反洗钱法规知识测试题库.docxVIP

反洗钱法规知识测试题库

前言

随着金融业务的日益复杂化和国际化，反洗钱工作已成为维护金融安全、经济秩序乃至国家安全的关键环节。为帮助金融机构及相关行业从业人员系统掌握反洗钱法律法规知识，提升反洗钱意识和操作技能，特编制本测试题库。本题库内容紧密围绕现行有效的反洗钱核心法律法规，题型多样，旨在提供一个实用的自我检测和学习工具。

一、单项选择题

1.我国《反洗钱法》正式施行的日期是？

A.2006年10月31日

B.2007年1月1日

C.2007年3月1日

D.2008年1月1日

2.根据《反洗钱法》，负责组织、协调全国的反洗钱工作，负责反洗钱的资金监测的机构是？

A.公安部

B.国务院金融监督管理机构

C.中国人民银行

D.财政部

3.在客户身份识别中，金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记。这里所指的“规定金额”通常是指人民币多少元以上或者外币等值多少美元以上？

A.5000，1000

B.____，1000

C.____，2000

D.____，3000

4.金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度。客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存多少年？

A.3年

B.5年

C.10年

D.15年

5.以下哪项不属于金融机构大额交易报告的范围？

A.单笔或者当日累计人民币交易一定金额以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。

B.法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币一定金额以上的款项划转。

C.自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币一定金额以上的款项划转。

D.交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值一定金额以下的跨境交易。

6.金融机构发现或者有合理理由怀疑客户、客户的资金或者其他资产、客户的交易或者试图进行的交易与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的，不论所涉资金金额或者资产价值大小，应当提交什么报告？

A.大额交易报告

B.可疑交易报告

C.重点可疑交易报告

D.交易监测分析报告

7.《金融机构客户身份识别和交易记录保存管理办法》中规定，金融机构在为自然人客户办理人民币单笔多少元以上或者外币等值多少美元以上现金存取业务的，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件？

A.1万，1000

B.3万，5000

C.5万，1万

D.10万，2万

8.反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动，应当及时向哪个机关报告？

A.中国人民银行

B.金融监管机构

C.监察机关

D.侦查机关

9.金融机构未按照规定履行客户身份识别义务的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，处多少罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处多少罚款？

A.十万元以上五十万元以下，一万元以上五万元以下

B.二十万元以上五十万元以下，一万元以上五万元以下

C.二十万元以上五十万元以下，五万元以上十万元以下

D.五十万元以上二百万元以下，五万元以上五十万元以下

10.客户身份识别中的“勤勉尽责”原则要求金融机构及其工作人员应当？

A.采取一切必要措施了解客户

B.以合理的注意义务识别客户身份及其交易目的和性质

C.确保客户身份资料的真实、准确和完整，无需关注交易记录

D.对所有客户进行相同程度的身份识别

二、多项选择题

1.根据我国反洗钱法律法规，以下哪些机构属于反洗钱义务主体？

A.商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社

B.证券公司、期货经纪公司、基金管理公司

C.保险公司、保险资产管理公司

D.信托公司、金融资产管理公司、财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司

E.中国人民银行

2.金融机构在履行客户身份识别义务时，应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告以下哪些可疑行为？

A.客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的

B.对向境内汇入资金的境外机构提出要求后，仍无法完整获得汇款人姓名或者名称、汇款人账号和汇款人住所及其他相关替代性信息的

C.客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的

D.采取必要措施后，仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性的

3.大额交易报告标准中，关于现金交易的报告标准，以下表述正确的有？

A.单笔或者当日累计人民币交易5万元以上（含