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2025反洗钱知识竞赛题库(附答案)

一、单项选择题（每题2分，共40分）

1.根据《中华人民共和国反洗钱法》规定，在中华人民共和国境内设立的金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构，应当依法采取预防、监控措施，建立健全（）制度、客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度，履行反洗钱义务。

A.反洗钱内部控制

B.反洗钱培训

C.反洗钱审计

D.反洗钱宣传

答案：A

2.义务机构在与客户建立业务关系时，若客户为外国政要，除按一般客户要求进行身份识别外，还应采取（）措施。

A.简化识别

B.强化识别

C.拒绝服务

D.定期回访

答案：B

3.根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，自然人客户银行账户与其他银行账户之间单笔或当日累计人民币（）万元以上的转账，属于大额交易报告范围。

A.10

B.20

C.50

D.50

答案：D（注：根据现行规定，自然人银行账户间大额交易标准为50万元人民币）

4.洗钱的过程通常分为三个阶段，依次是（）。

A.离析阶段、放置阶段、融合阶段

B.放置阶段、离析阶段、融合阶段

C.融合阶段、离析阶段、放置阶段

D.放置阶段、融合阶段、离析阶段

答案：B

5.义务机构发现或者有合理理由怀疑客户、客户的资金或者其他资产、客户的交易或者试图进行的交易与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的，不论所涉资金金额或者资产价值大小，应当提交（）报告。

A.大额交易

B.可疑交易

C.交易记录

D.风险评估

答案：B

6.客户身份资料在业务关系结束后、客户交易记录在交易结束后，应当至少保存（）年。

A.3

B.5

C.10

D.15

答案：B

7.下列哪类机构不属于《反洗钱法》规定的义务机构？（）

A.保险公司

B.小额贷款公司

C.证券公司

D.期货公司

答案：B（注：特定非金融机构需经国务院反洗钱行政主管部门会同国务院有关部门确定，小额贷款公司未明确列入）

8.义务机构应当按照（）的原则，合理确定客户洗钱风险等级。

A.风险为本

B.客户至上

C.合规优先

D.效率优先

答案：A

9.对高风险客户，义务机构应至少每（）进行一次审核。

A.1年

B.6个月

C.3个月

D.2年

答案：B

10.根据《反洗钱法》，任何单位和个人发现洗钱活动，有权向（）举报。

A.中国人民银行及其分支机构

B.公安机关

C.检察机关

D.以上都是

答案：D

11.义务机构在客户身份识别过程中，发现客户的证件已过有效期，应采取的措施是（）。

A.直接终止业务关系

B.通知客户更新身份信息，未更新前限制业务

C.继续办理业务，无需处理

D.仅记录不采取行动

答案：B

12.洗钱的上游犯罪不包括（）。

A.盗窃罪

B.贪污贿赂犯罪

C.毒品犯罪

D.金融诈骗犯罪

答案：A

13.义务机构应当按照规定建立健全反洗钱内部控制制度，其负责人应当对反洗钱内部控制制度的（）负责。

A.执行效果

B.制定和执行

C.合规性

D.完整性

答案：B

14.金融机构应当设立（）负责反洗钱工作。

A.合规管理部门

B.风险管理部门

C.专门机构或指定内设机构

D.审计部门

答案：C

15.对于一次性交易超过（）万元人民币的现金存取，义务机构应当识别客户身份。

A.1

B.2

C.5

D.10

答案：C

16.可疑交易报告的电子数据应当至少保存（）年。

A.3

B.5

C.10

D.15

答案：B

17.义务机构与客户建立业务关系时，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存（）的复印件或者影印件。

A.身份证件

B.营业执照

C.税务登记证

D.开户许可证

答案：A

18.下列哪项不属于反洗钱国际组织？（）

A.金融行动特别工作组（FATF）

B.埃格蒙特集团（EgmontGroup）

C.国际货币基金组织（IMF）

D.沃尔夫斯堡集团（WolfsbergGroup）

答案：C（注：IMF主要职责是国际货币合作，非专门反洗钱组织）

19.义