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专升本金融市场业务考试模拟题及答案

一、单选题（共50题，每题1分，共50分）

1.利率水平、期限结构等不利变动导致银行账簿经济价值和整体收益遭受损失的风险叫做____

A、银行账簿信用利差风险

B、流动性风险

C、缺口风险

D、银行账簿利率风险

正确答案：D

答案解析：银行账簿利率风险是指利率水平、期限结构等不利变动导致银行账簿经济价值和整体收益遭受损失的风险。银行账簿信用利差风险主要是信用利差变化带来的风险；缺口风险是指利率敏感性资产与负债不匹配带来的风险；流动性风险主要是关于资金流动性方面的风险，均不符合题意。

2.同业借款交易对手是指现行法律法规赋予此项业务范围且已在本行社取得同业借款准入和授信额度的＿

A、证券机构

B、银行类金融机构

C、保险机构

D、非银行金融机构

正确答案：D

3.不受本办法规定的大额风险暴露监管要求约束的有____。

A、债券、股票及其衍生工具交易

B、担保、承诺等表外项目

C、投资资产管理产品或资产证券化产品

D、对政策性银行的非次级债权

正确答案：D

答案解析：本办法规定的大额风险暴露监管要求适用于各项债权类资产以及表内资产和表外项目，对政策性银行的非次级债权不受本办法规定的大额风险暴露监管要求约束。而债券、股票及其衍生工具交易、担保承诺等表外项目、投资资产管理产品或资产证券化产品等通常是受大额风险暴露监管要求约束的。

4.银行类金融机构融出资金类、交投类、担保类的交易对手，同时还应满足：资产规模不低于＿亿元，监管评级不低于＿级，外部评级不低于A

A、50,二级

B、100,三级

C、200,三级

D、200,二级

正确答案：B

5.单一授信对象的综合授信额度超过本行社上一年度资产总额＿的，其授信应提交授信/风险管理相关职能委员会审批。

A、5%

B、10%

C、15%

D、20%

正确答案：B

6.仅面向中小企业和个人的债券交易市场是（）

A、网上债券市场

B、柜台债券市场

C、交易所债券市场

D、银行间市场

正确答案：B

答案解析：柜台债券市场主要面向中小企业和个人投资者。银行间市场主要参与者是各类金融机构等；交易所债券市场参与主体较为广泛，包括机构和个人投资者等；网上债券市场不是一个特定的、有明确指向仅面向中小企业和个人的债券交易市场类型。

7.根据《2019年福建辖内农村中小银行机构监管工作要点》，资金业务要按照“短低高”的原则控制、压缩同业、投资业务，引导资金业务回归流动性管理的本源，低风险业务占比要持续提升至（）以上。

A、80%

B、95%

C、85%

D、90%

正确答案：D

答案解析：《2019年福建辖内农村中小银行机构监管工作要点》要求资金业务按照“短低高”原则控制、压缩同业、投资业务，引导资金业务回归流动性管理本源，低风险业务占比要持续提升至90%以上。

8.商业银行每只开放式公募理财产品的杠杆水平不得超过（）。

A、150%

B、100%

C、140%

D、200%

正确答案：C

9.假设今天发行三年期债券，面值100元人民币，票面利率4.25%，每年付息一次，如果到期收益率为4%，单利计息，则债券价格为（）。

A、103.35

B、102.44

C、101.52

D、100.67

正确答案：D

10.＿原则是指开展委外业务应坚持分散配置的管理理念，对投资管理人及具有特殊目的的投资管理账户，进行限额管理和比例控制；

A、审慎准入

B、独立托管

C、分散配置

D、动态调整

正确答案：C

答案解析：开展委外业务应坚持分散配置的管理理念，对投资管理人及具有特殊目的的投资管理账户，进行限额管理和比例控制，这体现的就是分散配置原则。

11.金融市场业务授权的有效期原则上为＿年

A、1

B、3

C、2

D、4

正确答案：A

12.优质流动性资产充足率的计算公式为___

A、可用的稳定资金÷所需的稳定资金

B、流动性资产余额÷流动性负债余额

C、优质流动性资产÷短期现金净流出

D、加权资金来源÷加权资金运用

正确答案：C

答案解析：优质流动性资产充足率=优质流动性资产÷短期现金净流出，该指标用于衡量银行持有的优质流动性资产能否覆盖短期现金净流出，以评估银行的流动性风险状况。选项A是流动性覆盖率的公式；选项B是流动比率的公式；选项D的公式并不对应优质流动性资产充足率。

13.第二十条前台交易部门应按日向投资顾问反馈交易执行情况，完成投资组合的交易台账登录、对账工作，至少＿完成估值核对工作。

A、按周

B、按旬

C、按日

D、按月

正确答案：A

答案解析：根据相关规定，前台交易部门应按日向投资顾问反馈交易执行情况，完成投资组合的交易台账登录、对账工作，至少按周完成估值核对工作。

14.理财托管机构应当按照规定，向银行业监督管理机构报送与理财产品托管有关的材料，并于每