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基金从业资格认证考试备考指南

一、单项选择题（共10题，每题1分）

1.在中国，基金管理人申请基金从业资格，应当具备的条件不包括以下哪一项？

A.具有基金从业资格的从业人员不少于3人

B.具有完善的内部控制和风险管理制度

C.注册资本不低于1000万元人民币

D.具有健全的治理结构

答案：C

解析：根据《证券投资基金法》和基金业协会规定，基金管理人申请从业资格需满足注册资本不低于1000万元人民币，但实际要求为2000万元人民币。其他选项均为合规条件。

2.下列关于基金销售费用的说法，错误的是？

A.基金销售费用不得超过基金资产净值的3%

B.C类份额不收取销售服务费，但可能收取申购费

C.基金销售费用归基金管理人所有

D.促销费用应计入基金运营成本

答案：C

解析：基金销售费用归基金销售机构所有，而非基金管理人。其他选项符合行业规定。

3.投资者在持有基金时，如遇基金分红，其选择权不包括？

A.现金分红

B.红利再投资

C.自动转为债券基金

D.与其他投资者协商分红方式

答案：D

解析：投资者可自主选择现金或红利再投资，基金公司不得强制或与他人协商分红方式。

4.关于QDII基金，以下说法正确的是？

A.只能投资境内证券市场

B.投资境外证券需经中国证监会批准

C.不受外汇管制限制

D.基金份额净值每日公布

答案：B

解析：QDII基金投资境外需中国证监会批准，且受外汇管制，份额净值可能每周公布。

5.基金信息披露中，属于非公开披露的是？

A.基金招募说明书

B.基金季度报告

C.基金投资策略变更公告

D.基金持有人结构

答案：D

解析：持有人结构属于非公开披露信息，其他均为公开披露内容。

6.关于ETF基金，以下说法错误的是？

A.可在交易所上市交易

B.基金份额可申购赎回

C.实物申购赎回机制

D.基金净值每日计算但可能不公布

答案：D

解析：ETF净值每日公布，与普通基金一致。

7.基金管理人聘请外部投资顾问，需符合的条件不包括？

A.投资顾问需具有基金从业资格

B.投资顾问需与基金管理人签订书面协议

C.投资顾问可直接管理基金资产

D.投资顾问需定期提供投资建议

答案：C

解析：投资顾问不可直接管理基金资产，需通过管理人执行。

8.投资者投诉处理中，基金公司应在多少日内完成初步核查并反馈？

A.3日

B.5日

C.10日

D.15日

答案：C

解析：根据《基金投诉处理办法》，初步核查反馈时限为10日。

9.关于LOF基金，以下说法正确的是？

A.只能在场外交易

B.可同时在场内场外交易

C.基金份额不上市交易

D.投资范围仅限于股票

答案：B

解析：LOF基金可同时在场内场外交易，灵活性较高。

10.基金管理人未按规定披露信息，监管措施可能包括？

A.罚款50万元以下

B.暂停业务3个月

C.限制高管薪酬

D.撤销基金牌照

答案：A

解析：监管措施从罚款到暂停业务不等，撤销牌照为极端情况。

二、多项选择题（共10题，每题2分）

1.基金合同应包括哪些内容？

A.基金运作方式

B.基金费用及费率

C.基金投资范围

D.基金管理人及托管人职责

答案：A,B,C,D

解析：基金合同需全面规范运作方式、费用、投资范围及双方职责。

2.基金投资禁止行为包括？

A.违规承诺收益

B.利用基金财产谋取私利

C.从事内幕交易

D.投资关联方资产

答案：A,B,C,D

解析：以上均属于基金禁止行为，违反法律法规。

3.关于基金销售适用性，以下说法正确的是？

A.需评估投资者风险承受能力

B.基金产品需与投资者匹配

C.销售人员需具备相应资质

D.免责声明可替代适用性审查

答案：A,B,C

解析：免责声明不能替代适用性审查，需全面评估。

4.ETF基金的特点包括？

A.每日复权净值计算

B.实物申购赎回

C.低费率

D.高流动性

答案：A,B,C,D

解析：ETF具备上述所有特点，是创新型基金代表。

5.基金信息披露的禁止行为包括？

A.误导性陈述

B.虚假记载

C.隐瞒重要信息

D.不及时披露

答案：A,B,C,D

解析：以上均违反信息披露原则，需严格规范。

6.QDII基金投资境外需遵守？

A.中国证监会规定

B.投资地法律法规

C.外汇管理局要求

D.基金合同约定

答案：A,B,C,D

解析：需同时符合多方监管要求，确保合规。

7.基金管理人内部控制应包括？

A.风险控制制度

B.资产保护措施

C.信息披露流程

D.高管薪酬激励

答案：A,B,C

解析：内部控制重点在于风险、资产