催收业务合规与风险防范知识考试题.docxVIP

第PAGE页共NUMPAGES页

催收业务合规与风险防范知识考试题

选择题（共10题，每题2分）

1.根据中国银行业监督管理委员会《关于规范商业银行个人贷款业务通知》的规定，催收过程中禁止的行为不包括：（）

A.未经当事人同意，频繁拨打其通讯工具

B.在催收过程中向债务人公开披露其负债信息

C.使用带有侮辱、威胁性质的言语进行催收

D.委托第三方机构进行上门催收，但需提前告知债务人

2.《中华人民共和国民法典》规定，债权人催收债务时，若行为超出合理范围，债务人有权请求债权人承担何种责任？（）

A.民事责任

B.行政责任

C.刑事责任

D.补偿责任

3.某催收公司因多次在夜间（22:00至次日7:00）拨打债务人电话，被监管部门处罚。依据《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》，该行为违反了哪项原则？（）

A.合法性原则

B.公平性原则

C.合理性原则

D.透明性原则

4.在中国，催收业务若涉及跨境要素（如债务人外迁），需特别注意哪个部门的规定？（）

A.国家外汇管理局

B.中国人民银行

C.商业银行监督管理委员会

D.海关总署

5.某催收人员记录了债务人家庭财产信息，并泄露给第三方用于非法用途。依据《中华人民共和国网络安全法》，该行为可能构成？（）

A.盗窃商业秘密

B.非法获取计算机信息系统数据

C.侵犯公民个人信息罪

D.虚假宣传

6.《催收行业行为规范》中，对催收话术的要求不包括：（）

A.话术需经公司审核备案

B.禁止使用“血债血偿”等极端表述

C.催收过程中必须全程录音

D.可根据债务人情绪调整话术内容

7.若催收过程中发生债务人自残、自杀等极端行为，催收人员应立即采取什么措施？（）

A.继续进行催收

B.立即停止催收并上报公司

C.联系债务人亲友协助催收

D.通过社交媒体曝光债务人行为

8.根据《中华人民共和国反不正当竞争法》，催收机构不得通过何种方式获取竞争对手信息？（）

A.派员卧底进入竞争对手公司

B.依法查阅公开的市场监管信息

C.通过黑客手段入侵竞争对手系统

D.购买行业报告分析竞争对手动态

9.某催收公司委托第三方上门催收，但未提前告知债务人。依据《中华人民共和国消费者权益保护法》，该行为侵犯了债务人的哪项权利？（）

A.知情权

B.选择权

C.隐私权

D.安全权

10.在催收过程中，若涉及债务人家庭财产线索，催收人员需严格遵循以下哪项要求？（）

A.直接向公安机关报案

B.咨询律师后决定是否上报

C.无需特殊处理，按正常流程进行

D.仅记录财产信息，不作进一步行动

判断题（共10题，每题1分）

1.催收过程中，若债务人表示无力偿还，催收人员可以立即停止催收。（）

2.中国银保监会规定，催收人员每次通话时长不得超过5分钟。（）

3.催收机构可将债务人的负债信息直接提供给媒体进行曝光。（）

4.若催收过程中发生暴力催收，催收机构需在24小时内向监管部门报告。（）

5.催收人员可利用债务人的社交账号发布催收信息。（）

6.催收过程中，若发现债务人存在诈骗行为，催收人员可自行收集证据并报警。（）

7.中国法律规定，催收人员可对债务人进行“软暴力”威胁，如“让你身败名裂”等。（）

8.催收机构委托第三方催收时，可不审核第三方的资质。（）

9.催收过程中，若债务人要求减免债务，催收人员需立即上报公司审批。（）

10.催收人员可向债务人索取“保证金”以停止催收。（）

简答题（共5题，每题5分）

1.简述催收业务中常见的合规风险有哪些？

2.若催收过程中发现债务人存在家庭暴力倾向，催收人员应如何应对？

3.根据《催收行业行为规范》，催收话术需满足哪些基本要求？

4.催收机构如何防范委托第三方催收的风险？

5.若催收过程中涉及跨境债务，催收机构需注意哪些法律问题？

案例分析题（共2题，每题10分）

1.案例背景：某催收公司催收一笔逾期贷款，催收人员多次在凌晨拨打债务人电话，并使用“你儿子在我手上”等威胁语言。债务人报警后，警方介入发现催收人员持有债务人家庭住址及财产信息。

问题：该案例涉及哪些违规行为？催收机构应承担何种法律责任？

2.案例背景：某催收公司委托第三方上门催收，第三方人员直接闯入债务人住所进行辱骂。债务人录像后报警，市场监管部门介入调查。

问题：该案例中催收公司是否需要承担责任？依据《中华人民共和国消费者权益保护法》，催收机构应如何改进操作流程？

答案与解析

选择题答案

1.B2.A3.C4.A5.C6.D7.B8.C9.A10.B

选择题解析

1