2026年证券从业之金融市场基础知识考试题库500道含答案【满分必刷】.docxVIP

2026年证券从业之金融市场基础知识考试题库500道

第一部分单选题(500题)

1、对股份有限公司而言，之所以发行优先股票可以减轻其利润的分派负担，是因为（）。

A.优先股股东无表决权

B.优先股股东股息分派优先

C.优先股股东剩余资产分配优先

D.优先股的股息率固定

【答案】：D

2、投资者持有某上市公司()股份时，继续收购的，应当履行其强制收购义务。

A.40%

B.30%

C.20%

D.10%

【答案】：B

3、保险公司次级债务的偿还只能在确保偿还次级债务本息后偿付能力充足率不低于（）的前提下才能偿付本息。

A.100%

B.150%

C.200%

D.300%

【答案】：A

4、下面关于证券公司的风险管理的三个发展阶段的说法错误的是（）。

A.在第一阶段，证券公司一般都没有设置专门的风险管理部门，面临的风险主要是操作风险，风险管理工作以散落在业务条线的内部控制为主

B.在第二阶段，证券公司已经基本上成立了独立的风险管理部，按照风险类型有针对性地开展风险管理工作

C.在第三阶段，压力测试作为风险评估的补充已经得到广泛应用

D.在第三阶段，全面风险管理规范的出台标志着证券公司风险管理进入到全面风险管理体系建设阶段

【答案】：C

5、下列关于金融市场分类错误的是（）。

A.按照交易的阶段划分可以分为发行市场和流通市场

B.按照交易活动是否在固定场所进行可以分为场内市场和场外市场

C.按照金融工具的具体类型划分可分为债券市场、股票市场、外汇市场、保险市场等

D.按照金融工具上所约定的期限长短划分可以分为现货市场和衍生品市场

【答案】：D

6、下列关于项目收益债券的说法，正确的是（）。

A.所募集的资金只能用于该项目建设、运营或设备购置

B.不能面向机构投资者非公开发行

C.所募集的资金可以用来置换项目资本金或偿还与项目有关的其他债务

D.可以面向机构投资者非公开发行，单笔认购不少于1000万元人民币

【答案】：A

7、以下（）不属于服务机构在资产证券化中的主要职责。

A.负责收取资产到期的本金和利息，将其交付予受托人

B.定期向受托管理人和投资者提供有关特定资产组合的财务报告

C.对过期欠账服务机构进行催收，确保资金及时、足额到位

D.监督证券化中交易各方的行为

【答案】：D

8、证券公司在承销证券过程中，进行虚假的或者误导投资者的广告或者其他宣传推介活动，可以处()的罚款。

A.20万元以上40万元以下

B.30万元以上50万元以下

C.20万元以上60万元以下

D.30万元以上60万元以下

【答案】：D

9、在直接标价法下，汇率上升的情况下，本币（），有利于（），不利于（）。

A.贬值，进口，出口

B.贬值，出口，进口

C.升值，进口，出口

D.升值，出口，进口

【答案】：B

10、政策性银行发行金融债券应当向（）报送发行申请。

A.国家开发银行

B.中国进出口银行

C.中国人民银行

D.中国农业发展银行

【答案】：C

11、下列关于政府机构的说法中，错误的是（）。

A.参与证券投资的目的主要是为了调剂资金余缺和进行宏观调控

B.我国国有资产管理部门通过国家控股、参股来支配更多社会资源

C.中央银行通过买卖政府债券或金融债券，影响货币供应量，进行宏观调控

D.可成立专门机构参与证券市场交易，有利于减少理性的市场震荡

【答案】：D

12、下列各项中，（）不是我国证券账户的种类。

A.人民币普通股票账户

B.人民币特种股票账户

C.开放式基金账户

D.权证交易账户

【答案】：D

13、证券公司应当明确董事会、监事会、经理层、各部门、分支机构及子公司履行全面风险管理的职责分工，建立多层次、相互衔接、有效制衡的运行机制。下列（）不属于证券公司董事会承担的责任。

A.建立完备的信息技术系统和数据质量控制机制

B.审议批准公司全面风险管理的基本制度

C.审议批准公司的风险偏好

D.审议公司定期风险评估报告

【答案】：A

14、关于下列首次公开发行股票的行为中，正确的情形是（）。

A.网上发行应当早于网下发行

B.网上投资者在申购时需缴付申购资金

C.网下投资者在申购时需缴付申购资金

D.投资者不得同时参与网上或者网下发行

【答案】：D

15、国家股股利收入依法纳入()经营预算，并根据国家有关规定安排使用。

A.国有资产

B.中央财政

C.地方财政

D.个人资产

【答案】：A

16、A公司的每股收益是2.5元，A公司的可比公司B公司的市盈率为2，则A公司的股票价值为（）元。

A.2

B.2.5

C.4

D.5

【答案】：D

17、下列关于私募基金管理人、私募