金融投资理财调查问卷.docxVIP

金融投资理财调查问卷

个人基本信息

1.您的性别是？

A.男

B.女

2.您的年龄处于以下哪个阶段？

A.18-25岁

B.26-35岁

C.36-45岁

D.46-55岁

E.55岁以上

3.您的婚姻状况是？

A.未婚

B.已婚

C.离异

D.丧偶

4.您所在的地区是？

A.一线城市（如北京、上海、广州、深圳）

B.二线城市（省会城市等）

C.三线城市

D.四线及以下城市

E.农村

5.您的职业是？

A.企业员工（包括国企、私企等）

B.公务员/事业单位人员

C.自由职业者

D.个体经营者

E.学生

F.退休人员

G.其他（请注明）

6.您的家庭年收入大概是？

A.5万元以下

B.5-10万元

C.10-20万元

D.20-50万元

E.50万元以上

金融投资理财基础认知

7.您对金融投资理财的了解程度如何？

A.非常了解，有深入的研究和丰富的实践经验

B.比较了解，知道常见的投资产品和基本的理财知识

C.有一定了解，听说过一些投资产品，但不太清楚具体操作

D.了解较少，只知道银行存款等简单方式

E.几乎不了解

8.您是通过什么渠道了解金融投资理财知识的？（可多选）

A.银行等金融机构的宣传和咨询

B.互联网金融平台（如理财APP、财经网站等）

C.亲戚朋友的介绍

D.专业的财经书籍和杂志

E.电视、广播等媒体的财经节目

F.学校教育

G.其他（请注明）

9.您认为金融投资理财的主要目的是什么？（可多选）

A.资产保值增值

B.为子女教育储备资金

C.为养老生活做准备

D.应对突发情况（如疾病、失业等）

E.追求短期高收益，实现财富快速增长

F.实现财务自由

G.其他（请注明）

现有金融资产配置情况

10.您目前拥有的金融资产主要有哪些？（可多选）

A.银行活期存款

B.银行定期存款

C.银行理财产品

D.股票

E.基金（包括货币基金、债券基金、股票基金等）

F.债券（国债、企业债等）

G.保险（人寿保险、健康保险、财产保险等）

H.黄金等贵金属

I.互联网金融产品（如P2P、余额宝等）

J.其他（请注明）

11.在您的金融资产中，各类资产所占的大致比例是多少？（请根据实际情况填写，可保留整数）

银行活期存款：______%

银行定期存款：______%

银行理财产品：______%

股票：______%

基金：______%

债券：______%

保险：______%

黄金等贵金属：______%

互联网金融产品：______%

其他：______%

12.您持有各类金融资产的主要原因是什么？（可多选，针对不同资产分别作答）

银行活期存款：

A.方便日常资金支取

B.安全性高

C.没有其他更好的投资渠道

D.其他（请注明）

银行定期存款：

A.收益稳定

B.安全性高

C.强制储蓄

D.其他（请注明）

银行理财产品：

A.收益比存款高

B.银行信誉好，比较放心

C.有专业的理财经理推荐

D.其他（请注明）

股票：

A.可能获得高收益

B.对某些行业或公司有信心

C.参与资本市场，分享经济发展成果

D.其他（请注明）

基金：

A.由专业基金经理管理，省心

B.分散投资风险

C.收益相对稳定

D.其他（请注明）

债券：

A.收益稳定，风险较低

B.与其他资产组合，降低整体风险

C.支持国家或企业发展

D.其他（请注明）

保险：

A.提供风险保障

B.具有一定的储蓄和投资功能

C.听从保险销售人员的建议

D.其他（请注明）

黄金等贵金属：

A.抵御通货膨胀

B.资产保值

C.市场行情好，有投资机会

D.其他（请注明）

互联网金融产品：

A.操作方便快捷

B.收益较高

C.门槛低

D.其他（请注明）

投资风险偏好与承受能力

13.您对投资风险的态度是？

A.非常保守，不能接受任何本金损失

B.比较保守，希望在保证本金安全的前提下获得一定收益

C.中性，愿意承担一定风险以获取较高收益

D.比较激进，愿意承担较大风险追求高收益

E.非常激进，为了高收益可以承受较大的本金损失

14.在投资过程中，如果您的投资出现了亏损，您的反应通常是？

A.非常焦虑，立即赎回所有投资

B.比较担心，但会观察一段时间再做决定

C.保持冷静，分析亏损原因，根据情况调整投资策略

D.不太在意，相信长期投资会有回报

E.觉得是正常现象，甚至考虑增加投资

15.您能够承受的最大投资损失比例是多少？

A.5%以内

B.5%-10%

C.10%-20%

D.20%-30%

E.3