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保险员工离职申请书

尊敬的王总、张经理：

展信安。

写下这封邮件时，窗外的梧桐叶正随着秋风簌簌飘落，恍惚间想起三年前入职那天，也是这样的季节。当时我抱着一摞面试材料站在公司楼下，仰头望着“XX保险”的金色招牌，心跳快得几乎要跳出喉咙——那是我第一次离“保险从业者”这个身份如此之近。如今三年过去，工牌上的照片已经有些褪色，办公桌上的仙人掌却从巴掌大的幼苗长到了半人高。经过反复权衡与沉淀，我还是决定向公司提出离职申请，计划于2024年11月30日正式离开现任的“银保渠道客户经理”岗位。

选择在此时离开，绝非一时冲动。过去半年里，我不止一次在深夜梳理职业路径：从2021年9月以管培生身份加入公司，到2022年3月通过考核转为正式客户经理；从最初跟着师傅跑银行网点、记产品条款，到独立负责3家重点支行的保险代销；从全年完成217万期交保费的“新人王”，到连续6个季度保持支行渠道保费贡献度前20%……这些数字背后，是公司“传帮带”体系的滋养，是团队伙伴凌晨两点帮我核对保单的温暖，是张经理在我第一次被客户当面拒绝后拍着我肩膀说“被拒绝才是成长开始”的鼓励。但更重要的是，我逐渐清晰地意识到：当前岗位的工作模式与我长期职业规划的契合度，正在随着时间推移逐渐降低。

具体来说，我的职业困惑主要集中在三个层面。其一，银保渠道的核心目标是通过银行网点实现保险产品的快速销售，这要求从业者必须高度适配“短平快”的成交逻辑——从客户进入网点到完成产品介绍，通常只有15-30分钟的沟通窗口，这意味着我们需要在极短时间内抓住客户需求痛点，用最直接的利益点促成签单。这种模式锻炼了我的应急反应能力和客户需求捕捉技巧，但也让我越来越渴望更深度的客户服务。我曾接触过一位58岁的客户李阿姨，她最初只是来银行存定期，在我的介绍下购买了一份增额终身寿险。后续服务中，我发现她的独子在海外工作，她对“资产安全传承”的需求远大于单纯的收益；如果时间允许，我本可以为她设计包含遗嘱咨询、保险金信托衔接的综合方案，但受限于渠道特性，最终只能完成基础保单的配置。类似的案例多了，我开始思考：或许我更适合深耕“客户全生命周期服务”，而非局限于单一场景下的产品销售。

其二，个人学习方向与岗位能力要求的错位逐渐显现。过去一年，我利用业余时间考取了CFP（国际金融理财师）认证，系统学习了家庭财务规划、税务筹划、法律实务等知识。这些内容让我对“保险”有了全新认知——它不应只是“风险转移工具”，更应是家庭财富管理的底层框架。但在当前岗位中，我的主要精力仍需放在银行网点驻点、柜员关系维护、季度冲刺任务上，很难有机会将所学的综合规划知识落地。今年8月，我尝试在支行举办了一场“养老财富规划沙龙”，原本希望通过案例分析引导客户理解“保险+基金+储蓄”的组合配置，但最终到场的20位客户中，有15位是冲着现场赠送的米油来的，真正愿意深入讨论规划方案的只有3位。这场活动让我明白：银保渠道的客群特性与我的专业方向存在天然的场景差异，若继续停留在此，不仅会浪费公司为我提供的成长资源，也可能耽误客户潜在的深度服务需求。

其三，家庭因素的影响逐渐加重。我先生今年调岗至上海总部，孩子也即将在明年9月进入小学。目前我每周往返北京与上海的通勤模式，已让家庭日常照料出现缺口——孩子上周因流感发烧，我在天津某支行驻点无法及时赶回；婆婆腰椎手术住院，我只能利用周末匆匆探望两小时便要返程。尽管公司允许弹性办公，但银保渠道的工作特性决定了关键节点（如季度末、产品停售期）必须驻点支持，这种“工作优先于家庭”的状态，与我希望在孩子成长关键期更多参与陪伴的目标产生了不可调和的矛盾。

决定离开的过程是痛苦的。记得上周整理工位时，翻出2022年冬天和团队一起做“开门红”冲刺的合影——大家眼里都是血丝，却举着“单日破百万”的横幅笑得灿烂；抽屉里还留着客户王叔叔送的手写感谢卡，他说“小周，你推荐的医疗险在我老伴住院时报了8万，比存钱踏实”；电脑里的“客户服务记录”文件夹，存着127位客户的生日、家庭结构、风险偏好，有些备注还带着当时的情绪：“刘姐今天提儿子要结婚，可能需要补充重疾险”“陈哥炒股亏了，近期别推高波动产品”……这些碎片拼起来，是我在XX保险最珍贵的成长印记。

在此，我郑重承诺：自提交申请之日起至正式离职前（共30个自然日），我将以最高标准完成以下工作交接，确保客户服务不受影响、团队运转不受阻碍：

1.客户档案全面梳理：已按支行维度分类整理电子档案，包含客户姓名、联系方式、持有的保单类型（期交/趸交/年金/健康险）、缴费状态、历史服务记录（如保全变更、理赔协助）等信息，全部标注“已核实”并附关键沟通截图。纸质档案（投保单、回执单等）已按年份装订，存放于202工位右侧文件柜A3抽屉，钥匙随邮件附件发送给接手同