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金融行业反洗钱宣传推广处置方案

一、总则

1、适用范围

本预案围绕金融行业反洗钱宣传推广处置展开，涵盖金融机构在日常运营中可能遭遇的反洗钱宣传推广突发事件。具体包括因宣传推广材料错误、宣传推广活动引发社会负面舆情、宣传推广过程中遭遇恶意干扰或攻击等情形。比如某银行在开展反洗钱知识普及活动时，因宣传内容存在偏差导致客户投诉，引发媒体关注，造成声誉风险。此类事件均在本预案处置范畴内。金融机构应将预案纳入日常风险管理框架，确保宣传推广工作合规、安全、有效。行业数据显示，每年约有15%的金融机构因宣传推广不当承受过不同程度的合规风险，因此建立专项处置预案至关重要。

2、响应分级

根据事件危害程度、影响范围及机构控制能力，将反洗钱宣传推广突发事件划分为三级响应机制。一级响应适用于造成重大声誉损失或监管处罚的事件，比如某证券公司反洗钱宣传视频被指误导投资者，导致客户大规模赎回，影响市值超过50亿元。二级响应针对局部性风险事件，如某银行网点反洗钱宣传展板内容错误，引发少量客户投诉。三级响应则处理一般性舆情事件，例如社交媒体出现个别不实言论。分级基本原则是：事件影响地域范围越大、涉及

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客户层级越高、监管介入程度越深，响应级别越高。同时需考虑机构处置能力，若机构能在12小时内有效控制事态，可适当降低响应级别。实践中，某城商行曾因及时更正宣传材料中的数据错误，成功将原定三级响应调降至四级，避免了不必要的资源投入。

二、应急组织机构及职责

1、应急组织形式及构成单位

应急处置工作在总负责人统一指挥下开展，总负责人由分管合规的副总裁担任。组织架构分为决策指挥层、执行处置层和后勤保障层，具体构成单位如下：决策指挥层包括合规部、办公室、宣传部、风险部及信息技术部主要负责人；执行处置层下设舆情应对

组、宣传核查组、技术支持组和沟通协调组；后勤保障层负责资源调配与信息传递。这种矩阵式结构确保跨部门高效协同，符合金融机构反洗钱工作需要。

2、应急处置职责

(1)决策指挥层职责

负责制定应急响应策略，确定处置级别，批准资源调配。总负责人需具备3年以上反洗钱合规管理经验，能综合评估事件性质，比如判断宣传材料错误是否构成”洗钱风险提示不当。决策层每月召开1次应急演练会，确保决策机制畅通。

(2)执行处置层职责

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①舆情应对组

负责监测网络舆情，建立敏感信息监测模型，对社交媒体、金融论坛等平台实施7×24小时监控。曾有一案例显示，某基金公司通过该组建立的监测系统，在3小时内发现反洗宣传视频被恶意剪辑，避免了舆情扩大。

②宣传核查组

负责审查宣传材料内容，建立宣传物料双级审核机制。核查组

需熟悉《金融机构反洗钱宣传规范》,确保宣传内容符合“风险为本”原则。某银行通过该组建立的核查清单，将宣传材料错误率从5%降至0.5%。

③技术支持组

负责处置技术类突发事件，包括系统被攻击、宣传平台故障

等。该组需掌握金融网络安全等级保护三级要求，能快速恢复宣传系统功能。某证券公司的支付系统曾遭遇DDoS攻击，该组在30分钟内完成应急切换，保障了反洗宣传通道畅通。

④沟通协调组

负责与监管机构、媒体及客户沟通，制定沟通策略。该组需准备标准回应口径库，熟悉”反洗钱宣传禁止性条款。某信托公司通过该组专业应对，将一起宣传纠纷造成的监管问询时间缩短了

40%。

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(3)后勤保障层职责

负责应急物资储备、车辆调配和专家资源联络。需建立反洗钱宣传应急处置物资清单，包括备用宣传设备、专业翻译服务及法律顾问联系方式。某农商行在处理宣传推广合同纠纷时，通过该层快速联系到合作律所，将纠纷解决周期缩短了25%。

三、信息接报

1、应急值守电话

设立24小时应急值守热线，号码为内部短号123。值班人员需经反洗钱知识培训，能初步判断事件性质，并记录关键信息。值班电话每日由办公室与合规部联合核对，确保畅通。

2、事故信息接收

所有信息通过专用邮箱、应急系统及电话渠道接收。信息接收流程：一线人员发现事件后立即上报至部门负责人，由部门负责人确认事件等级后推送至应急值守电话。某银行通过该流程，曾将客户投诉升级为二级响应的事件控制在萌芽状态。

3、内部通报程序

根据事件级别确定通报范围。一级事件即时向总负责人及监管联络人通报，二级事件在2小时内通知分管合规副行长及相关部门负责人。通报方式采用加密邮件+内部即时通讯工具双通道，确保信息完整。某证券公司曾因内部通报不及时导致舆情扩大，后改为短

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信+邮件双重确认模式，通报准确率提升至98%。

4、向上级报告流程

报告内容包含