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2025年国家开放大学（电大）《金融风险管理与控制》期末考试复习题库及答案解析

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一、选择题

1.金融风险管理的主要目的是（）

A.完全消除所有金融风险

B.控制金融风险在可接受的范围内

C.增加金融风险以获取更高收益

D.忽视金融风险，依靠运气应对

答案：B

解析：金融风险管理的核心目标是将金融风险控制在组织能够承受的范围内，确保组织的稳健运营和目标实现。完全消除风险不现实，增加风险以获取更高收益会加大损失的可能性，忽视风险则可能导致灾难性后果。

2.金融风险的类型不包括（）

A.市场风险

B.信用风险

C.操作风险

D.自然风险

答案：D

解析：金融风险主要分为市场风险、信用风险、操作风险、流动性风险、法律风险等。自然风险不属于金融风险的范畴，它主要影响实体经济的生产和经营。

3.风险管理流程的第一步是（）

A.风险评估

B.风险识别

C.风险控制

D.风险监控

答案：B

解析：风险管理流程通常包括风险识别、风险评估、风险控制、风险监控等步骤。首先必须识别出可能存在的风险，才能进行后续的管理活动。

4.以下哪种方法不属于风险控制措施（）

A.风险规避

B.风险转移

C.风险自留

D.风险分散

答案：C

解析：风险控制措施主要包括风险规避、风险转移、风险分散等。风险自留是指组织自行承担风险后果，不属于主动的风险控制措施，而是一种风险应对策略。

5.金融风险管理工具中，不包括（）

A.风险预警系统

B.风险模型

C.风险预算

D.风险决策树

答案：D

解析：常用的金融风险管理工具包括风险预警系统、风险模型、风险预算等。风险决策树主要用于决策分析，不属于专门的风险管理工具。

6.风险评估的核心内容是（）

A.风险识别

B.风险分析

C.风险计量

D.风险报告

答案：C

解析：风险评估主要包括风险分析、风险计量、风险评价等环节。风险计量是评估风险大小的核心内容，通过量化风险程度为风险管理提供依据。

7.金融风险的来源不包括（）

A.宏观经济波动

B.市场竞争加剧

C.技术创新

D.政策法规变化

答案：C

解析：金融风险的来源主要包括宏观经济波动、市场竞争加剧、政策法规变化、经营管理不善等。技术创新本身不是金融风险的直接来源，但可能带来新的业务机会和风险。

8.风险监控的主要目的是（）

A.发现新风险

B.评估风险变化

C.实施风险控制

D.完成风险评估报告

答案：B

解析：风险监控的主要目的是持续跟踪已识别风险的变化情况，评估风险控制措施的有效性，及时发现新风险。风险评估报告是评估阶段的成果，风险控制是应对措施。

9.金融风险管理的最高领导层是（）

A.财务部门负责人

B.风险管理部门负责人

C.总经理

D.董事会

答案：D

解析：金融风险管理的最高领导层是董事会，负责制定风险管理的整体战略和政策。总经理负责执行董事会决策，风险管理部门负责人负责具体实施。

10.风险管理的最终目标是（）

A.避免所有风险

B.控制风险在可接受水平

C.获取更高收益

D.完成风险报告

答案：B

解析：风险管理的最终目标是使组织面临的风险与其承受能力相匹配，将风险控制在可接受的范围内，确保组织的可持续发展。完全避免风险不现实，追求更高收益可能会承担过高风险。

11.金融风险管理框架中，负责制定风险管理策略的是（）

A.风险管理委员会

B.内部审计部门

C.财务总监

D.首席执行官

答案：A

解析：风险管理委员会是负责制定和监督实施组织风险管理策略的专门机构，通常由高级管理人员和董事会成员组成。内部审计部门负责监督风险管理流程的执行情况。财务总监和首席执行官虽然参与风险管理，但不一定是策略制定的最高机构。

12.以下哪种属于操作风险的管理方法（）

A.对冲交易

B.购买保险

C.建立内部控制制度

D.调整资产配置

答案：C

解析：操作风险管理主要关注内部流程、人员、系统等方面的风险。建立内部控制制度是管理操作风险的核心方法之一，通过规范流程、职责分离等方式降低操作失误的风险。对冲交易、购买保险、调整资产配置更多是管理市场风险、信用风险的方法。

13.金融风险的衡量指标不包括（）

A.风险价值

B.风险调整后收益

C.资本充足率

D.市场波动率

答案：C

解析：常用的金融风险衡量指标包括风险价值、风险调整后收益、敏感性分析、压力测试结果、市场波动率等。资本充足率是衡量银行偿付能力的监管指标，虽然与风险管理相关，但不是直接的风险衡量指标。

14.风险识别的主要方法不包括（）

A.头脑风暴法

B.SWOT分析

C.情景分析

D.