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2025年融资融券业务模拟考试题库及答案

一、单项选择题

1.以下关于融资融券业务的说法，错误的是()

A.融资融券业务分为融资业务和融券业务

B.融资是指投资者向证券公司借入资金买入证券

C.融券是指投资者向证券公司借入证券卖出

D.融资融券业务只能在上海证券交易所进行

答案：D

解析：融资融券业务可以在上海证券交易所和深圳证券交易所进行，并非只能在上海证券交易所。A选项，融资融券业务确实分为融资业务和融券业务；B选项，融资就是投资者向证券公司借入资金买入证券；C选项，融券是投资者向证券公司借入证券卖出，ABC表述均正确。

2.投资者进行融资融券交易前，需要在证券公司开立()

A.信用证券账户和信用资金账户

B.普通证券账户和普通资金账户

C.只需要开立信用证券账户

D.只需要开立信用资金账户

答案：A

解析：投资者进行融资融券交易前，需要在证券公司分别开立信用证券账户和信用资金账户。信用证券账户用于记载投资者委托证券公司持有的担保证券的明细数据，信用资金账户用于存放投资者交存的、担保证券公司因向投资者融资融券所生债权的资金。普通证券账户和普通资金账户是用于普通证券交易的，不是融资融券交易必备的，所以B错误；只开立信用证券账户或只开立信用资金账户都无法完成融资融券交易，所以C、D错误。

3.融资融券的标的证券为股票的，应当符合的条件之一是在交易所上市交易超过()

A.1个月

B.2个月

C.3个月

D.6个月

答案：C

解析：融资融券的标的证券为股票的，应当在交易所上市交易超过3个月。这是为了保证股票有一定的交易活跃度和市场稳定性，以便更好地开展融资融券业务。所以A、B、D选项错误。

4.证券公司向客户融资，只能使用()

A.自有资金

B.客户资金账户内的资金

C.依法筹集的资金

D.自有资金或依法筹集的资金

答案：D

解析：证券公司向客户融资，既可以使用自有资金，也可以使用依法筹集的资金。使用自有资金体现了证券公司自身的资金实力，而依法筹集的资金则拓宽了融资的来源渠道。客户资金账户内的资金是客户自己的资金，证券公司不能随意使用，所以B选项错误；A选项只提到自有资金不全面，C选项只强调依法筹集的资金也不全面。

5.投资者融资买入证券时，融资保证金比例不得低于()

A.20%

B.30%

C.50%

D.80%

答案：C

解析：投资者融资买入证券时，融资保证金比例不得低于50%。这一规定是为了控制融资风险，确保投资者有一定的资金实力承担融资交易的风险。所以A、B、D选项错误。

6.以下哪种情况不属于融资融券业务的风险()

A.市场风险

B.信用风险

C.操作风险

D.无风险套利

答案：D

解析：融资融券业务存在多种风险，市场风险是指由于证券市场价格波动导致投资者损失的风险；信用风险是指投资者不能按时足额偿还融资融券债务的风险；操作风险是指由于投资者操作失误或证券公司系统故障等导致的风险。而无风险套利是一种理想的投资策略，在现实融资融券业务中并不存在，它不属于融资融券业务的风险。所以A、B、C选项不符合题意。

7.当维持担保比例低于()时，证券公司应当通知客户在约定的期限内追加担保物。

A.130%

B.150%

C.180%

D.200%

答案：A

解析：当维持担保比例低于130%时，证券公司应当通知客户在约定的期限内追加担保物。这是为了保证证券公司的债权安全，防止客户的担保资产不足以覆盖融资融券债务。所以B、C、D选项错误。

8.融资融券交易中，标的证券暂停交易，且恢复交易日在融资融券债务到期日之后的，融资融券的期限()

A.顺延

B.不变

C.缩短

D.由证券公司决定

答案：A

解析：融资融券交易中，标的证券暂停交易，且恢复交易日在融资融券债务到期日之后的，融资融券的期限顺延。这是为了保障投资者的合法权益，因为标的证券暂停交易并非投资者的原因，若期限不变或缩短对投资者不公平。虽然证券公司在业务中有一定的管理权限，但这种情况下期限顺延是有规定的，并非由证券公司随意决定。所以B、C、D选项错误。

9.客户信用证券账户是证券公司客户信用交易担保证券账户的()

A.一级账户

B.二级账户

C.三级账户

D.四级账户

答案：B

解析：客户信用证券账户是证券公司客户信用交易担保证券账户的二级账户。证券公司客户信用交易担保证券账户是一级账户，用于记录证券公司持有的客户担保证券的总体情况，而客户信用证券账户则是具体记录每个客户担保证券明细的二级账户。所以A、C、D选项错误。

10.融资融券业务中，证券公司对客户的授信方式一般不包括()

A.固定授信

B.动态授信

C.循环授信

D.临时授信

答案：C

解析：融资融券业务中