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2025年基础证券知识题库及答案

一、单项选择题

1.证券是指各类记载并代表一定权利的（）。

A.商品凭证B.货币凭证C.法律凭证D.资本凭证

答案：C

2.按证券的募集方式不同，证券可分为（）。

A.上市证券和非上市证券B.国内证券和国际证券

C.公募证券和私募证券D.固定收益证券和变动收益证券

答案：C

3.以下不属于证券市场参与者的是（）。

A.证券发行人B.证券投资者C.证券监管机构D.证券交易场所周边商家

答案：D

4.股票最基本的特征是（）。

A.收益性B.风险性C.流动性D.永久性

答案：A

5.普通股票股东享有的权利不包括（）。

A.公司决策参与权B.优先认股权C.优先分配剩余资产权D.利润分配权

答案：C

6.债券票面利率是债券年利息与债券（）的比率。

A.发行价格B.票面价值C.市场价格D.到期价值

答案：B

7.以下哪种债券安全性最高（）。

A.国债B.公司债券C.金融债券D.地方政府债券

答案：A

8.证券投资基金在美国被称为（）。

A.单位信托基金B.证券投资信托基金C.共同基金D.信托基金

答案：C

9.开放式基金的交易价格取决于（）。

A.基金总资产值B.基金单位净资产值C.供求关系D.其他因素

答案：B

10.以下属于金融衍生工具的是（）。

A.股票B.债券C.期货D.基金

答案：C

二、多项选择题

1.证券市场的基本功能包括（）。

A.筹资-投资功能B.资本定价功能C.资本配置功能D.宏观调控功能

答案：ABC

2.股票的性质主要有（）。

A.有价证券B.要式证券C.证权证券D.资本证券

答案：ABCD

3.普通股股东的义务包括（）。

A.遵守公司章程B.依其所认购的股份和入股方式缴纳股金

C.不得退股D.法律、行政法规及公司章程应当承担的其他义务

答案：ABCD

4.债券的基本要素有（）。

A.票面价值B.票面利率C.偿还期限D.发行价格

答案：ABC

5.影响债券利率的因素有（）。

A.借贷资金市场利率水平B.筹资者的资信C.债券期限长短D.发行者的盈利情况

答案：ABC

6.证券投资基金的特点有（）。

A.集合理财、专业管理B.组合投资、分散风险

C.利益共享、风险共担D.严格监管、信息透明

答案：ABCD

7.基金的费用包括（）。

A.管理费B.托管费C.交易费D.运作费

答案：ABCD

8.金融衍生工具的基本特征包括（）。

A.跨期性B.杠杆性C.联动性D.不确定性或高风险性

答案：ABCD

9.以下属于金融期货的有（）。

A.外汇期货B.利率期货C.股票价格指数期货D.农产品期货

答案：ABC

10.以下属于证券市场监管原则的有（）。

A.依法监管原则B.保护投资者利益原则

C.三公原则D.监督与自律相结合的原则

答案：ABCD

三、判断题

1.证券是用来证明证券持有人有权取得相应权益的凭证。（）

答案：对

2.非上市证券不允许在证券交易所内交易，但可以在其他证券交易市场交易。（）

答案：对

3.股票是一种设权证券而不是证权证券。（）

答案：错

4.优先股股东在股东大会上没有任何表决权。（）

答案：错

5.债券的发行价格可以高于、低于或等于债券票面金额。（）

答案：对

6.公司债券的风险一般要比政府债券和金融债券大。（）

答案：对

7.封闭式基金的基金份额在基金合同期限内固定不变。（）

答案：对

8.基金托管人负责基金的投资操作，基金管理人负责基金财产的保管。（）

答案：错

9.金融衍生工具的价值与基础产品或基础变量紧密联系、规则变动。（）

答案：对

10.证券市场监管的目标是保护证券发行人的合法权益。（）

答案：错

四、简答题

1.简述证券市场参与者有哪些？

证券市场参与者主要包括证券发行人，如政府、企业、金融机构等，通过发行证券筹集资金；证券投资者，涵盖个人投资者和机构投资者；证券中介机构，像证券公司、证券服务机构等，提供专业服务；自律性组织，如证券交易所、证券业协会等，进行自我管理；证券监管机构，负责对证券市场进行监督管理，维护市场秩序。

2.简述股票和债券的区别。

首先，性质不同，股票是所有权凭证，股