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金融行业反洗钱声誉风险处置方案

一、总则

1适用范围

本预案适用于本金融机构在发生反洗钱声誉风险事件时，所采

取的应急响应措施。覆盖事件类型包括但不限于：客户洗钱行为被

监管机构处罚、机构内控缺陷引发的反洗钱合规风险暴露、关键信

息泄露导致的市场信任危机。以某银行因客户资金链异常被举

报，经查证涉及洗钱嫌疑为例，事件一旦确认，即启动本预案。预

案强调跨部门协同，确保风险控制在萌芽阶段，避免声誉损失扩

大。

2响应分级

根据事件危害程度、影响范围及机构处置能力，将应急响应分

为三级。

1级响应：事件可能引发系统性声誉风险，如重大监管处罚或

国家级媒体报道。例如，因内部控制失效导致大规模客户洗钱行为

曝光，需立即上报最高管理层，启动全机构应急预案。响应原则是

“快速冻结负面信息传播，同时全面排查同类风险隐患。

2级响应：事件局限于区域市场或单一业务线，但可能影响机

构评级。比如，某分行因客户背景复杂被监管问询，需协调合规

部、市场部及法务部制定处置方案。响应原则是“精准定位风险

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点，通过临时管控措施防止事态升级。

3级响应：事件仅涉及个别客户或操作失误，影响范围有限。

比如，单笔可疑交易被系统标记，经核查无实质风险。响应原则是

“闭环管理”个案，通过内部整改避免重复发生。

分级标准以事件波及客户数量、监管介入级别、市场反应强度

为依据，确保资源投入与风险级匹配。

二、应急组织机构及职责

1应急组织形式及构成单位

应急处置工作在领导小组统一指挥下开展，领导小组由总行高

级管理层组成，下设四个专项工作组：合规与法务组、市场与传播

组、业务与风控组、技术保障组。

2应急处置职责

1应急领导小组

职责：审定应急预案，决策重大处置方案，监督跨部门协作。

行动任务包括：在接到重大风险报告后两小时内召开紧急会议，评

估事件级并启动相应响应。

2合规与法务组

构成单位：合规部、法务部、内审部。职责：核查事件事实，

提供反洗钱法律支持，起草对外说明口径。行动任务如：某分行因

客户洗钱风险被举报，该组需24小时内完成证据链整理，并出具合

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规风险评估报告。

3市场与传播组

构成单位：品牌部、公共关系部、网络舆情中心。职责：监控

媒体与社交平台反应，制定沟通策略，发布官方声明。行动任务包

括：建立负面信息监测模型，对关键词进行724小时追踪，事件期

间每日发布进展通报。

4业务与风控组

构成单位：风险管理部、各业务条线（零售、对公）。职责：

实施客户账户冻结、交易限制管控措施，优化反洗钱系统规则。

行动任务如：对涉嫌关联的交易网络进行全网画像，动态调整客户

风险评级。

5技术保障组

构成单位：信息科技部、数据中心。职责：保障应急系统运

行，提供数据支持。行动任务包括：在声誉风险事件中确保反洗钱

监测平台不宕机，对敏感数据加做访问控制。

三、信息接报

1应急值守电话

设立24小时应急值守热线，由总行办公室统一管理，确保重大

风险信息即时接入。值班电话需在机构官网、内部通讯录显著位置

公示。

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2事故信息接收

信息接收流程遵循“首报负责制，首接到报部门（通常是办公

室或合规部）需在10分钟内完成信息核实与初步分级，记录事件要

素（时间、地点、性质、影响）并转交牵头处置部门。

3内部通报程序

内部通报采用分级推送方式：1级事件立即向总行领导层通

报，同时通过内部0A系统发布红头文件；2级事件由分管行领导在

4小时内同步至相关部门；3级事件由合规部在8小时内形成内部通

报函。

4向上级报告事故信息

报告时限与内容依据监管要求制定：涉及监管罚单或可能引发

系统性风险的事件，须在2小时内向监管机构书面报告，报告内容

含事件概述、