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中信建投融资融券考试题及答案

一、单项选择题（每题2分，共10题）

1.融资融券业务的标的证券由（）确定。

A.证券公司B.证券交易所C.中国证监会D.证券业协会

答案：B

2.客户维持担保比例低于（）时，证券公司应当通知客户在约定的期限内追加担保物。

A.130%B.150%C.180%D.200%

答案：A

3.融资融券的期限最长不超过（）个月。

A.3B.6C.9D.12

答案：B

4.以下哪种证券不可以作为融资融券的担保物（）

A.股票B.基金C.现金D.理财产品

答案：D

5.投资者融资买入证券时，融资保证金比例不得低于（）

A.30%B.40%C.50%D.60%

答案：C

6.融券卖出的申报价格不得低于该证券的（）

A.前收盘价B.最新成交价C.当日开盘价D.前日均价

答案：B

7.客户信用证券账户是（）为客户开立的。

A.证券公司B.证券登记结算机构C.商业银行D.托管银行

答案：A

8.融资融券交易的利息费用是按（）计算。

A.日B.周C.月D.年

答案：A

9.单只标的证券的融券余量达到该证券上市可流通量的（）时，交易所可以在次一交易日暂停其融券卖出，并向市场公布。

A.10%B.20%C.30%D.40%

答案：A

10.证券公司向客户收取的保证金以及客户融资买入的全部证券和融券卖出所得的全部价款，整体作为客户对（）的担保物。

A.证券公司融资融券债务B.自身投资风险C.证券市场波动D.交易违约

答案：A

二、多项选择题（每题2分，共10题）

1.融资融券业务对证券公司的意义包括（）

A.增加经纪业务收入B.增加利息收入C.优化资产结构D.提高风险管理水平

答案：ABCD

2.以下属于融资融券业务风险的有（）

A.市场风险B.信用风险C.操作风险D.政策风险

答案：ABCD

3.客户申请融资融券业务，应当具备的条件包括（）

A.具有完全民事行为能力B.具有一定的投资经验C.有良好的信誉D.已在该证券公司开立普通证券账户

答案：ABCD

4.可作为融资融券担保物的有（）

A.现金B.上市交易的股票C.基金份额D.债券

答案：ABCD

5.融资融券交易与普通证券交易相比，具有以下特点（）

A.保证金交易B.双向交易C.期限性D.财务杠杆效应

答案：ABCD

6.证券公司在融资融券业务中需要履行的职责有（）

A.对客户的资信状况进行评估B.与客户签订融资融券合同C.监控客户的信用交易情况D.负责客户担保物的管理

答案：ABCD

7.影响融资融券保证金比例的因素有（）

A.市场风险状况B.客户信用等级C.标的证券的种类D.证券公司的风险承受能力

答案：ABCD

8.融资融券业务可能会对市场产生的影响包括（）

A.增加市场流动性B.助涨助跌C.提供价格发现功能D.促进市场的合理定价

答案：ABCD

9.客户信用评级的主要依据包括（）

A.客户的资产状况B.客户的交易记录C.客户的信用记录D.客户的投资经验

答案：ABCD

10.以下关于融资融券交易规则的说法正确的有（）

A.融券卖出申报数量应当为100股（份）或其整数倍

B.融资买入、融券卖出的申报价格应当符合交易所规定

C.客户融资买入证券后，可通过卖券还款或直接还款的方式偿还融入资金

D.客户融券卖出后，可通过买券还券或直接还券的方式偿还融入证券

答案：ABCD

三、判断题（每题2分，共10题）

1.融资融券业务可以使投资者实现以小博大，因此没有风险。（）

答案：错误

2.任何投资者都可以参与融资融券业务。（）

答案：错误

3.客户维持担保比例超过300%时，客户可以提取保证金可用余额中的现金或充抵保证金的证券，但提取后维持担保比例不得低于150%。（）

答案：错误

4.融资买入证券的，应当以卖券还款或者直接还款的方式偿还向证券公司融入的资金。（）

答案：正确

5.融券卖出的申报价格低于该证券的最新成交价，申报无效。（）

答案：正确

6.证券公司可以将客户的保证金挪作他用。（）

答案：错误

7.单只标的证券的融资余额达到该证券上市可流通市值的25%时，证券交易所可以在次一交易日暂停