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《个人理财理论与实务》课程教学大纲

一、课程基本信息

课程代码

课程名称：个人理财理论与实务

英文名称：TheTheoryandPracticingofPersonalFinancePlanning

课程类别：通识课

学时：32学时

学分：2学分

适对象：全校本科所有专业

考核方式：考查

先修课程：无

二、课程简介

本课程是基于我国国民经济持续高增长、金融市场发展日趋完善、个人财富积累

越来越多、对金融理财需求越来越高的背景下发展起来的一门的新型课程。该课程在

金融学原理与投资学原理的基础上，以金融市场中各类投资工具为对象，向学生讲解

其基本概念、类别、收益与风险的特点以及投资技巧与投资策略，并结合理财软件于

课外模拟操作体验不同理财工具的风险与收益特征，实现学以致，为未来走上工作

岗位及成家立业后做好家庭理财奠定基础。

Thiscourseisanewcoursebasedonasustainedhighgrowthandfinancial

marketdevelomentofChinasnationaleconomyisbecomingmoreandmore

erfect,moreandmoreersonalwealthaccumulationoffinancialdemandand

develoingunderthebackgroundof.Thecourseinthebasicrincileof

Financeandinvestmentrincile,toallkindsoffinancialmarketinvestment

toolsastheobject,toteachstudentsthebasicconcet,category,income

andriskcharacteristicsandinvestmenttechniquesandinvestmentstrategy,

riskandreturncharacteristics,andextracurricularexeriencesimulated

oerationofdifferentfinancialtoolscombinedwithfinancialsoftware

ractice,laythefoundationforthefuturegotoworkanddofamilyfinancial

aftermarryandsettledown.

三、课程性质与教学目的

课程性质：通识选修课

教学目的：通过本课程教学，让学生树立正确的财富观和投资风险意识，掌握个

人理财工具的基本概念、类别、收益与风险的特点以及投资技巧与策略，正确认识个

人理财工具的风险并管理风险，能结合自身的财务状况及风险偏好与承受能力熟练运

理财工具制定家庭资产配置方案，并通过实施理财方案达到既定的理财目标。

四、教学内容及要求

第一章个人理财概论

一（）目的与要求

1.了解个人理财的含义和意义；

2.树立正确的消费观和财富观；

3.理解个人理财的重要性和主要内容；

4.掌握与个人理财相关的生命周期阶段及其特征；

5.了解我国埋财市场发展现状和趋势。

二（）教学内容

第一节个人理财的概念

1.主要内容

个人理财概念的界定、个人理财的总体目标和原则、个人理财目标与社会

主义核心价值观“富强、民主、文明、和谐”的统一。

2.基本概念却知识点

个人理财的概念、个人理财的总体目标却原则、社会主义核心价值观“富

强、民主、文明、和谐”