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2025年度反洗钱阶段考试培训试考试题库(含答案)
一、单项选择题(每题1分,共20题)
1.根据《反洗钱法》及配套规定,金融机构在与客户建立业务关系时,应完成的核心反洗钱义务是()。
A.记录客户偏好
B.客户身份识别
C.评估客户资产规模
D.收集客户社交信息
答案:B
2.某客户于2025年3月15日通过银行柜台存入现金18万元,次日通过手机银行转出17.8万元至境外账户,该行为最可能触发的监测重点是()。
A.大额现金交易
B.跨境异常转移
C.分散转入集中转出
D.短期内资金分散转入、集中转出
答案:B
3.金融机构发现或者有合理理由怀疑客户、资金、交易与恐怖活动相关的,应在()个工作日内向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告。
A.3
B.5
C.7
D.10
答案:D
4.根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》,客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存()年。
A.3
B.5
C.10
D.15
答案:B
5.某个体工商户申请开立对公账户,金融机构需识别的“受益所有人”通常是指对该商户拥有()以上股权或控制权的自然人。
A.5%
B.10%
C.25%
D.50%
答案:C
6.以下不属于反洗钱“上游犯罪”的是()。
A.贪污贿赂犯罪
B.破坏金融管理秩序犯罪
C.过失致人死亡罪
D.毒品犯罪
答案:C
7.金融机构在客户身份识别过程中,发现客户提供的身份证件已过有效期,且未在合理期限内更新又未提出合理理由的,应采取的措施是()。
A.直接终止业务关系
B.限制客户交易
C.提高客户风险等级
D.报告当地公安机关
答案:B
8.某银行发现客户王某(个人)在10日内通过5个不同账户向同一境外账户转账,累计金额折合人民币280万元,该交易最可能符合()可疑特征。
A.自然人频繁跨境汇款
B.多个账户集中向同一账户转账
C.短期内资金分散转入、集中转出
D.与高风险国家或地区有资金往来
答案:B
9.反洗钱内部控制的核心目标是()。
A.避免监管处罚
B.识别和控制洗钱风险
C.提高客户服务效率
D.降低运营成本
答案:B
10.非银行支付机构(如第三方支付平台)在反洗钱义务中,与银行机构的主要差异在于()。
A.无需履行客户身份识别
B.可疑交易报告标准不同
C.交易记录保存期限更短
D.无需建立反洗钱内控制度
答案:B
11.根据《大额交易和可疑交易报告管理办法》,自然人客户银行账户与其他银行账户当日单笔或累计交易()万元以上的跨境款项划转,需提交大额交易报告。
A.10
B.20
C.50
D.200
答案:B
12.金融机构对高风险客户的洗钱风险评估频率应()。
A.每季度至少一次
B.每半年至少一次
C.每年至少一次
D.每两年至少一次
答案:A
13.客户身份识别的“持续识别”阶段通常发生在()。
A.业务关系建立时
B.业务关系存续期间
C.业务关系终止后
D.客户风险等级调整前
答案:B
14.某公司账户连续3个月每月末转入500万元,次月初全额转出至关联公司,无实际经营背景,该交易符合()可疑特征。
A.资金循环交易
B.跨境异常转移
C.与身份不符的交易
D.长期闲置账户突然活跃
答案:A
15.反洗钱监管机构对金融机构开展现场检查时,无权采取的措施是()。
A.查阅、复制业务凭证
B.询问相关工作人员
C.封存可能被转移的资料
D.直接冻结客户账户
答案:D
16.金融机构应当按照()的原则,合理确定客户洗钱风险等级。
A.风险相当
B.收益优先
C.客户至上
D.简便高效
答案:A
17.某客户声称是某跨国公司高管,但账户交易主要为小额现金存入后立即转入赌博网站,金融机构应首先()。
A.报告可疑交易
B.终止业务关系
C.要求客户提供交易背景说明
D.提高客户风险等级
答案:C
18.洗钱的三个阶段中,“离析阶段”的核心目的是()。
A.将非法资金混入正常经济活动
B.掩盖资金来源和性质
C.将非法资金转换为现金
D.将清洗后的资金用
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