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2025年金融风险管理师SEC集中度风险披露规则专题试卷及解析1

2025年金融风险管理师SEC集中度风险披露规则专题试

卷及解析

2025年金融风险管理师SEC集中度风险披露规则专题试卷及解析

第一部分：单项选择题（共10题，每题2分）

1、SEC集中度风险披露规则主要针对哪类金融机构的风险管理要求？

A、商业银行

B、投资顾问公司

C、保险公司

D、证券公司

【答案】B

【解析】正确答案是B。SEC集中度风险披露规则主要针对注册投资顾问公司，要

求其披露投资组合中的集中度风险。A、C、D选项分别属于其他监管机构（如美联储、

NAIC等）的监管范畴。知识点：SEC监管范围与投资顾问公司义务。易错点：容易混

淆不同监管机构的监管对象。

2、根据SEC规则，投资顾问公司需要披露的集中度风险主要指？

A、单一发行人证券占比过高

B、行业分布过于集中

C、地理区域投资过于集中

D、以上都是

【答案】D

【解析】正确答案是D。SEC规则要求全面披露各类集中度风险，包括发行人、行

业、地理区域等多维度集中情况。A、B、C都是集中度风险的具体表现形式。知识点：

集中度风险的多维度特征。易错点：容易忽略集中度风险的全面性。

3、SEC要求投资顾问公司披露集中度风险的频率是？

A、每月

B、每季度

C、每半年

D、每年

【答案】B

【解析】正确答案是B。SEC规则要求投资顾问公司每季度披露一次集中度风险情

况。A、C、D都不符合SEC的具体要求。知识点：SEC披露频率规定。易错点：容易

与其他监管要求的披露周期混淆。

4、当投资组合中单一证券占比超过多少时，SEC规则要求特别披露？

A、5%

2025年金融风险管理师SEC集中度风险披露规则专题试卷及解析2

B、10%

C、15%

D、20%

【答案】B

【解析】正确答案是B。SEC规则规定单一证券占比超过10%时需要特别披露。A、

C、D都不符合SEC的具体阈值要求。知识点：SEC集中度风险披露阈值。易错点：容

易记错具体百分比数值。

5、SEC集中度风险披露规则的主要目的是？

A、提高投资透明度

B、保护投资者利益

C、防范系统性风险

D、以上都是

【答案】D

【解析】正确答案是D。SEC规则同时追求提高透明度、保护投资者和防范系统性

风险等多重目标。A、B、C都是规则的重要目的。知识点：SEC监管目标。易错点：容

易忽略监管目的的多重性。

6、投资顾问公司违反SEC集中度风险披露规则可能面临的处罚不包括？

A、罚款

B、吊销牌照

C、刑事起诉

D、公开谴责

【答案】C

【解析】正确答案是C。违反披露规则通常不会直接导致刑事起诉，除非涉及欺诈

等严重违法行为。A、B、D都是可能的处罚措施。知识点：SEC执法权限。易错点：容

易高估违规的刑事后果。

7、SEC要求披露的集中度风险信息应当？

A、仅向监管机构提供

B、仅向投资者提供

C、同时向监管机构和投资者提供

D、无需主动提供

【答案】C

【解析】正确答案是C。SEC规则要求信息既要报备监管机构，也要向投资者公开

披露。A、B、D都不符合完整披露要求。知识点：信息披露对象。易错点：容易忽略

双重披露要求。

8、集中度风险披露中，“名义集中度”是指？

2025年金融风险管理师SEC集中度风险披露规则专题试卷及解析3

A、按市值计算的集中度

B、按名义价值计算的集中度

C、按风险敞口计算的集中度

D、按行业分类计算的集中度

【答案】B

【解析】正确答案是B。名义集中度是按证券面值或名义价值计算的集中度指标。A、

C、D都