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2025年金融理财产品销售代理合同协议

鉴于甲方拟委托乙方销售其发行的金融理财产品（以下简称“产品”），乙方具备相应的销售资质和能力，双方根据《中华人民共和国民法典》、《中华人民共和国证券法》、《中华人民共和国保险法》、《中华人民共和国银行业监督管理法》及其他相关法律法规和监管规定，本着平等、自愿、公平、诚信的原则，经友好协商，达成如下协议：

第一条合作主体与产品信息

1.1甲方：[甲方全称]，注册地址：[甲方注册地址]，法定代表人/授权代表：[姓名]，联系电话：[电话号码]。（以下简称“甲方”）

1.2乙方：[乙方全称]，注册地址：[乙方注册地址]，法定代表人/授权代表：[姓名]，联系电话：[电话号码]。（以下简称“乙方”）

1.3鉴于甲方拟委托乙方销售其拥有的金融理财产品，具体产品信息如下：

(1)产品名称：[产品名称]

(2)产品代码：[产品代码]

(3)产品发行机构：[发行机构名称]

(4)产品风险等级：[风险等级，如R1、R2...]

(5)产品主要特征：[简要描述产品的主要投资方向、期限、收益特征等]

1.4双方确认，基于上述产品和乙方的销售能力，同意建立销售代理合作关系。

第二条合作范围与区域

2.1甲方委托乙方在[指定地域范围，例如：中华人民共和国境内（不含港澳台地区）]范围内，代理销售本协议第一条约定的金融理财产品（以下简称“代理产品”）。

2.2乙方的代理销售活动应限定在本协议约定的地域范围内进行。

2.3乙方的代理销售渠道包括但不限于[列举乙方约定的销售渠道，例如：乙方现有的线下营业网点、官方网站、手机应用程序、授权的营销人员等]。

第三条代理期限

3.1本协议有效期为[起始年]年[起始月]月[起始日]日至[终止年]年[终止月]月[终止日]日止，共计[期限时长]。

3.2本协议期满前[提前通知期，例如：三个月]，如双方均未提出书面异议，本协议自动续期[续期时长]，续期次数不限/或限[次数]次。如需变更续期条款，应另行协商并签署书面补充协议。

3.3任何一方有权在代理期限届满前[提前终止通知期，例如：一个月]向另一方发出书面通知，提前终止本协议。提前终止不影响通知发出前已产生的权利和义务。

第四条甲方的权利与义务

4.1甲方有权要求乙方遵守本协议约定及中国相关法律法规和监管机构的规定进行产品销售。

4.2甲方有权对乙方的销售过程、销售行为及客户适当性管理进行监督和检查，并要求乙方配合提供相关资料。

4.3甲方应按照本协议约定，及时、准确、完整地向乙方提供代理产品所需的以下资料和信息：

(1)产品宣传材料、说明书、风险揭示书、合同文本等；

(2)产品最新的定期报告、净值信息（如适用）等；

(3)产品相关的法律文件、监管批准文件等；

(4)甲方要求的与产品销售相关的其他资料和信息。

4.4甲方应按照本协议第五条的约定，向乙方提供必要的销售培训，包括产品知识、销售流程、风险揭示要求、合规操作等内容。

4.5甲方应确保提供给乙方的所有产品资料和信息真实、准确、完整，并已取得发行人或相关监管机构的合法授权。

4.6甲方应提供乙方开展代理销售活动所需的系统接口或相关信息支持，确保乙方能够顺利接入并使用相关系统进行产品展示、下单、客户信息记录等操作。

4.7甲方应建立并维护客户适当性管理机制，并向乙方提供相应的客户风险测评工具或结果。乙方应严格依据客户适当性原则进行产品推荐和销售。

4.8甲方应按照本协议第六条的约定，按时、足额向乙方支付代理佣金。

4.9甲方应配合乙方处理因产品本身特性引发的客户咨询或投诉，并按照监管要求履行信息披露义务。

第五条乙方的权利与义务

5.1乙方有权按照本协议约定，在授权范围内代理销售代理产品，并有权要求甲方提供必要的支持与配合。

5.2乙方有权要求甲方按照约定支付代理佣金。

5.3乙方应在本协议约定的地域范围内，以及通过约定的销售渠道，积极开展代理产品的宣传和推广活动，维护良好的市场声誉。

5.4乙方应建立完善的客户服务体系和销售行为管理制度，负责招揽客户、建立客户关系、进行客户需求分析和产品匹配。

5.5乙方应严格遵守中国相关法律法规、金融监管规定以及甲方的销售指引，进行规范化的产品销售。在进行产品销售时，必须：

(1)严格履行客户适当性管理义务，确保将合适的产品销售给风险承受能力匹配的客户；

(2)向客户充分、清晰、准确地揭示产品的风险特征、关键信息，并进行必要的风险警示；

(3)确保向客户提供的所有产品资料和信息来源合法、真实、准确、完整；

(4)不得进行虚假宣传、误导性陈述、承诺收益或保本保息；