2025国考青岛证监局申论对策建议易错点.docxVIP

第PAGE页共NUMPAGES页

2025国考青岛证监局申论对策建议易错点

第一部分：归纳概括类（共3题，每题15分，总分45分）

题目1（15分）：

青岛证监局在2024年开展的“护航实体经济”专项行动中发现，部分上市公司在信息披露、财务造假等方面存在突出问题。请你根据以下材料，归纳总结青岛证监局提出的主要对策建议，并分条列出。（要求：全面、准确，条理清晰，不超过300字。）

材料：

1.部分上市公司信息披露不及时、不准确，甚至存在虚假陈述，误导投资者。

2.部分企业通过关联交易、非经常性损益等手段操纵财务数据，掩盖经营风险。

3.青岛证监局建议：加强上市公司信息披露监管，完善财务造假认定标准；引入第三方审计机构交叉核查，提高审计独立性；强化投资者教育，提升风险识别能力。

4.针对中小企业融资难问题，证监局提出支持符合条件的中小企业上市融资，优化审核流程。

5.证监局强调，需联合市场监管、税务等部门，形成监管合力，打击跨市场违法行为。

答案：

1.加强信息披露监管，完善虚假陈述认定标准；

2.引入第三方审计机构交叉核查，提升审计独立性；

3.强化投资者教育，提高风险识别能力；

4.支持中小企业上市融资，优化审核流程；

5.联合多部门监管，打击跨市场违法行为。

题目2（15分）：

某市证监局在调研中发现，辖区私募基金行业存在监管空白，部分私募机构违规开展“保本保息”业务，扰乱市场秩序。请你根据以下材料，归纳总结证监局提出的监管对策建议。（要求：紧扣材料，分条作答，不超过300字。）

材料：

1.部分私募机构以“保本保息”为诱饵，承诺固定收益，实质涉嫌非法集资；

2.证监局建议：加强私募基金登记备案管理，明确业务范围；

3.建立私募基金风险监测系统，实时跟踪异常交易；

4.对违规机构实施联合处罚，包括罚款、市场禁入等；

5.引导私募机构合规经营，鼓励发展服务实体经济业务。

6.加强投资者风险警示，避免盲目跟风投资。

答案：

1.严格私募基金登记备案，明确业务范围；

2.建立风险监测系统，实时跟踪异常交易；

3.联合处罚违规机构，包括罚款、市场禁入；

4.引导私募机构服务实体经济，避免“保本保息”；

5.加强投资者风险警示，提高防范意识。

题目3（15分）：

青岛证监局在2024年“优化营商环境”专项检查中发现，部分券商在开户流程、佣金收费等方面存在不合理现象，影响投资者体验。请你根据以下材料，归纳总结证监局提出的优化建议。（要求：条理清晰，不超过300字。）

材料：

1.部分券商开户流程繁琐，要求提供过多非必要材料；

2.佣金收费不透明，存在捆绑销售行为；

3.证监局建议：简化开户流程，推行电子化身份验证；

4.明确佣金收费标准，禁止捆绑销售；

5.加强券商合规培训，提升服务意识；

6.建立投诉处理机制，及时解决投资者纠纷。

答案：

1.简化开户流程，推行电子化身份验证；

2.明确佣金收费标准，禁止捆绑销售；

3.加强券商合规培训，提升服务能力；

4.建立投诉处理机制，及时回应投资者诉求。

第二部分：提出对策类（共2题，每题20分，总分40分）

题目4（20分）：

当前，青岛辖区部分上市公司在ESG（环境、社会、治理）信息披露方面存在滞后、缺失等问题，影响企业可持续发展。请你结合材料，提出至少三条具体可行的对策建议。（要求：针对性强，措施具体，不超过400字。）

材料：

1.部分上市公司对环境信息披露不充分，如碳排放数据未及时披露；

2.社会责任方面，部分企业忽视员工权益保护；

3.治理结构不完善，董事会独立性不足；

4.证监局建议：加强ESG信息披露监管，明确披露标准；

5.引入第三方评估机构，对企业ESG表现进行评级。

答案：

1.完善ESG披露标准：制定统一的ESG信息披露指南，明确各行业披露要求，避免企业选择性披露。

2.引入第三方评估机制：委托专业机构对企业ESG表现进行独立评估，并将结果纳入监管考核。

3.强化监管处罚：对ESG信息披露严重不达标的企业，实施警告、罚款甚至暂停上市资格。

4.加强企业培训：定期组织上市公司开展ESG培训，提升企业管理层对ESG的认知。

题目5（20分）：

青岛证监局在调研中发现，部分区域性股权市场挂牌企业存在融资困难、流动性不足等问题。请你结合材料，提出至少三条解决对策。（要求：措施具体，可操作性强，不超过400字。）

材料：

1.部分挂牌企业因缺乏信用评级，难以获得银行贷款；

2.市场流动性不足，投资者参与度低；

3.证监局建议：建立区域性股权市场监管合作机制；

4.鼓励金融机构创新产品，支持挂牌企业融资。

答案：

1.建立信用评级体系：联合征信机构，对挂牌企业进行信用评级，提高融