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金融行业法律诉讼风险应急预案

一、总则

1、适用范围

本预案针对金融行业法律诉讼风险事件，涵盖因合同纠纷、知识产权侵权、监管处罚、不正当竞争等引发的诉讼危机。适用范围包括但不限于银行、证券、保险、基金等金融机构及其关联企业，

适用于诉讼可能引发的经营中断、声誉受损、财务损失等风险场

景。以某证券公司因投资者集体诉讼导致股价暴跌为例，诉讼风险可能触发公司资本充足率低于监管红线，此时应急响应需启动。具体风险场景应明确界定，如诉讼涉及金额超过公司净资产1%或诉讼当事人数量超过50人，即启动二级响应。

2、响应分级

风险响应分为三级，分级原则基于诉讼规模、行业影响及可控性。一级响应适用于诉讼可能引发系统性金融风险的情况，如涉及金额超过10亿元或波及全国性金融机构，典型案例是某银行因数据泄露案面临巨额赔偿。二级响应适用于区域性影响，如诉讼涉及金额1亿元至10亿元或涉及5至50名主要客户，某保险公司因产品责任案被集体起诉可归为此级。三级响应适用于单一案件，涉及金额低于1亿元或客户少于5人，如某小额贷款公司因合同纠纷的个别案件。响应升级需满足连续性原则，即低级别响应无法控制事态

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时自动提升，如某信托公司因关联诉讼引发连锁反应后需从三级升至二级。

二、应急组织机构及职责

1、应急组织形式及构成单位

组织形式为应急指挥部加专业工作组模式，指挥部由总经理牵头，成员包括分管法务、财务、运营、公关的副总经理。构成单位涵盖法务部、风险管理部、财务部、运营管理部、信息科技部、公关部等核心部门。法务部为牵头单位，负责诉讼策略制定与证据保全。

2、应急处置职责

2.1应急指挥部职责

负责全面统筹诉讼应对工作，确定响应级别，批准重大资源调配。例如在某银行涉诉案件中，指挥部需决策是否申请诉讼保全。

2.2工作小组设置及职责

2.2.1法务应对组

由法务部牵头，成员含资深律师，职责是评估诉讼风险，准备应诉材料，参与庭审辩论。需建立诉讼知识库支持快速响应。

2.2.2风险评估组

由风险管理部负责，配合法务部进行诉讼对公司信用评级的影

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响评估，监测舆情变化。

2.2.3财务保障组

财务部牵头，负责测算诉讼赔偿金，保障应诉资金，处理可能的保险理赔事宜。

2.2.4运营保障组

运营管理部负责，协调业务部门暂停受影响产品，确保核心系统稳定运行，防止衍生风险。

2.2.5信息管控组

公关部与信息科技部联合，负责舆情监测与发布口径统一，管理社交媒体信息，必要时启动危机公关预案。

2.3部门联动机制

各部门需建立日报告制度，重大事项即时通报。以某证券公司诉讼为例，法务部提交应诉方案后需同步抄送财务部评估赔偿能力，确保方案可行性。

三、信息接报

1、应急值守电话

设立24小时应急值守热线，由总值班室负责值守，确保非工作时段也能第一时间响应涉诉突发事件。

2、事故信息接收

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信息接收渠道包括但不限于内部系统预警、员工报告、客户投诉、监管通知等。法务部作为主要接收单位，需建立涉诉信息台

账，记录接收时间、信息来源、初步内容等要素。

3、内部通报程序

接报后1小时内完成内部通报，顺序为法务部→应急指挥部→受影响部门。通报方式采用内部即时通讯工具加邮件确认，内容需包含诉讼基本信息、潜在影响及初步应对建议。

4、责任人

信息接收第一责任人：法务部负责人；内部通报总责任人：分管法务副总经理。

5、向上级报告流程

根据响应级别确定上报路径，一级响应直接向监管机构及集团总部报告，二级响应通过法务总监向分管领导汇报，三级响应由法务部每周汇总报送。报告内容需含诉讼关键事实、已采取措施、可能后果及建议，时限要求：一级响应2小时内，二级6小时内，三级12小时内。报告责任人为法务部总经理。

6、外部通报方式

向司法部门通报通过官方渠道，向合作机构采用加密邮件，向投资者则由公关部根据预案规定发布。通报内容需严格符合披露要求，避免信息泄露。责任人：涉及司法部门由法务部对接，涉及投

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资者由公关部负责。

7、通报程序要点

建立分级授权发布机制，重要信息需经指挥部审批。例如涉及第三方的商业秘密诉讼，需先与公关部沟通确认口径。所有通报需留存记录备查。

四、信息处置与研判

1、响应启动程序

1.1启动条件判定

法务部在接报后2小时内完成诉讼风险评估，对照预案分级条件提出响应建议。评估要素包括诉讼标的额、涉及客户数量、媒体关注度、潜在行业影响等。

1.2决策与宣布

达到二级响应条件的，由分管法务副总经理批准启动；达到一级响应的，由总经理办公会决策。应急指挥部正