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证券投资顾问精选练习试卷及答案

考试时间：______分钟总分：______分姓名：______

一、单项选择题（下列选项中，只有一项符合题意）

1.证券投资顾问业务的核心是（）。

A.证券交易执行

B.提供投资建议

C.保管客户资产

D.组织证券发行

2.根据中国证监会相关规定，证券投资顾问向客户提供投资建议，不得对具体的证券投资品种作出（）。

A.价值分析

B.投资价值判断

C.行业分析

D.买入、卖出或持有建议

3.下列关于有效市场假说的表述，错误的是（）。

A.在强式有效市场中，所有相关信息（包括内幕信息）都已充分反映在股价中。

B.在半强式有效市场中，历史价格信息已被充分利用。

C.弱式有效市场假说认为基于技术分析的投资策略无效。

D.弱式有效市场假说认为基于基本面分析的投资策略在所有市场都无效。

4.证券投资组合管理中，分散投资的主要目的是（）。

A.追求最高的预期收益率

B.完全消除投资风险

C.降低非系统性风险

D.提高投资组合的流动性

5.下列关于风险承受能力评估的表述，错误的是（）。

A.风险承受能力评估结果是提供适当性建议的基础。

B.评估结果通常分为保守型、稳健型、平衡型、成长型、激进型等。

C.客户的风险承受能力是固定不变的。

D.评估问卷的设计应科学、合理，符合监管要求。

6.证券投资顾问在提供投资建议前，必须了解客户的（）等信息。

A.投资经验、投资目标、风险承受能力

B.收入水平、资产状况、负债情况

C.任职单位、联系方式、身份证号

D.社交关系、家庭成员、宗教信仰

7.下列关于证券公司从事证券投资顾问业务的表述，正确的是（）。

A.可以直接代理客户进行证券买卖。

B.可以与证券经纪人同时向同一客户提供投资建议。

C.必须按照规定向客户进行风险揭示。

D.可以收取与客户证券交易量挂钩的佣金。

8.下列关于基金类产品的表述，错误的是（）。

A.基金管理人负责基金的投资管理。

B.基金托管人负责基金财产的保管。

C.基金份额持有人是基金的出资人。

D.开放式基金规模会随申购和赎回而变化。

9.证券投资顾问与证券经纪人相比，主要区别在于（）。

A.是否需要取得相应的执业资格。

B.是否可以提供投资建议。

C.服务收费的模式是否可以多样化。

D.是否可以对证券市场走势作出预测。

10.DOL指标（派息收益率与股本收益率之比）可以用来衡量（）。

A.公司的盈利能力

B.公司的财务杠杆水平

C.公司的偿债能力

D.公司的运营效率

二、判断题（请判断下列说法的正误）

1.证券投资顾问可以为特定的证券品种提供买入、卖出或持有建议。（）

2.客户确认了解相关风险后，证券投资顾问可以不再进行风险揭示。（）

3.证券投资顾问提供的投资建议，其依据可以是公开信息、非公开信息或者客户提供的个人信息。（）

4.分散投资只能降低系统性风险，不能降低非系统性风险。（）

5.基金分红是指基金将收益按一定比例分配给基金份额持有人。（）

6.证券公司可以委托证券经纪人代为提供证券投资顾问服务。（）

7.技术分析主要关注证券价格的运动轨迹和规律，试图发现价格趋势和买卖信号。（）

8.证券投资顾问服务属于金融信息服务，不构成投资建议。（）

9.证券市场指数是反映特定证券市场上所有（或一部分）证券价格综合变动的指标。（）

10.内部人交易是指上市公司董事、监事、高级管理人员及其配偶买卖该公司股票的行为。（）

三、简答题

1.简述证券投资顾问提供投资建议应当遵循的原则。

2.简述影响客户风险承受能力的因素。

3.简述证券投资分析的主要方法及其特点。

四、案例分析题

某客户张先生，30岁，某公司部门经理，年收入约20万元，税后月均收入约1.5万元。张先生有一定的投资经验，之前购买过一些股票，但亏损较多。目前名下有银行存款50万元，无贷款。张先生的风险承受能力较高，希望投资能够获得较高的收益，但同时也希望控制风险。张先生的投资期限为3年以上。作为证券投资顾问，请根据张先生的情况，分析其投资需求，并建议适合他的投资产品或策略类型，