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2025年合规考试题库及答案

一、单选题（每题2分，共30题）

1.以下哪种行为不属于合规风险行为？（）

A.员工私自挪用客户资金

B.按照公司规定流程审批业务

C.虚假记录业务数据

D.向客户隐瞒产品重要风险信息

答案：B。解析：按照公司规定流程审批业务是合规操作，而A选项私自挪用客户资金、C选项虚假记录业务数据、D选项隐瞒产品重要风险信息均属于合规风险行为。

2.金融机构在进行客户身份识别时，对于高风险客户，应采取（）的客户身份识别措施。

A.与普通客户相同

B.更为严格

C.较为宽松

D.随意

答案：B。解析：对于高风险客户，金融机构需要采取更为严格的客户身份识别措施，以有效防范风险。

3.根据反洗钱相关规定，客户身份资料自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存（）年。

A.1

B.3

C.5

D.10

答案：C。解析：客户身份资料自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存5年。

4.某公司员工在业务活动中收受供应商的回扣，这种行为违反了（）。

A.廉洁合规原则

B.公平竞争原则

C.客户利益至上原则

D.保密原则

答案：A。解析：收受供应商回扣违反了廉洁合规原则，廉洁合规要求员工在业务活动中保持廉洁，不接受不正当利益。

5.合规管理的目标不包括（）。

A.确保公司经营活动符合法律法规

B.提高公司经济效益

C.防范合规风险

D.维护公司声誉

答案：B。解析：合规管理的目标主要是确保公司经营活动符合法律法规、防范合规风险、维护公司声誉等，提高公司经济效益不是合规管理的直接目标。

6.当发现同事存在违规行为时，员工应该（）。

A.视而不见

B.与同事一起参与

C.及时向上级报告

D.暗示同事停止但不报告

答案：C。解析：当发现同事存在违规行为时，员工有责任及时向上级报告，以防止违规行为造成更大的危害。

7.金融机构开展客户身份识别工作时，应遵循的原则不包括（）。

A.真实性

B.完整性

C.保密性

D.盈利性

答案：D。解析：金融机构开展客户身份识别工作应遵循真实性、完整性、保密性等原则，盈利性不是客户身份识别的原则。

8.公司制定的合规制度，员工应该（）。

A.选择性遵守

B.严格遵守

C.看情况遵守

D.不用遵守

答案：B。解析：公司制定的合规制度，员工应该严格遵守，以确保公司的合规运营。

9.以下哪种情况不属于内幕交易行为？（）

A.利用内幕信息买卖证券

B.向他人泄露内幕信息

C.基于公开信息进行投资决策

D.建议他人买卖证券并依据内幕信息

答案：C。解析：内幕交易是指利用内幕信息进行证券交易等行为，基于公开信息进行投资决策不属于内幕交易。

10.合规文化建设的关键在于（）。

A.制定合规制度

B.加强培训

C.领导的重视和推动

D.员工的自我约束

答案：C。解析：合规文化建设的关键在于领导的重视和推动，领导以身作则能带动全体员工树立合规意识。

11.某企业为了避税，虚构交易事项，这种行为违反了（）。

A.税收合规要求

B.财务报告合规要求

C.市场竞争合规要求

D.劳动用工合规要求

答案：A。解析：虚构交易事项避税违反了税收合规要求，企业应依法纳税。

12.金融机构对客户身份资料和交易记录的保存方式不包括（）。

A.纸质保存

B.电子保存

C.云端保存

D.随意丢弃

答案：D。解析：金融机构对客户身份资料和交易记录应妥善保存，随意丢弃是不符合规定的。

13.员工在与客户沟通时，应该（）。

A.夸大产品收益

B.隐瞒产品风险

C.如实介绍产品情况

D.诱导客户购买不适合的产品

答案：C。解析：员工在与客户沟通时，应如实介绍产品情况，不得夸大收益、隐瞒风险或诱导客户购买不适合的产品。

14.合规风险评估的频率通常为（）。

A.每月一次

B.每季度一次

C.每年一次

D.每两年一次

答案：C。解析：合规风险评估通常每年进行一次，以全面了解公司的合规状况。

15.某公司在招聘员工时，歧视某一特定性别，这种行为违反了（）。

A.劳动用工合规要求

B.市场竞争合规要求

C.知识产权合规要求

D.环保合规要求

答案：A。解析：招聘时歧视特定性别违反了劳动用工合规要求，劳动用工应遵循公平、平等的原则。

16.金融机构在进行反洗钱客户身份识别时，对于新客户，应在（）进行身份识别。

A.业务关系建立时

B.业务发生后

C.客户提出要求时

D.任意时间

答案：A。解析：对于新客户，金融机构应在业务关系建立时进行身份识别。

17.公司的合规政策应该（）。

A.一成不