2025年证券从业资格考试考试题库（附答案和详细解析）（1026）.docxVIP

证券从业资格考试模拟试卷

一、单项选择题（共10题，每题1分，共10分）

根据2020年修订的《中华人民共和国证券法》，证券发行注册制的核心要求是（）。

A.审核机构对证券的投资价值作出实质性判断

B.发行人充分披露信息并保证真实、准确、完整

C.监管部门严格控制发行数量和节奏

D.中介机构无需对信息披露承担连带责任

答案：B

解析：注册制的核心是“以信息披露为中心”，要求发行人真实、准确、完整地披露信息，由市场自主判断投资价值（A错误）。监管部门不对投资价值作实质性判断（C错误），中介机构需对信息披露承担连带责任（D错误）。

以下不属于普通股股东基本权利的是（）。

A.公司重大决策参与权

B.优先分配剩余财产权

C.优先认股权

D.资产收益权

答案：B

解析：普通股股东的权利包括重大决策参与权（A）、优先认股权（C）、资产收益权（D）；优先分配剩余财产权是优先股股东的权利（B错误）。

可转换债券的“转换价格”是指（）。

A.转换为股票时每股支付的价格

B.债券发行时的票面价格

C.转换为股票的数量与债券面值的比率

D.债券市场交易的当前价格

答案：A

解析：转换价格是指可转换债券转换为每股股票所支付的价格（A正确）。债券面值与转换价格的比率是转换比率（C错误），B、D与转换价格定义无关。

下列不属于证券投资基金特点的是（）。

A.集合理财、专业管理

B.组合投资、分散风险

C.利益共享、风险共担

D.严格封闭、不可赎回

答案：D

解析：基金按运作方式分为开放式和封闭式，开放式基金可赎回（D错误）。A、B、C均为基金的典型特点。

根据《证券公司监督管理条例》，证券公司净资本与负债的比例不得低于（）。

A.40%

B.8%

C.20%

D.100%

答案：B

解析：《证券公司风险控制指标管理办法》规定，净资本与负债的比例≥8%（B正确），其他比例为其他风险指标要求。

首次公开发行股票（IPO）的“绿鞋机制”是指（）。

A.主承销商超额配售权

B.发行人提前终止发行的权利

C.投资者要求回购的权利

D.监管部门暂停发行的机制

答案：A

解析：绿鞋机制（超额配售选择权）允许主承销商在股票上市后30天内超额配售不超过15%的股份，用于稳定股价（A正确）。

以下属于货币市场基金投资对象的是（）。

A.股票

B.可转换债券

C.剩余期限397天的债券

D.期限1年的中央银行票据

答案：D

解析：货币市场基金投资对象需是剩余期限≤397天的债券（C错误）、期限≤1年的央行票据（D正确），禁止投资股票（A）和可转换债券（B）。

证券交易的“价格优先”原则是指（）。

A.较高买入申报优先于较低买入申报

B.委托时间早的申报优先于时间晚的

C.同一价格下数量大的申报优先

D.机构投资者优先于个人投资者

答案：A

解析：价格优先指较高买入价或较低卖出价优先成交（A正确）；时间优先指同价位时委托时间早的优先（B错误）。

根据《证券期货投资者适当性管理办法》，普通投资者与专业投资者的划分依据不包括（）。

A.财务状况

B.投资经验

C.风险偏好

D.学历水平

答案：D

解析：投资者分类依据包括财务状况（A）、投资经验（B）、风险承受能力（C），学历水平不直接作为划分依据（D错误）。

以下关于证券承销的说法，正确的是（）。

A.向不特定对象发行证券必须由承销团承销

B.证券包销是指证券公司代发行人发售证券，未售出部分退还发行人

C.证券代销的最长承销期不得超过90日

D.非公开发行证券也需要经过承销程序

答案：C

解析：向不特定对象发行证券，发行规模超过5000万元才需承销团（A错误）；包销是证券公司购入剩余证券（B错误）；非公开发行可直接销售（D错误）；代销/包销期最长90日（C正确）。

二、多项选择题（共10题，每题2分，共20分）

以下属于《证券法》规定的证券品种的有（）。

A.股票

B.公司债券

C.存托凭证

D.政府债券

答案：ABCD

解析：《证券法》第二条明确规定，证券包括股票（A）、公司债券（B）、存托凭证（C）、政府债券（D）等。

证券公司从事证券经纪业务时，禁止的行为包括（）。

A.接受客户的全权委托

B.向客户保证投资收益

C.代客户进行交易操作

D.按规定收取佣金

答案：ABC

解析：《证券法》禁止全权委托（A）、保证收益（B）、代客操作（C）；按规定收取佣金是合法行为（D正确）。

下列属于内幕信息的有（）。

A.公司分配股利的计划

B.公司董事长辞职

C.公司购买重大资产的决定

D.公司普通员工岗位调整

答案：ABC

解析：内幕信息需涉及公司重大事项，包括分配股利（A）、高管变动（B）、重大资产购买（