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2025年金融风险管理师ERM框架下的外包风险管理专题试卷及解析1

2025年金融风险管理师ERM框架下的外包风险管理专题

试卷及解析

2025年金融风险管理师ERM框架下的外包风险管理专题试卷及解析

第一部分：单项选择题（共10题，每题2分）

1、在ERM框架下，金融机构对外包服务商的尽职调查应重点关注哪个方面？

A、服务商的地理位置

B、服务商的财务稳定性和合规记录

C、服务商的员工数量

D、服务商的市场营销能力

【答案】B

【解析】正确答案是B。在ERM框架下，外包风险管理的核心是确保服务商具备

持续稳定的服务能力和合规性。财务稳定性和合规记录是评估服务商可靠性的关键指

标。A选项地理位置虽然重要，但不是核心关注点；C选项员工数量与风险管理关联度

低；D选项市场营销能力与外包风险管理无关。知识点：外包服务商尽职调查要点。易

错点：容易将次要因素（如地理位置）误认为核心关注点。

2、外包风险管理中，“关键风险指标”（KRIs）的主要作用是什么？

A、替代全面风险评估

B、提供早期风险预警

C、简化合同条款

D、降低外包成本

【答案】B

【解析】正确答案是B。KRIs是ERM框架下用于监测外包风险的重要工具，其主

要作用是通过量化指标提供早期风险预警，帮助机构及时采取应对措施。A选项错误，

KRIs不能替代全面风险评估；C选项与KRIs功能无关；D选项成本控制不是KRIs

的主要目的。知识点：关键风险指标的定义与作用。易错点：容易混淆KRIs与全面风

险评估的关系。

3、根据ERM原则，外包合同中必须包含的条款是？

A、价格调整机制

B、数据所有权归属

C、服务商的营销承诺

D、员工福利条款

【答案】B

【解析】正确答案是B。数据所有权是外包风险管理的核心问题，必须在合同中明

确约定，以避免数据泄露或滥用风险。A选项价格调整机制虽然重要，但不是必须条款；

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C、D选项与风险管理关联度低。知识点：外包合同关键条款。易错点：容易忽略数据

所有权这一基础性条款。

4、在外包风险管理中，“退出策略”（ExitStrategy）的主要目的是？

A、降低外包成本

B、确保业务连续性

C、提升服务质量

D、简化管理流程

【答案】B

【解析】正确答案是B。退出策略是ERM框架下应对外包服务商突发问题（如破

产、违约）的重要预案，其主要目的是确保业务连续性。A、C、D选项虽然可能带来

附加效益，但不是退出策略的核心目的。知识点：外包退出策略设计。易错点：容易将

退出策略与日常管理目标混淆。

5、金融机构在外包风险管理中，“剩余风险”（ResidualRisk）是指？

A、完全消除后的风险

B、采取控制措施后仍存在的风险

C、未识别的风险

D、服务商转移的风险

【答案】B

【解析】正确答案是B。剩余风险是ERM框架中的核心概念，指在实施所有风险

控制措施后仍然存在的风险，需要机构持续监测。A选项错误，剩余风险并非完全消

除；C选项未识别风险属于风险识别阶段问题；D选项转移风险属于风险应对策略。知

识点：剩余风险的定义。易错点：容易混淆剩余风险与未识别风险。

6、外包风险管理中，“第三方审计”的主要价值在于？

A、替代内部审计

B、提供独立客观的风险评估

C、降低审计成本

D、简化审计流程

【答案】B

【解析】正确答案是B。第三方审计的独立性是其核心价值，能够提供客观的外包

风险评估，弥补内部审计的局限性。A选项错误，第三方审计不能替代内部审计；C、D

选项虽然可能带来附加效益，但不是主要价值。知识点：第三方审计的作用。易错点：

容易高估第三方审计的替代作用。

7、在ERM框架下，外包风险管理的首要原则是？

A、成本最小化

B、风险与收益平衡

2025年金融风险管