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2025年期货从业资格考试《风险管理与控制》备考题库及答案解析

单位所属部门：________姓名：________考场号：________考生号：________

一、选择题

1.风险管理中，对风险事件发生可能性及其影响程度进行评估的过程称为（）

A.风险识别

B.风险度量

C.风险控制

D.风险自留

答案：B

解析：风险度量是风险管理的关键环节，它涉及对已识别风险的发生概率和潜在损失进行量化分析，为后续的风险应对策略制定提供依据。风险识别是找出可能存在的风险；风险控制是采取措施防止或减轻风险；风险自留是指愿意承担风险而不采取其他应对措施。

2.在期货交易中，为了限制潜在损失，交易者可以采用的一种策略是（）

A.加大杠杆比例

B.提高持仓量

C.设置止损指令

D.持续观望

答案：C

解析：设置止损指令是一种常见的风险控制手段，它允许交易者在价格达到预设的亏损水平时自动平仓，从而将损失限定在一定范围内。加大杠杆比例会增加风险；提高持仓量会扩大潜在损失；持续观望虽然避免了交易风险，但也错失了潜在的盈利机会。

3.期货公司内部风险管理体系中，负责监控交易风险的关键部门是（）

A.财务部

B.风险管理部

C.市场部

D.客户服务部

答案：B

解析：风险管理部是期货公司内部专门负责识别、评估、监控和控制各类风险的部门，其中交易风险是其重点关注领域。财务部负责公司财务状况；市场部负责市场分析和营销；客户服务部负责为客户提供服务。

4.以下哪种情况属于系统性风险（）

A.某个期货品种因供应短缺导致价格剧烈波动

B.交易者因误判市场走势而亏损

C.期货公司因操作失误导致客户资金损失

D.整体经济衰退导致各类资产价格下跌

答案：D

解析：系统性风险是指影响整个市场或多个市场的风险，无法通过分散投资来规避。经济衰退导致各类资产价格下跌就是典型的系统性风险。某个期货品种的供应短缺属于特定品种的风险；交易者误判市场属于个体决策风险；期货公司操作失误属于公司特定风险。

5.风险管理中，“风险中性”策略的含义是（）

A.完全避免所有风险

B.愿意承担与预期收益相匹配的风险

C.只追求高风险高收益的投资

D.将所有风险转移给第三方

答案：B

解析：风险中性策略是指投资者在决策时不考虑风险因素，只关注预期收益，认为收益的期望值等于其要求的风险溢价。这种策略假设投资者对风险没有特别的偏好或厌恶，决策基于纯粹的数学期望。

6.在风险控制措施中，要求交易者必须保留一定比例的现金以应对紧急情况的做法，体现了（）

A.流动性风险管理

B.信用风险管理

C.市场风险管理

D.操作风险管理

答案：A

解析：流动性风险管理关注的是维持充足的现金或易于变现的资产，以应对突发需求。保留现金是为了确保在需要时能够迅速变现而不受市场影响，这是流动性管理的基本要求。

7.标准的期货合约中，通常规定了合约的到期日，这主要是为了（）

A.方便交易者进行实物交割

B.增加市场流动性

C.规避价格波动风险

D.降低交易成本

答案：A

解析：期货合约的到期日是实物交割的最后期限，规定了合约的最终履行时间。这是期货市场区别于其他衍生品市场的重要特征，也是其能够实现价格发现和风险管理功能的基础。

8.期货公司对客户进行风险评估时，需要考虑的关键因素之一是（）

A.客户的年龄

B.客户的学历水平

C.客户的交易经验

D.客户的婚姻状况

答案：C

解析：交易经验是评估客户风险承受能力和交易行为的重要指标。经验丰富的交易者通常更了解市场风险，能够制定更合理的交易策略。年龄、学历和婚姻状况虽然可能间接影响风险偏好，但不是直接评估风险承受力的关键因素。

9.在风险管理中，采用保险手段转移风险的主要目的是（）

A.完全消除风险

B.降低风险发生的可能性

C.限制风险造成的损失

D.提高风险回报率

答案：C

解析：保险通过收取保费将风险转移给保险公司，其主要功能是限制风险事件发生时造成的经济损失，而不是消除风险本身或降低其发生概率。保险提供的是损失补偿机制，帮助被保险人应对不可预见的事件。

10.标准的期货交易流程中，确认交易指令执行后的重要环节是（）

A.提交交易申请

B.监控市场变化

C.进行交易结算

D.准备交易资金

答案：C

解析：交易结算是对交易指令执行结果进行最终核算的过程，包括计算盈亏、调整保证金等。这是确保交易双方权利义务得以履行的关键环节，也是风险管理的重要环节。提交申请是交易前步骤；监控市场和准备资金是交易过程中的持续活动。

11.风险管理中，风险应对策略不包括（）

A.风险规避

B.风险转移

C.风险自留

D.风险放大

答案：D

解析：风险应对策略是指针对识别出的风险，采取的具体