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券商销售笔试题库及答案

单项选择题（每题2分，共10题）

1.以下哪种证券的风险通常相对较低？（）

A.股票B.债券C.期货D.期权

答案：B

解析：债券是发行人向投资者发行的一种债务凭证，通常有固定的票面利率和到期日，收益相对稳定，风险较低。股票收益波动大，期货和期权具有高风险性和高杠杆性。

2.证券公司的主要业务不包括（）。

A.经纪业务B.信贷业务C.自营业务D.投资银行业务

答案：B

解析：证券公司主要从事证券经纪、自营、投资银行等业务。信贷业务一般是银行等金融机构的主要业务，证券公司较少涉及。

3.首次公开发行股票并上市，发行人最近（）年内主营业务和董事、高级管理人员没有发生重大变化。

A.1B.2C.3D.5

答案：C

解析：为保证公司经营的稳定性和可持续性，要求发行人最近3年内主营业务和董事、高级管理人员没有发生重大变化。

4.以下关于市盈率的说法，正确的是（）。

A.市盈率越高，股票越有投资价值

B.市盈率是股票价格与每股收益的比率

C.市盈率只适用于大盘股

D.市盈率低说明公司经营业绩差

答案：B

解析：市盈率=股票价格÷每股收益，它反映了股票的估值水平，但不是越高越有投资价值，不同行业合理市盈率不同，也不能单纯以市盈率判断公司业绩好坏。

5.证券市场按照品种结构分为（）。

A.股票市场、债券市场和基金市场

B.发行市场和交易市场

C.场内市场和场外市场

D.国内市场和国际市场

答案：A

解析：按品种结构可分为股票市场、债券市场、基金市场等，分别对应不同类型的证券品种。发行市场和交易市场是按功能划分，场内和场外市场按交易场所划分，国内和国际市场按地域划分。

6.以下属于金融衍生工具的是（）。

A.商业票据B.股票C.期货合约D.债券

答案：C

解析：金融衍生工具是基于基础金融工具派生出来的，期货合约是典型的金融衍生工具，商业票据、股票、债券属于基础金融工具。

7.证券公司为客户买卖证券提供融资融券服务的，对单一客户融资业务规模不得超过净资本的（）。

A.5%B.10%C.15%D.20%

答案：A

解析：为控制风险，规定对单一客户融资业务规模不得超过净资本的5%。

8.股票的内在价值是（）。

A.股票未来收益的现值

B.股票的当前市场价格

C.股票的账面价值

D.股票的票面价值

答案：A

解析：内在价值是根据股票未来预期收益按一定贴现率折算成的现值，反映股票的真实价值。当前市场价格受多种因素影响，账面价值是会计核算的结果，票面价值是股票票面上标明的价值。

9.以下哪种情况会导致证券市场下跌？（）

A.宏观经济向好B.公司业绩增长C.利率上升D.资金大量流入

答案：C

解析：利率上升会使企业融资成本增加，投资者更倾向于储蓄，导致资金流出证券市场，从而使证券价格下跌。宏观经济向好、公司业绩增长、资金大量流入通常会推动证券市场上涨。

10.证券投资基金的特点不包括（）。

A.集合理财、专业管理

B.组合投资、分散风险

C.利益共享、风险共担

D.完全无风险

答案：D

解析：基金虽然通过组合投资分散风险，但仍存在风险，不是完全无风险。它具有集合理财、专业管理，组合投资、分散风险，利益共享、风险共担等特点。

多项选择题（每题2分，共10题）

1.以下属于证券承销方式的有（）。

A.包销B.代销C.直销D.传销

答案：AB

解析：证券承销方式主要有包销和代销。包销是承销商将证券全部购入或者在承销期结束时将售后剩余证券全部自行购入的承销方式；代销是承销商代发行人发售证券，在承销期结束时，将未售出的证券全部退还给发行人的承销方式。直销和传销不是证券承销方式。

2.影响股票价格的宏观因素包括（）。

A.经济增长B.利率C.汇率D.行业竞争

答案：ABC

解析：经济增长影响企业盈利进而影响股价；利率变动影响资金流向和企业融资成本；汇率变动影响相关企业进出口及国际竞争力等，这些都是宏观因素。行业竞争属于行业因素，不是宏观因素。

3.证券公司的职能包括（）。

A.充当证券市场中介人

B.充当证券市场资金供给者

C.充当证券市场重要的投资人

D.提高证券市场运行效率

答案：ACD

解析：证券公司是证券市场中介，连接投资者和筹资者；也是重要投资人，参与证券交易；通过提供多种服务提高市场运行效率。它不是资金供给者，资金供给者主要是投资者。

4.以下属于债券基本要素的有（）。

A.票面价值B.偿还期限C.票面利率D