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2025年反洗钱知识竞赛试题题库及参考答案
一、单项选择题
1.以下哪种行为不属于洗钱上游犯罪()
A.毒品犯罪
B.贪污贿赂犯罪
C.违规驾驶机动车
D.恐怖活动犯罪
参考答案:C。洗钱上游犯罪主要包括毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等,违规驾驶机动车不属于洗钱上游犯罪范畴。
2.金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度。客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后,应当至少保存()年。
A.1
B.3
C.5
D.10
参考答案:C。根据相关规定,金融机构客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后,应当至少保存5年。
3.中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告内容要素不全或者存在错误的,可以向提交报告的金融机构发出补正通知,金融机构应在接到补正通知的()个工作日内补正。
A.3
B.5
C.7
D.10
参考答案:B。金融机构应在接到补正通知的5个工作日内对报送的大额或可疑交易报告进行补正。
4.按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定,以下属于大额交易的是()
A.自然人银行账户之间当日累计人民币50万元以上的款项划转
B.非自然人银行账户之间当日累计人民币100万元以上的款项划转
C.自然人与非自然人银行账户之间当日累计人民币20万元以上的款项划转
D.交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨境交易
参考答案:D。A选项应为当日累计人民币200万元以上;B选项应为当日累计人民币200万元以上;C选项应为当日累计人民币50万元以上。而交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨境交易属于大额交易。
5.金融机构应当设立()负责反洗钱工作。
A.专门机构
B.反洗钱专门机构或者指定内设机构
C.风险管理部门
D.审计部门
参考答案:B。金融机构应当设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作。
二、多项选择题
1.反洗钱的目标包括()
A.预防和打击洗钱活动
B.维护金融秩序
C.遏制洗钱犯罪及其上游犯罪
D.保护金融机构的利益
参考答案:ABC。反洗钱的主要目标是预防和打击洗钱活动,维护金融秩序,遏制洗钱犯罪及其上游犯罪。虽然在一定程度上能保护金融机构,但这不是主要目标,所以D选项不准确。
2.金融机构在履行反洗钱义务过程中,发现涉嫌犯罪的,应当及时以书面形式向()报告。
A.中国人民银行当地分支机构
B.公安机关
C.检察机关
D.金融监管机构
参考答案:AB。金融机构发现涉嫌犯罪的,应及时以书面形式向中国人民银行当地分支机构和公安机关报告。
3.以下属于金融机构反洗钱内部控制制度的有()
A.客户身份识别制度
B.客户身份资料和交易记录保存制度
C.大额交易和可疑交易报告制度
D.反洗钱培训制度
参考答案:ABCD。金融机构反洗钱内部控制制度涵盖客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存、大额交易和可疑交易报告以及反洗钱培训等方面。
4.客户身份识别的基本原则包括()
A.真实性
B.有效性
C.完整性
D.持续性
参考答案:ABCD。客户身份识别应遵循真实性、有效性、完整性和持续性的基本原则,以确保准确识别客户身份。
5.可疑交易报告的标准包括()
A.短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出,与客户身份、财务状况、经营业务明显不符
B.长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入,且短期内出现大量资金收付
C.客户频繁办理基金份额的转托管且无合理理由
D.没有正常原因的多头开户、销户,且销户前发生大量资金收付
参考答案:ABCD。以上选项均符合可疑交易报告的标准。
三、判断题
1.金融机构仅对可疑交易负有报告义务,对大额交易没有报告义务。()
参考答案:错误。金融机构对大额交易和可疑交易都负有报告义务。
2.客户身份识别是金融机构反洗钱工作的基础。()
参考答案:正确。准确识别客户身份是开展反洗钱其他工作的前提和基础。
3.反洗钱工作只是金融机构的责任,与普通公民无关。()
参考答案:错误。反洗钱工作是全社会的责任,普通公民也有义务配合金融机构进行身份识别等工作,不参与洗钱活动等。
4.金融机构可以为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易。()
参考答案:错误。金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易。
5.中国人民银行是国务院反洗钱行政主管部门。()
参考答案:正确。中国人民银行负责全国的反洗钱监督管理工作,是国务院
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