔金额超过500万元或年度累计超过1000万元）方案；

（六）其他重大事项：监管部门要求须经集体决策的重大事项，或董事会、党委会认定的其他重大决策事项。

第五条重要人事任免事项是指对本行经营管理具有关键影响的岗位人员任免及重要考核评价事项，具体包括：

（一）总行层面：总行部门负责人（含总经理、副总经理）、首席官（首席风险官、首席信息官等）、直属机构负责人的任免、考核及奖惩；

（二）分支机构层面：一级分行行长、副行长，二级分行行长的任免、考核及奖惩；

（三）子公司层面：控股子公司、参股公司（持股比例超过20%或具有重大影响）的董事、监事、高级管理人员（总经理、副总经理）的推荐、任免及考核；

（四）其他重要人事：后备干部库（总行级、分行级）的确定及调整，关键岗位（如合规、审计、风险等部门负责人）的轮岗、交流方案；

（五）薪酬管理：高级管理人员（行长、副行长、财务负责人等）年度薪酬方案、绩效考核结果审定。

第六条重大项目安排事项是指对本行资源配置、财务状况或经营效益产生重要影响的项目，具体包括：

（一）基建项目：新建、改建、扩建营业网点（单网点投资超过2000万元）、数据中心、培训中心等重大基建项目的立项、预算及调整；

（二）科技项目：信息系统开发（单个项目预算超过1000万元）、核心系统升级（涉及全行业务连续性）、重要信息科技基础设施采购（如服务器集群、网络设备等）；

（三）采购项目：单一供应商年度采购金额超过5000万元的集中采购（含软件、硬件、服务类），或涉及外包风险的重大外包项目（如核心业务外包、数据处理外包）；

（四）投资项目：非主业投资（如对非金融企业的股权投资）、重大金融产品投资（单笔金额超过上年度经审计净资产3%的债券、基金、衍生品等）；

（五）其他项目：监管要求备案的重大创新试点项目（如跨境金融、绿色金融试点）、合作机构准入（如与互联网平台的重大合作项目）。

第七条大额度资金运作事项是指超过本行规定的授权范围，涉及金额较大的资金调动和使用，具体标准为：

（一）单笔金额超过上年度经审计净资产1%或5000万元（取孰低）的资金支出；

（二）年度累计金额超过上年度经审计净资产5%或2亿元（取孰低）的资金支出；

（三）具体包括：

1.授信业务：对单一客户（含关联方）的集团授信额度（超过资本净额10%）、单笔超过资本净额5%的授信审批；

2.资金运用：同业拆借（单笔超过50亿元）、债券买卖（单笔超过20亿元）、理财投资（单笔超过10亿元）；

3.资产处置：不良资产批量转让（单批次账面金额超过1亿元）、固定资产处置（单宗资产账面净值超过2000万元）；

4.财务支出：年度预算外单笔超过1000万元的费用支出（如营销活动、咨询服务等）、利润分配方案（现金分红比例、送股方案）；

5.其他资金运作：监管要求集体决策的大额度