“筑风控防线·守合规底线”——2025年度风控法务部风控专员年终总结.docxVIP

“筑风控防线·守合规底线”

——2025年度风控法务部风控专员年终总结

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时光荏苒，2025年已悄然落幕。在这一年里，我作为风控法务部的一名风控专员，始终以“筑牢风险防线，保障合规运营”为核心目标，在风险识别、合规审查、案件处理等工作中深耕细作。现将本年度工作从履职情况、成果亮点、问题反思、未来规划等方面进行全面总结，以期复盘过往、启迪未来。

一、履职情况：在“风险战场”中坚守防线

（一）风险识别与预警

全年共参与公司各类业务风险排查30余次，涵盖市场拓展、合同签订、项目运营等多个领域。针对公司新开展的跨境电商业务，提前梳理出物流合规、关税政策、知识产权等8项潜在风险点，形成《跨境电商业务风险预警报告》，为业务部门提供了清晰的风险防控方向。在日常工作中，建立了“周排查、月汇总”的风险监测机制，对业务数据、客户反馈等信息进行动态分析，及时发现并预警了5起潜在的合作方信用风险事件，有效避免了公司损失。

（二）合规审查与管理

全年完成合同合规审查200余份，涉及金额超亿元。在审查某重大合作项目的合同时，发现对方合同条款中存在对我方不利的免责条款，经过与业务部门、法务团队的多次沟通和谈判，最终促使对方修改条款，保障了公司的合法权益。同时，参与公司合规制度的修订与完善工作，新增《供应商合规管理办法》《员工行为合规手册》等3项制度，组织开展合规培训5场，覆盖员工300余人次，有效提升了全员的合规意识。

（三）案件处理与维权

协助处理各类法律纠纷案件12起，其中诉讼案件3起，非诉讼案件9起。在某起知识产权侵权案件中，积极收集证据、配合律师开展工作，最终成功维权，为公司挽回经济损失50余万元。此外，建立了案件台账管理制度，对每起案件的处理过程、结果进行详细记录和分析，形成《案件处理经验汇编》，为后续类似案件的处理提供了参考。

二、成果亮点：在“合规赛道”上凸显价值

（一）风险防控成效显著

通过一系列风险防控措施的实施，2025年公司因风险事件导致的损失同比下降40%，业务合规率提升至98%以上。特别是在公司拓展新业务领域时，风险防控工作为业务的顺利开展提供了有力保障，得到了业务部门和公司领导的高度认可。

（二）合规管理体系日趋完善

经过一年的努力，公司的合规管理体系更加健全，从制度建设到流程规范，从员工培训到监督考核，形成了一套较为完整的合规管理闭环。在行业合规检查中，公司的合规管理工作获得了监管部门的肯定。

（三）团队协作效能提升

在工作中，与业务部门、法务部门、财务部门等建立了良好的沟通协作机制。通过定期召开风险合规沟通会，及时解决工作中遇到的问题，形成了“风险共防、合规共建”的良好工作氛围，团队整体工作效能得到显著提升。

三、问题反思：在“自我审视”中查找不足

（一）风险识别的前瞻性有待加强

在面对一些新兴业务和复杂市场环境时，对风险的预判还不够精准，有时存在滞后性。例如在参与某新兴行业的项目评估时，对该行业的政策风险变化预估不足，导致后期需要投入更多精力进行风险弥补。

（二）合规培训的针对性需要提高

虽然开展了多场合规培训，但培训内容的针对性和趣味性有待提升，部分员工参与培训的积极性不高，培训效果未能达到预期。

（三）跨部门协作的深度仍需拓展

在与其他部门的协作中，有时还存在信息传递不及时、沟通不到位的情况，导致一些工作推进效率不高。例如在某合同审查过程中，因与业务部门沟通不充分，导致合同修改次数过多，影响了业务进度。

四、未来规划：在“发展征程”上笃定前行

（一）强化风险预判能力

加强对行业政策、市场动态的研究分析，建立风险预警模型，提高对新兴业务、复杂业务的风险预判能力。计划每月撰写一份《行业风险分析报告》，为公司决策提供更具前瞻性的风险参考。

（二）优化合规培训体系

根据不同部门、不同岗位的特点，制定个性化的合规培训方案，采用案例教学、情景模拟等多样化的培训形式，提高培训的针对性和实效性。同时，利用线上学习平台，打造“微课堂”“合规知识竞赛”等栏目，激发员工的学习兴趣。

（三）深化跨部门协作机制

建立跨部门的风险合规工作小组，明确各部门在风险防控和合规管理中的职责与分工，定期召开工作例会，及时解决协作中的问题。同时，利用数字化办公工具，实现信息共享和流程互通，提高跨部门协作的效率。

（四）提升个人专业素养

加强自身专业知识的学习，考取相关专业证书，如FRM（金融风险管理师）等，不断更新知识储备，提升风险分析、合规审查的专业能力。同时，积极参与行业交流活动，学习先进的风控合规经验，为公司的风险防控工作注入新的活力。

回顾2025年，在风控法务的岗位上，我既有收获的喜悦，也有成长的阵痛。但无论怎样，这些经历都让我更加坚定了做好风险防控和合规