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2025年金融风险管理师金融监管协调专题试卷及解析1

2025年金融风险管理师金融监管协调专题试卷及解析

2025年金融风险管理师金融监管协调专题试卷及解析

第一部分：单项选择题（共10题，每题2分）

1、在金融监管协调中，以下哪项是宏观审慎监管的主要目标？

A、保护单个金融机构的稳健性

B、维护金融体系的整体稳定

C、提高金融市场的运行效率

D、促进金融创新

【答案】B

【解析】正确答案是B。宏观审慎监管的核心目标是防范系统性风险，维护金融体

系的整体稳定，而非关注单个机构。A选项是微观审慎监管的目标；C选项是市场效率

监管的范畴；D选项属于金融发展政策。知识点：宏观审慎监管的定义与目标。易错点：

容易将宏观审慎与微观审慎的目标混淆。

2、巴塞尔协议中，关于全球系统重要性银行（GSIBs）的附加资本要求，其主要

目的是？

A、提高银行的盈利能力

B、降低银行的流动性风险

C、应对其可能引发的系统性风险

D、促进跨国银行的公平竞争

【答案】C

【解析】正确答案是C。GSIBs附加资本要求是为了弥补其系统性风险敞口，防止

其倒闭对金融体系造成冲击。A选项与资本要求无直接关系；B选项由流动性覆盖率

（LCR）等指标监管；D选项是次要目标。知识点：巴塞尔协议的GSIBs监管框架。

易错点：容易忽略附加资本与系统性风险的关联。

3、在跨境金融监管协调中，以下哪项机制是国际清算银行（BIS）推动的核心工具？

A、双边监管合作协议

B、危机管理小组（CMG）

C、区域性监管联盟

D、国内监管立法

【答案】B

【解析】正确答案是B。危机管理小组（CMG）是BIS推动的跨境银行监管协调机

制，用于处理GSIBs的危机处置。A选项是双边行为，非核心工具；C选项区域性联

盟作用有限；D选项属于国内范畴。知识点：跨境金融监管协调机制。易错点：容易混

淆BIS与区域性组织的作用。

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4、金融稳定理事会（FSB）的主要职能不包括？

A、制定全球金融监管标准

B、监测全球金融体系脆弱性

C、直接处罚违规金融机构

D、协调跨境监管合作

【答案】C

【解析】正确答案是C。FSB是协调机构，无直接处罚权，处罚由各国监管机构执

行。A、B、D均为FSB的核心职能。知识点：FSB的职能与权限。易错点：容易高估

FSB的执法权。

5、以下哪项是金融监管协调中“监管套利”的主要表现形式？

A、金融机构遵守所有监管要求

B、利用监管差异规避更严格的规则

C、主动提高风险管理标准

D、参与国际监管合作

【答案】B

【解析】正确答案是B。监管套利指金融机构利用不同国家或监管规则的差异规避

监管。A、C、D均为合规行为。知识点：监管套利的定义与表现。易错点：容易将监

管套利与合规行为混淆。

6、在金融监管协调中，“监管重叠”可能导致的主要问题是？

A、提高监管效率

B、增加金融机构合规成本

C、促进金融创新

D、降低系统性风险

【答案】B

【解析】正确答案是B。监管重叠会导致重复监管，增加金融机构的合规负担。A、

C、D与实际效果相反。知识点：监管重叠的负面影响。易错点：容易忽略合规成本与

监管效率的关系。

7、以下哪项是“双峰监管”模式的核心特征？

A、单一机构统一监管

B、审慎监管与行为监管分离

C、完全依赖市场自律

D、仅关注系统性风险

【答案】B

【解析】正确答案是B。双峰监管模式将审慎监管（防范风险）与行为监管（保护

消费者）分离。A选项是统一监管模式；C选项是自律监管；D选项仅覆盖部分目标。

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知识点：双峰监管模式的特点。易错点：容易混淆双