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金融行业反洗钱合规宣传处置方案

一、总则

1、适用范围

本预案针对金融行业在反洗钱合规宣传工作中可能出现的风险

事件，包括但不限于宣传材料失实、客户误解引发群体性事件、敏

感信息泄露、宣传活动组织混乱等突发情况。适用范围涵盖所有涉

及反洗钱合规宣传的业务环节，如培训讲座、海报发布、上推

广、客户咨询解答等。以某银行因反洗钱宣传口径不当导致客户投

诉激增的案例来看，该事件涉及面广，波及上千名客户，反映出预

案的必要性。适用范围明确要求各部门在宣传活动中必须严格遵循

“统一宣传口径、分级授权管理、风险实时监控”的原则，确保信

息传递的准确性和一致性。

2、响应分级

根据事件危害程度划分三级响应机制。I级为重大事件，指宣

传内容引发系统性金融风险，如因错误解读《反洗钱法》导致客户

大规模资金异常转移，涉及金额超过亿元或影响超过20家分支机构

的。II级为较大事件，表现为区域性负面舆情发酵，如某地区反洗

钱宣传视频出现技术漏洞，造成百人以上投诉。III级为一般事件，

如个别网点宣传材料表述模糊，经媒体曝光后引发短暂关注。分级

原则包括：危害后果量化评估，以事件造成或可能造成的直接经济

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损失、客户数量、媒体曝光度等指标进行综合判定；控制能力匹

配，要求响应级别应与机构风险处置资源相匹配，确保在规定时限

内完成处置；逐级提升机制，I级事件需立即上报集团总部，II级

事件由省级分行主导，III级事件由分支行自行处置，但必须建立跨

层级协同机制。某证券公司因反洗钱宣传方案设计缺陷导致客户信

任度下降23%的教训表明，响应分级的科学性直接关系到处置效

率。

二、应急组织机构及职责

1、应急组织形式及构成单位职责

应急组织采用“统一指挥、分级负责的矩阵式架构，下设应

急指挥部和四个专业工作组。应急指挥部由总行主管合规的副行长

担任总指挥，成员包括合规部、办公室、信息技术部、网络金融

部、法律事务部主要负责人，全面负责预案启动决策、资源调配和

重大事项处置。各构成单位职责具体化：合规部承担核心牵头作

用，负责风险事件定性、宣传口径审核、处置方案制定；办公室统

筹协调跨部门资源，保障应急通讯畅通，负责与监管机构、媒体的

高层对接；信息技术部重点监控上宣传渠道，及时下架或修正错

误信息，配合做好系统安全防护；网络金融部负责上宣传活动的

紧急调整，如暂停推广、优化界面提示等；法律事务部提供法律支

持，评估舆情引发的诉讼风险，草拟对外声明。以某银行宣传材料

引发客户集体诉讼为例，该行因未明确划分合规部与业务部门的职

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责边界，导致责任认定不清，延误了危机处置时机。

2、应急工作组设置及任务分工

2.1宣传内容核查组

由合规部牵头，抽调反洗钱业务骨干、风险管理人员组成，负

责对存在争议的宣传内容进行24小时内专业研判，出具核查意见。

行动任务包括：建立宣传材料三级审核机制，明确业务条初审、

合规部复审、总行终审流程；开发内容比对工具，自动识别与监管

要求不符的表述；制定常见问题清单，如“洗钱风险与“合规义

务的表述差异等。某信托公司曾因宣传视频中的“客户资产隔

离表述模糊，被监管要求整改，该案例提示必须将“风险隔离

与“第三方存管等专业术语的准确使用纳入核查重点。

2.2舆情应对组

由办公室牵头，联合市场部、信息技术部，配备舆情监测专

员，实时追踪网络声量，建立负面信息台账。行动任务包括：签订

第三方舆情监测服务协议，要求每小时更新监测报告；制定分级响

应话术库，区分媒体采访、客户咨询、网络谣言等场景；建立应急

新闻发言人制度，由法律事务部支持准备对外口径。某证券子公司

因未及时回应社交媒体上的反洗钱宣传质疑，导致关注度从500涨

至2万，反映出舆情应对的时效性要求极高。

2.3技术保障组

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由信息技术部牵头，配合网络金融部，负责宣传系统应急处

置。行动任务包括：建立宣传平台备份系统，实现5分钟内切换；

开发临时宣传页面模板，用于错误信息紧急修正；制定系统安全预

案，防范黑客利用舆情事件进