SOP-FIN-016 微信支付账户管理规定.pdfVIP

编号SOP-FIN-016

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标题微信支付账户管理规定

1、由于微信商户账户具有资金结算功能，原则上将微信商户账户视同银行账户管理。

2、微信商户账户的开户与注销

（1）开户条件

提供微信支付方式能促进业务提升的，可申请开通微信支付方式，非用于开展实质性经济

业务的，一律不得申请。

（2）开户审批

所属项目（或公司，以下简称项目）需要开通微信支付方式的，由相关业务部门填写《微

信支付接入业务申请表》，经所在项目财务部及项目负责人审批后提交至商业公司财务部及

总经理审批。前述审批完成后，由商业公司财务部发起微信商户账户开户申请，报商业公

司董事长最终审批。

（3）开户办理

开户审批完成后，由商业公司财务部门指定专人负责办理账户开立工作，申请公司需配合

提交所需资料，如营业执照、组织机构代码证、资质证书、结算银行信息等。

（4）注销微信账户

对于已无经济业务发生的微信账户应及时注销；账户注销需经公司董事长签字审批。

3、微信商户账户管理

（1）账户基本信息管理

①账户基本信息包括微信账户对应的联系人姓名、手机号、邮箱及结算银行信息。

②鉴于微信商户账户操作的灵活性，账户基本信息由商业公司财务部统一管理（包括初始

设置及后续变更），包括：联系人姓名为商业公司财务部指定的财务人员，手机号码的归属

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标题微信支付账户管理规定

人为商业公司财务部人员，邮箱的归属人为商业公司财务部人员，（手机号码和邮箱的归属

人员不得为同一人），结算银行必须为微信商户账户名称一致的银行账户。

③商业公司财务部应对以上所有信息的进行登记备案，如有修改应报商业公司财务总监批

准。

（2）账户用户管理

①用户分为超级管理员、管理员、其他用户三类。超级管理员由商业公司财务部指定；管

理员原则上为各项目财务负责人。

②除超级管理员外，其余用户的账号、密码及权限需由使用人员填写《用户申请/变更审批

表》，经相关人员审批后获得。其中管理员的申请及变更经商业公司财务总监最终审批后，

由超级管理员根据审批表信息增加管理员或修改权限；其他用户申请及变更经各公司财务

负责人及公司负责人审批后，由管理员根据审批表信息增加用户或修改权限。

③管理员须根据业务需要设置各用户的权限，非财务人员不得享有资金操作权限。由于操

作不当、失误导致公司资金损失的，当事人承担赔偿责任，管理员承担追讨或连带赔偿责

任。

④所有用户均须保管好各自的账号和密码，谨遵使用人员和用户账号一一对应原则，不得

随意告知他人或转为他人使用。各使用人员发生变动时，应及时注销用户或申请新用户。

4、微信商户账户款项管理，微信商户账户收支款项包括结算款和资金款。

①结算款入账

结算款入账是指客户通过微信支付方式支付至公司微信商户账户的款项，属于销售收入的

回笼资金款项。

各项目财务人员应每天检查微信商户账户结算款变动情况，根据实际交易记录，每日核对

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标题微信支付账户管理规定

交易金额与结算入账金额是否一致，如有差异需及时查找原因并解决，并妥善保管交易数

据和结算收入数据。

②结算款划账

结算款划账是指微信公司根据商定的结算周期和结算手续费率，将已入微信商户账户的