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2025年金融风险管理师操作风险欧洲银行管理局标准专题试卷及解析1

2025年金融风险管理师操作风险欧洲银行管理局标准专题

试卷及解析

2025年金融风险管理师操作风险欧洲银行管理局标准专题试卷及解析

第一部分：单项选择题（共10题，每题2分）

1、根据欧洲银行管理局（EBA）的操作风险标准，以下哪项不属于操作风险事件

分类中的“内部欺诈”类别？

A、未经授权的交易

B、贿赂和腐败

C、客户信息泄露

D、伪造文件

【答案】C

【解析】正确答案是C。EBA的操作风险分类中，“内部欺诈”指员工进行的欺诈行

为，包括未经授权交易、贿赂和伪造文件等。选项C“客户信息泄露”属于“执行、交付

和流程管理”类别中的“客户、产品和业务实践”子类。知识点：操作风险事件分类。易错

点：容易将所有内部问题都归为内部欺诈，需注意区分欺诈行为与操作失误。

2、EBA要求银行在操作风险管理中实施“三道防线”模型，以下哪项属于第二道防

线的职责？

A、日常业务操作控制

B、风险监控和报告

C、内部审计