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金融服务顾问合同

甲方（客户）：[客户名称/姓名]

身份证号/统一社会信用代码：[客户证件号码]

住所地：[客户地址]

乙方（金融服务顾问）：[顾问姓名]

执业资格号：[顾问资质号码]

住所地：[顾问地址]

（若乙方为机构，则写：乙方（金融服务顾问）：[机构名称]

统一社会信用代码：[机构证件号码]

地址：[机构地址]

法定代表人/负责人：[负责人姓名]）

鉴于：

1.甲方希望建立专业的财务规划，获得个性化的投资建议；

2.乙方具备提供金融服务顾问的专业能力和资质；

3.甲乙双方经友好协商，同意由乙方为甲方提供金融服务顾问服务。

根据《中华人民共和国民法典》、《中华人民共和国证券法》、《中华人民共和国反洗钱法》及其他相关法律法规，甲乙双方达成以下协议，以资共同遵守。

第一条定义与解释

除非本合同上下文另有明确约定，下列词语具有以下含义：

1.1“金融产品”指股票、债券、基金、保险、期货及其他衍生品、理财产品等各类具有投资价值的财产份额或合同权利。

1.2“财务规划”指基于客户财务状况、风险承受能力、投资目标等，制定的长期和短期的财务安排方案和建议。

1.3“投资建议”指顾问根据客户情况，对特定金融产品的分析、评价以及买入、卖出或持有该产品的意见。

1.4“服务费”指甲方为获得乙方提供的金融服务顾问服务而支付的费用。

1.5“客户信息”指甲方提供的以及乙方在提供服务过程中了解到的所有与甲方个人或机构财务状况、投资偏好、个人信息等相关的资料。

1.6“服务期限”指本合同约定的乙方提供服务的起止时间。

1.7“持续服务”指乙方根据合同约定或客户需求，在服务期限届满前提供持续性的财务规划、投资建议等服务。

第二条服务范围与内容

2.1乙方同意根据甲方需求，提供以下金融服务顾问服务：

2.1.1收集、整理并分析甲方的财务信息，包括但不限于收入、支出、资产、负债、投资经验、风险承受能力、财务目标等。

2.1.2基于甲方情况，提供个性化的财务规划方案，涵盖预算管理、储蓄计划、债务管理、退休规划、教育规划、风险管理等方面。

2.1.3分析市场动态和各类金融产品特性，根据甲方的财务目标和风险偏好，提供客观、独立的投资建议，包括但不限于特定金融产品的选择、投资组合的配置建议等。

2.1.4定期（或根据约定频率）与甲方沟通，回顾财务规划执行情况、投资组合表现，并根据市场变化和甲方需求的变化，调整和更新财务规划及投资建议。

2.1.5协助甲方理解其投资相关的金融产品合同条款、费用结构及风险揭示内容。

2.1.6提供其他与财务规划、投资建议相关的咨询服务。

2.2乙方提供的服务性质为咨询服务，甲方基于自身独立判断做出所有投资决策，并自行承担由此产生的投资风险。乙方不对甲方投资决策的最终结果及收益负责，亦不保证甲方获得任何特定收益。

2.3服务方式包括但不限于面谈、电话、电子邮件、短信、远程会议以及约定的在线平台等。

第三条双方的权利与义务

3.1甲方的权利与义务：

3.1.1有权要求乙方按照本合同约定提供服务，并有权了解乙方提供服务的资质情况。

3.1.2有权获得乙方提供的专业、客观、独立的财务规划与投资建议。

3.1.3应如实、完整、准确地向乙方提供本合同第一条所述的“客户信息”，并保证所提供信息的真实性、准确性和完整性。如客户信息发生变更，应及时通知乙方。

3.1.4应按照本合同约定按时足额支付服务费。

3.1.5应基于乙方提供的建议，独立、审慎地做出投资决策，并自行承担相应的投资风险。

3.1.6有义务配合乙方履行法律法规及监管机构要求的尽职调查、背景调查或身份识别等义务（如适用）。

3.2乙方的权利与义务：

3.2.1有权要求甲方提供真实、准确的客户信息。

3.2.2有权按照本合同约定收取服务费。

3.2.3应具备提供本合同项下服务所需的专业知识、技能和资质。

3.2.4应恪守职业道德和行业规范，以维护甲方利益为首要原则，提供专业、审慎、客观、独立的财务规划与投资建议。

3.2.5应向甲方充分揭示所建议投资相关的风险，包括市场风险、信用风险、流动性风险、操作风险等，并确保甲方理解风险性质。

3.2.6应对在服务过程中知悉的甲方“客户信息”承担严格的保密义务，未经甲方书面同意，不得向任何第三方泄露，但法律法规另有规定或监管机构要求的除外。

3.2.7应按照本合同约定的服务范围、方式和频率提供服务，并保持与甲方的必要沟通。

3.2.8应遵守有关反洗钱、反恐怖融资等方面的法律法规及监管要求。

第四条服务期限

4.1