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基金从业考试综合试题及答案

一、单项选择题（共60题，每题1分，共60分）

1.关于基金份额持有人大会的召开条件，下列说法正确的是（）。

A.需代表50%以上基金份额的持有人参加

B.需提前10日公告会议事项

C.转换基金运作方式需经参加大会的持有人所持表决权2/3以上通过

D.未达到参会比例时，可由基金管理人自行决定是否重新召开

答案：C

解析：基金份额持有人大会需代表50%以上基金份额的持有人参加方可召开（A错误）；需提前30日公告会议事项（B错误）；转换运作方式、合并等重大事项需经参会持有人所持表决权2/3以上通过（C正确）；未达到参会比例时，可再次召集，再次召集需代表30%以上份额的持有人参加（D错误）。

2.根据《基金中基金（FOF）指引》，FOF持有单只基金的市值不得高于FOF资产净值的（），且不得持有其他FOF。

A.5%

B.10%

C.15%

D.20%

答案：B

解析：FOF投资单只基金的比例不超过自身资产净值的10%，且不得持有其他FOF，以分散风险。

3.关于基金销售适用性，下列行为违反规定的是（）。

A.对新客户首次购买基金前进行风险承受能力调查

B.向风险承受能力为C1（保守型）的投资者推荐R3（中风险）的混合基金

C.根据投资者年龄、收入等信息更新其风险评估结果

D.对持有的基金产品定期重新进行风险评级

答案：B

解析：基金销售适用性要求“将适当的产品销售给适当的投资者”，C1型投资者风险承受能力最低，不得推荐R3及以上风险等级的产品。

4.某开放式基金的基金合同约定：“基金管理人应当自收到投资者赎回申请之日起7个工作日内支付赎回款项。”根据《公开募集证券投资基金运作管理办法》，该约定（）。

A.符合规定，最长可延长至7个工作日

B.不符合规定，最长应不超过5个工作日

C.符合规定，特殊情况下可延长至10个工作日

D.不符合规定，赎回款项必须T+3日到账

答案：A

解析：开放式基金赎回款项支付期限最长不超过7个工作日，基金合同可约定具体期限，因此该约定符合规定。

5.关于私募基金的信息披露，下列说法错误的是（）。

A.私募基金管理人需向投资者披露基金投资、资产负债等信息

B.单只规模在5000万元以上的私募证券基金需披露季度报告

C.私募基金年度报告需经会计师事务所审计

D.信息披露义务人可委托第三方机构代为披露

答案：B

解析：单只规模在5000万元以上的私募证券基金需披露月度报告（季度报告为规模2亿元以上），因此B错误。

6.某债券面值100元，票面利率4%，剩余期限2年，每年付息一次，当前市场利率为5%，则该债券的理论价格为（）元（保留两位小数）。

A.98.17

B.98.26

C.99.04

D.101.92

答案：B

解析：债券价格=4/(1+5%)+(100+4)/(1+5%)2≈3.81+94.45=98.26元。

7.关于货币市场基金的影子定价，下列说法正确的是（）。

A.影子定价是基于摊余成本法计算的基金资产净值

B.当影子定价与摊余成本法定价偏离度绝对值超过0.25%时，需暂停申购

C.影子定价用于评估货币基金持有资产的市场价值

D.影子定价仅适用于债券类资产，不适用于银行存款

答案：C

解析：影子定价是采用市场利率和交易价格对基金资产进行重新估值（C正确），与摊余成本法的偏离度超过0.5%时需调整（B错误），覆盖所有资产（D错误）。

8.下列不属于基金职业道德“忠诚尽责”要求的是（）。

A.不得利用职务之便谋取私利

B.防止所在机构资产损失、丢失

C.公平对待所有投资者

D.严格遵守所在机构的各项规章制度

答案：C

解析：“忠诚尽责”强调对机构和投资者的忠诚，公平对待投资者属于“客户至上”的要求（C错误）。

9.关于ETF的申购赎回，下列说法错误的是（）。

A.申购赎回的最小单位为“最小申购赎回单位”

B.申购赎回需以一篮子股票（或现金替代）和少量现金完成

C.申购赎回的净值结算以T日收市后的基金份额净值为基准

D.投资者可在二级市场交易ETF份额，也可进行申购赎回

答案：C

解析：ETF申购赎回的净值结算以T日的实时基金份额参考净值（IOPV）为基准，而非收市后净值（C错误）。

10.某私募基金管理人未按规定保存基金投资决策记录，根据《私募投资基金监督管理暂行办法》，中国证监会可对其采取的监管措施