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风险评估与管理流程模板（风险预警与应对措施版）

一、适用情境与目标群体

目标群体包括企业风险管理部门、项目负责人、运营团队、合规管理人员及相关决策层，可帮助不同层级人员规范风险管理工作流程，提升风险应对效率。

二、实施步骤详解

（一）风险识别：全面梳理潜在风险源

目标：系统梳理组织内外部可能导致目标偏离的潜在风险因素，形成风险清单。

操作要点：

识别范围：覆盖战略、财务、运营、市场、法律、人力资源、信息安全等全领域，重点关注与当前业务目标强相关的风险（如新项目上线、政策调整、供应链变动等场景）。

识别方法：

头脑风暴：由部门负责人组织团队成员，结合历史风险事件、行业案例、工作流程中薄弱环节进行发散讨论；

文献回顾：梳理内部历史风险记录、行业报告、监管政策文件等；

专家访谈：邀请内外部专家（如法律顾问、行业顾问）对特定领域风险进行判断；

流程分析法：拆解核心业务流程（如生产、销售、采购），识别各环节潜在风险点。

输出成果：《风险识别清单》（初稿），明确风险名称、所属领域、具体描述、识别方法、识别人及识别日期。

（二）风险分析：量化评估风险可能性与影响程度

目标：对识别出的风险进行量化分析，确定风险发生的可能性及对组织目标的影响程度，为风险分级提供依据。

操作要点：

评估维度：

可能性：风险发生的概率，采用1-5分制评分（1分=极低，几乎不可能发生；5分=极高，很可能发生）；

影响程度：风险发生后对组织目标（如盈利能力、运营效率、声誉合规等）的影响范围和深度，采用1-5分制评分（1分=轻微影响，可忽略不计；5分=严重影响，导致目标严重偏离或重大损失）。

评估工具：

风险矩阵：通过“可能性×影响程度”计算风险值（1-25分），直观展示风险优先级；

情景分析：模拟风险发生时对业务的实际影响（如供应链中断导致的生产停滞成本）。

责任分工：由风险管理部门牵头，组织业务部门、财务部门、法务部门等共同参与评估，保证评估结果贴近实际。

（三）风险评价：确定风险等级与优先级

目标：基于风险分析结果，对风险进行分级，明确需重点关注和优先处理的高风险项。

操作要点：

风险等级划分标准（示例）：

红色风险（高风险）：风险值≥15分（可能性5×影响3及以上，或可能性4×影响4等），需立即采取应对措施；

黄色风险（中风险）：风险值8-14分（可能性3×影响3，或可能性4×影响2等），需制定应对计划并监控；

蓝色风险（低风险）：风险值≤7分（可能性2×影响3及以下），可暂缓处理，定期关注。

输出成果：《风险等级评价表》，明确各风险的风险值、等级及关键风险因素（如“原材料价格波动”的关键因素为“单一供应商依赖”）。

（四）风险预警：设定阈值与触发机制

目标：建立风险预警指标体系，通过实时监控关键指标，提前识别风险信号，为应对措施争取时间。

操作要点：

预警指标设计：针对不同等级风险，选取可量化、可监控的指标（如红色风险对应“客户流失率≥15%”“资金链缺口≥500万”；黄色风险对应“产品次品率≥3%”“合同纠纷数量≥5起”）。

预警阈值设定：明确各指标的预警阈值（黄色预警、红色预警），例如：

黄色预警：指标达到阈值的80%-100%；

红色预警：指标超过阈值100%。

预警信号触发：当指标达到预警阈值时，由监控系统自动或人工触发预警信号，向责任部门及风险管理部门发送《风险预警通知单》，明确预警风险名称、当前指标值、阈值、触发时间及初步建议。

（五）风险应对：制定并落实应对措施

目标：针对不同等级风险，选择合适的应对策略，明确措施内容、责任人和时限，降低风险发生概率或影响程度。

操作要点：

应对策略选择：

规避：改变计划或放弃可能导致风险的活动（如暂停高风险新项目）；

降低：采取措施降低风险概率或影响（如拓展供应商以降低单一依赖风险）；

转移：通过合同、保险等方式将风险部分转移（如购买财产险、与客户约定违约责任）；

接受：对低风险或处理成本过高的风险，直接承担并准备应急预案（如小额坏账准备金）。

措施制定要求：措施需具体、可落地，明确“做什么、谁来做、何时完成、资源支持”（如“降低策略：新增2家备用供应商，由采购部*经理负责，30天内完成，预算5万元”）。

输出成果：《风险应对措施表》，包含风险名称、应对策略、具体措施、责任人、完成时限、所需资源及预期效果。

（六）监控与改进：跟踪效果并动态调整

目标：监控风险应对措施的实施效果，评估风险等级变化，及时调整策略，并更新风险库形成闭环管理。

操作要点：

跟踪机制：责任人按《风险应对措施表》定期反馈措施进展（如每周/每月提交进度报告），风险管理部门通过数据指标、现场检查等方式验证效果。

效果评估：对比措施实施前后的风险值、预警指标变化，判断措施是否有效（如“原材料价格波动风险值从18分降至9分，黄色预警解除”）。

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