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基金从业资格考试模拟题（含解析）

一、单项选择题（共10题）

某公募基金管理人拟募集一只混合型基金，以下关于基金募集的表述中，正确的是（）

A.基金募集期自基金份额发售之日起不得超过6个月

B.基金募集期间，管理人可向投资者承诺最低收益

C.基金募集资金需存入专门账户，募集结束前不得动用

D.基金份额发售前3日，无需在指定媒介披露基金招募说明书

投资者张某持有某开放式基金1000份，基金单位净值为1.5元，若该基金赎回费率为0.5%，则张某赎回该基金可获得的金额为（）

A.1492.5元B.1495元C.1500元D.1507.5元

根据《证券投资基金法》，以下不属于基金管理人职责的是（）

A.计算并公告基金资产净值

B.保管基金财产

C.编制基金财务会计报告

D.按照基金合同约定确定基金收益分配方案

某债券型基金的久期为3年，若市场利率上升1个百分点，则该基金的净值将大致（）

A.上升3%B.下降3%C.上升1%D.下降1%

关于ETF基金的特点，以下说法错误的是（）

A.实行一级市场与二级市场并存的交易制度

B.通常采用被动式管理方式

C.申购和赎回需用现金完成

D.基金份额交易价格接近基金份额净值

基金销售机构在向普通投资者销售高风险等级基金产品时，以下做法合规的是（）

A.未进行风险测评直接销售

B.提示投资者可能面临的本金损失风险

C.夸大基金过往业绩以吸引投资

D.承诺基金预期收益率为15%

某私募基金管理人向合格投资者募集资金，以下关于合格投资者的表述，正确的是（）

A.个人投资者金融资产不低于300万元

B.个人投资者最近3年个人年收入不低于50万元

C.机构投资者净资产不低于500万元

D.合格投资者累计不得超过200人，包括员工跟投

基金资产估值的核心目的是（）

A.确定基金份额净值

B.计算基金管理费

C.核算基金投资收益

D.编制基金年度报告

关于基金职业道德中的“诚实守信”，以下做法错误的是（）

A.向投资者如实披露基金投资策略

B.不隐瞒基金产品的潜在风险

C.利用内幕信息为自己谋取利益

D.不编造虚假业绩数据

某货币市场基金的七日年化收益率为2.8%，则该基金的每万份收益约为（）

A.0.767元B.2.8元C.7.67元D.28元

二、多项选择题（共5题）

以下属于货币市场基金投资范围的有（）

A.剩余期限在397天以内的国债

B.期限在1年以内的同业存单

C.信用等级为AAA级的企业债

D.股票型基金份额

基金管理人的合规管理职责包括（）

A.制定和执行合规管理制度

B.开展合规培训和教育

C.监督基金运作是否符合法律法规

D.替代投资决策委员会进行投资决策

关于封闭式基金与开放式基金的区别，以下说法正确的有（）

A.封闭式基金份额固定，开放式基金份额不固定

B.封闭式基金在交易所交易，开放式基金通过代销渠道申购赎回

C.封闭式基金存续期固定，开放式基金无固定存续期

D.封闭式基金每日披露净值，开放式基金每周披露净值

基金销售适用性的指导原则包括（）

A.投资人利益优先原则

B.全面性原则

C.客观性原则

D.差异性原则

以下属于基金信息披露禁止行为的有（）

A.虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏

B.对证券投资业绩进行预测

C.披露基金净值增长率

D.违规承诺收益或者承担损失

三、答案及解析

（一）单项选择题

答案：C

解析：基金募集期不得超过3个月（A错误）；募集期间禁止承诺最低收益（B错误）；募集资金需存入专门账户，募集结束前不得动用（C正确）；基金份额发售前3日，需在指定媒介披露招募说明书等文件（D错误）。

答案：A

解析：赎回金额=赎回份额×基金单位净值×（1-赎回费率）=1000×1.5×（1-0.5%）=1492.5元。

答案：B

解析：保管基金财产是基金托管人的职责（B错误）；A、C、D均为基金管理人的核心职责。

答案：B

解析：久期是衡量利率敏感性的指标，久期越长，利率变动对净值影响越大，且呈反向关系。久期3年意味着利率上升1%，净值大致下降3%。

答案：C

解析：ETF的申购和赎回需用“一篮子股票”而非现金（C错误）；A、B、D均为ETF的核心特点。

答案：B

解析：销售高风险基金需先进行风险测评（A错误），不得夸大业绩或承诺收益（C、D错误），需充分提示本金损失风险（B正确）。

答案：A

解析：个人合