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金融行业应急评估应急预案

一、总则

1、适用范围

本预案适用于本单位金融业务运营过程中可能发生的各类突发事件，涵盖但不限于网络安全攻击、数据泄露、系统瘫痪、交易异常、支付中断、金融市场异常波动等风险场景。预案明确了应急组织架构、响应流程、资源调配及处置措施，确保在突发事件中快速响应、有效控制、减少损失。以某银行曾遭遇的分布式拒绝服务攻击(DDoS)为例，该事件导致系统访问延迟超过30分钟，客户交易受影响，通过启动三级响应机制，在1小时内恢复了核心系统运

行，体现了预案的针对性。

2、响应分级

根据事故危害程度、影响范围及单位控制能力，将应急响应分为四级：

(1)一级响应：适用于重大突发事件，如核心系统完全瘫痪、关键数据永久丢失、区域性金融秩序受扰动等。例如，全国性支付清算系统故障可能导致数百万笔交易停滞，需由集团总部统一指

挥，协调央行、网安部门联动处置。

(2)二级响应：适用于较大事件，如单个数据中心失效、重要客户信息泄露(影响超过10万人)、重要业务线中断等。某证券公

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司因数据库漏洞被黑客攻击，导致5000份持仓记录外泄，启动二级响应后48小时内完成漏洞修复和客户补偿方案。

(3)三级响应：适用于一般事件，如非核心系统短暂中断、少量客户投诉、轻微数据异常等。例如，某银行APP因第三方接口错误出现交易冻结，通过技术团队2小时修复即可恢复服务。

(4)四级响应：适用于微小事件，如单点设备故障、内部流程延误等，通常由业务部门自行解决。分级原则强调“分级负责、逐级提升”,确保资源聚焦高风险场景，避免冗余响应。

二、应急组织机构及职责

1、应急组织形式及构成单位

成立金融行业应急指挥中心(以下简称“指挥中心”),实行总指挥负责制，下设办公室及四个专业工作组，构成单位包括：

(1)指挥中心：由单位主要负责人担任总指挥，成员涵盖各相关部门负责人，负责全面统筹、决策重大事项、协调跨部门资源。

(2)办公室：设在运营管理部，负责日常值守、信息汇总、指令传达、文档管理，确保应急信息流转顺畅。

(3)技术保障组：由信息技术部牵头，包含网络、系统、数据、安全等团队，负责应急处置中的技术支撑，如系统恢复、漏洞封堵、数据备份恢复等。

(4)业务运营组：由财富管理、零售银行、金融市场等业务部

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门组成，负责受影响业务的快速调整、客户沟通与服务保障。

(5)后勤保障组：由综合管理部负责，提供应急期间的人员、物资、交通等支持，确保现场处置需求。

2、应急处置职责分工

(1)技术保障组职责

①网络安全事件中，1小时内完成攻击源定位与流量清洗，48小时内恢复受影响系统访问权限。

②数据异常时，启动灾备切换或数据回溯，每日核查恢复数据完整性，出具技术报告。

③配合监管机构进行技术取证，记录日志并封存关键证据。

(2)业务运营组职责

①交易异常时，暂停受影响业务，发布临时公告，3小时内完成业务功能恢复。

②客户投诉集中时，设立临时服务窗口，24小时内完成客户安抚与问题解决。

③金融市场波动时，协调交易部门调整风险参数，每日凌晨提交市场影响评估。

(3)后勤保障组职责

①启动应急通讯方案，确保总指挥与各小组通讯畅通。

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②调集应急物资，如备用电源、服务器、通讯设备等。

③安排应急人员驻点或转移，必要时协调外部支援。

3、工作小组行动任务

(1)技术保障组行动任务

启动应急预案时，30分钟内组建现场处置小组，携带检测工具、备用设备。

系统恢复后，对受影响模块进行压力测试，确保性能达标。

定期更新安全策略，如防火墙规则、访问控制列表等。

(2)业务运营组行动任务

推送临时服务方案，如通过电话渠道处理业务。

编制应急产品说明书，解释异常情况下的操作指引。

每日统计受影响客户数量及处置进度。

(3)后勤保障组行动任务

检查应急仓库物资可用性，每月盘点更新。

协调外部供应商提供临时技术支持。

制定应急人员轮换计划，避免疲劳作业。

三、信息接报

1、应急值守电话

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指挥中心24小时应急值守电话：[值班电话号码],由办公室专人负责值守，确保第一时间受理各类突发事件信息。技术保障组、

业务运营组配备备用联系电话，实行轮班制度。

2、事故信息接收与内部通报

(1)接收程序：值守人员接到信息后，立即核实报告人身份、事件发生时间、地点、初步性质等要素，记录在《应急信息接报登记表》中。

(2)通报方式：

一般事件通过内部即时通讯系统(如企业微信、钉钉)或邮件通报至相关业务部门负责人。

重大事件立即通过电话通知指挥中心成员，同时启动广播、公告系统进行全网通知。

事故信