银行从业人员法律知识考试题(附答案).docxVIP

银行从业人员法律知识考试题(附答案)

一、单项选择题（每题2分，共20题，40分）

1.根据《中华人民共和国商业银行法》，商业银行的核心经营原则不包括（）。

A.安全性

B.流动性

C.效益性

D.公益性

2.某银行在客户办理信用卡时，未对客户身份信息进行核对，导致冒名办卡事件。根据《反洗钱法》，该行为违反了（）义务。

A.客户身份识别

B.大额交易报告

C.可疑交易报告

D.客户身份资料保存

3.甲向银行申请个人消费贷款，银行要求其提供担保。甲的朋友乙以自己名下房产提供抵押，但未办理抵押登记。根据《民法典》，下列说法正确的是（）。

A.抵押合同无效，抵押权未设立

B.抵押合同有效，抵押权未设立

C.抵押合同无效，抵押权已设立

D.抵押合同有效，抵押权已设立

4.银行在个人贷款业务中，未经客户同意将其联系方式提供给合作的保险公司用于营销。该行为违反了（）。

A.《消费者权益保护法》的公平交易权

B.《个人信息保护法》的个人信息处理规则

C.《商业银行法》的审慎经营规则

D.《反不正当竞争法》的商业道德要求

5.根据《票据法》，下列关于汇票背书的表述中，正确的是（）。

A.背书未记载日期的，背书无效

B.背书人在汇票上记载“不得转让”字样，其后手再背书转让的，原背书人对后手的被背书人不承担保证责任

C.出票人在汇票上记载“不得转让”字样的，汇票仍可背书转让

D.背书人可以将汇票金额的一部分转让给被背书人

6.某银行员工在办理企业贷款时，发现借款企业的实际控制人是其近亲属，但未向银行报告。根据《商业银行法》，该行为可能涉及（）。

A.关联交易违规

B.操作风险失控

C.信用风险评估缺失

D.市场风险防范不足

7.客户张某通过银行购买理财产品，销售人员未对产品风险等级进行充分提示，导致张某因误解风险而遭受损失。根据《商业银行理财业务监督管理办法》，银行应承担（）。

A.欺诈责任

B.缔约过失责任

C.适当性管理责任

D.无过错责任

8.根据《人民币银行结算账户管理办法》，下列账户中，不得支取现金的是（）。

A.基本存款账户

B.一般存款账户

C.专用存款账户（社会保障基金）

D.临时存款账户

9.某银行收到公安机关协助查询某客户账户的通知书，但未在规定时间内提供账户信息。根据《金融机构协助查询、冻结、扣划工作管理规定》，可能面临的后果是（）。

A.被处以罚款

B.直接责任人员被追究刑事责任

C.客户起诉银行的民事赔偿

D.监管部门暂停业务资格

10.甲公司向银行申请贷款，以其持有的一张未到期商业汇票质押。根据《民法典》，该质权设立的时间是（）。

A.质押合同签订时

B.汇票交付银行时

C.向票据登记机构办理出质登记时

D.银行实际占有汇票时

11.根据《商业银行资本管理办法》，商业银行的核心一级资本不包括（）。

A.实收资本

B.资本公积

C.盈余公积

D.二级资本债

12.某银行在进行客户风险等级划分时，未将涉及跨境赌博的客户列为高风险客户。根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，该行为违反了（）。

A.持续识别义务

B.初次识别义务

C.重新识别义务

D.风险等级划分义务

13.客户王某因银行系统错误导致账户资金被多扣划1万元，银行发现后未主动返还。根据《民法典》，王某可要求银行承担（）。

A.违约责任

B.侵权责任

C.不当得利返还责任

D.无因管理责任

14.根据《票据法》，支票的持票人应当自出票日起（）内提示付款。

A.3日

B.10日

C.15日

D.30日

15.某银行员工利用职务便利，将客户存款转入自己账户。该行为涉嫌（）。

A.挪用资金罪

B.职务侵占罪

C.盗窃罪

D.贪污罪

16.根据《个人贷款管理暂行办法》，贷款人应建立并严格执行贷款（）制度，防止虚假贷款。

A.面谈面签

B.抵押登记

C.资金监控

D.风险分类

17.银行与客户签订的电子银行服务协议中，以极小字体标注“银行对系统故障导致的损失不承担责任”。根据《民法典》，该条款（）。

A.有效，属于意思自治

B.无效，属于免除自身主要责任的格式条款

C.效力待定，需客户事后追认

D.可撤销，客户