江西财经大学金融学院2025级《个人理财(初级)》考试试卷(925).pdfVIP

博观而约取，厚积而薄发。——苏轼

江西财经大学金2025级《个人理

财（初级）》

课程试卷（含答案）

__________学年第___学期考试类型：（闭卷）考试

考试时间：90分钟年级专业_____________

学号_____________姓名_____________

1、判断题（10分，每题1分）

1.委托代理权基于委托合同而产生。（）

正确

错误

答案：错误

解析：根据代理权产生的根据诱发不同，可以将代理共分委由委托代

理和法定代理。委托代理人按照被代理人的委托行使代理权，法定代

理人依照法律的法规行使代理权。委托良好基础代理的坚实基础法律

关系一般是委托合同关系。民事法律行为的委托代理，可以用书面形

式，也可以用口头形式。因此委托代理权产生参考是被代理人的委托

授权行为，而不是委托合同。

2.人身保险新型产品的最大特点就是将保险的基本保障功能和资金

增值的功能结合起来。（）

丹青不知老将至，贫贱于我如浮云。——杜甫

正确

错误

答案：正确

解析：保险业务新型产品的最大特点就是将保险的基本保障功能和资

金产品服务增值的功能结合起来，其给付的保险金由两部分组成：①

风险保障金；②投资收益。

3.二八定律指的是把80%的时间放在20%最紧急的事情上。（）

正确

错误

答案：错误

解析：二八定律适用于生活工作中的很多。在工作上，理财师应当集

中时间精力去完成重要艰巨的，即把80%的时间放在20%最重要的事

情上。

4.大额可转让定期存单不能提前支取，但可以在二级市场上流通转

让。（）

正确

错误

答案：正确

解析：贴现大额可转让定期存单有如下特点：①不记名；②金额较大；

③利率有固定的，也有浮动的，一般略低期限定期存款的利率高；④

不能提前支取，但是可以在二级整个市场上流通转让。

勿以恶小而为之，勿以善小而不为。——刘备

5.银行接受信托公司委托代为推介信托计划并承担信托计划的投资

风险。（）

正确

错误

答案：错误

解析：信托公司委托商业银行办理信托计划收付时，应明确必须定性

双方的权利义务关系，商业银行只承担代理存量收付责任，不独自承

担信托计划投资基金的投资风险。

6.契约型基金凭借基金契约经营基金资产，公司型基金则依据公司

章程来经营基金资产。（）

正确

错误

答案：正确

解析：契约型基金依照基金契约筹建，依据基金契约经营基金资产；

公司型基金依据公司法组建，依据公司章程经营公募基金资产。

7.现金管理类理财产品是以国债、金融债、公司债券和中央银行票

据为主要投资对象的银行理财产品。（）

正确

错误

答案：错误

君