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2025年超星尔雅学习通《风险管理与金融市场》章节测试题库及答案解析

单位所属部门：________姓名：________考场号：________考生号：________

一、选择题

1.风险管理的基本流程中，首先进行的步骤是（）

A.风险评估

B.风险识别

C.风险控制

D.风险监测

答案：B

解析：风险管理的基本流程包括风险识别、风险评估、风险控制和风险监测。其中，风险识别是第一步，旨在通过系统性的方法发现和记录可能影响目标实现的潜在风险因素。风险评估是在识别风险的基础上，对风险发生的可能性和影响程度进行估计和评价。风险控制是在评估结果的基础上，采取措施降低风险发生的可能性或减轻其影响。风险监测是对风险控制措施的有效性进行持续跟踪和评估。

2.以下哪种工具不属于定性风险分析工具？（）

A.情景分析

B.德尔菲法

C.风险矩阵

D.敏感性分析

答案：D

解析：定性风险分析工具主要用于对风险进行定性的描述和评估，常用的工具包括情景分析、德尔菲法和风险矩阵等。情景分析是通过构建不同的未来情景来评估潜在风险的影响。德尔菲法是通过专家咨询和反馈，逐步达成共识，从而识别和评估风险。风险矩阵是将风险的可能性和影响程度进行交叉分析，从而确定风险等级。敏感性分析属于定量风险分析工具，通过分析输入变量变化对输出结果的影响，来评估风险的影响程度。

3.金融市场中的系统性风险是指（）

A.特定公司或行业面临的风险

B.整个金融市场面临的风险

C.投资者个人面临的风险

D.政府政策变化带来的风险

答案：B

解析：系统性风险是指影响整个金融市场的风险，其特点是无法通过分散投资来消除。系统性风险通常由宏观经济因素、政策变化、市场情绪等因素引起，例如金融危机、经济衰退等。与系统性风险相对的是非系统性风险，非系统性风险是指特定公司或行业面临的风险，可以通过分散投资来降低。

4.以下哪种金融工具通常用于短期资金融通？（）

A.股票

B.债券

C.大额可转让定期存单

D.货币市场基金

答案：D

解析：短期资金融通通常指期限在一年以内的资金借贷。货币市场基金是一种投资于短期债务工具的基金，其特点是期限短、流动性强、风险较低，通常用于短期资金融通。股票和债券通常用于长期投资，大额可转让定期存单虽然也是一种债务工具，但其期限通常较长，不属于短期资金融通工具。

5.金融市场的基本功能不包括（）

A.资源配置

B.价格发现

C.流动性提供

D.信息传递

答案：D

解析：金融市场的基本功能包括资源配置、价格发现和流动性提供。资源配置是指金融市场通过将资金从储蓄者引导到需要资金的投资者手中，实现社会资源的有效配置。价格发现是指金融市场通过买卖双方的交易，形成资产的价格。流动性提供是指金融市场为投资者提供买卖资产的渠道，确保资产可以随时变现。信息传递虽然也是金融市场的重要功能，但不是其基本功能之一。

6.以下哪种风险管理策略属于风险规避？（）

A.购买保险

B.多元化投资

C.不参与高风险项目

D.融资租赁

答案：C

解析：风险规避是指通过避免参与可能带来风险的活动或项目，来降低风险暴露。不参与高风险项目就是一种典型的风险规避策略。购买保险是一种风险转移策略，通过支付保费将风险转移给保险公司。多元化投资是一种风险分散策略，通过投资于不同的资产，降低单一资产风险的影响。融资租赁是一种融资方式，与风险管理策略没有直接关系。

7.以下哪种指标通常用于衡量投资组合的风险？（）

A.投资回报率

B.标准差

C.损益平衡点

D.现金流量

答案：B

解析：衡量投资组合风险的常用指标是标准差，标准差用于衡量投资组合收益的波动性。投资回报率是衡量投资收益的指标，损益平衡点是衡量成本和收益相等点的指标，现金流量是衡量资金流入和流出的指标。这些指标虽然与投资相关，但不是专门用于衡量投资组合风险的指标。

8.金融市场中的流动性是指（）

A.金融市场规模的大小

B.金融市场效率的高低

C.资产可以随时变现的能力

D.金融市场监管的严格程度

答案：C

解析：金融市场中的流动性是指资产可以随时变现的能力，即在不影响资产价格的情况下，将资产迅速转换为现金的能力。流动性高的资产易于买卖，变现成本较低。金融市场规模的大小、效率的高低和监管的严格程度虽然也会影响流动性，但流动性本身指的是资产变现的能力。

9.以下哪种风险属于操作风险？（）

A.金融市场波动风险

B.信用风险

C.法律风险

D.内部欺诈风险

答案：D

解析：操作风险是指由于内部流程、人员、系统的不完善或失误，导致损失的风险。内部欺诈风险是操作风险的一种，是指由于内部人员故意欺诈行为导致的风险。金融市场波动风险属于市场风险，信用风险属于信用风险，法律风险属于法律